企业风险信息5000余条 赠送实物礼品吸收储户存款！浙江洞头富民村镇银行被奖励95万 (企业风险信息查询)

7月24日，国度金融监视控制总局温州监管分局对外发布了最新一同银行业金融机构违规行为的行政奖励选择。浙江洞头富民村镇银行因触及多项违法违规操作，被处以95万元的罚款。

奖励选择书显示，洞头富民村镇银行的违规行为关键包括三个方面：

违规吸收存款： 该行经过赠送实物礼品的形式吸收储户存款，这一做法违犯了我国银行业关于存款营销的合规要求，形成不合理竞争。

信贷风险控制不慎重： 在信贷业务的展开环节中，洞头富民村镇银行未能有效评价和控制风险，反映出其信贷控制体系存在清楚破绽。

存款五级分类不慎重： 银行未能准确行动存款五级分类规范，形成资产质量的真实状况未能失掉正确反映，介入了潜在的信贷风险。

浙江洞头富民村镇银行，成立于2013年，大诚成员，位于浙江省温州市。经过天眼查大数据剖析，浙江洞头富民村镇银行介入招招标项目19次；此外企业还拥有行政容许5个。 风险方面共发现企业有天眼风险信息5477条；还发现企业有裁判文书21条，涉案总金额22.31万元；涉诉相关149条，开庭公告6条，立案信息3条。