乐刷科技被罚没金额较高 支付机构合规透视 上半年26家被罚 浙江航天电子 (乐刷科技被罚原因)

依据监管部门地下披露的监管和行政奖励通报梳理了持牌支付机构关键罚单信息。以奖励公告日统计， 2024年上半年，已获容许机构的支付公司共有26家机构被奖励 ，算计罚没金额逾越1亿元。

其中，共有8家支付机构被罚没金额逾越百万元。单家机构来看，2024年上半年，浙江、乐刷科技被罚没金额在支付公司中排名第一落第二，均超2000万元。

大额罚单频现 支付机构2024上半年被罚没总额超1亿元

统计数据显示，2024年上半年，以奖励公告日统计，已获容许机构的支付公司共有26家机构被奖励，共被罚没金额超1亿元，较上年大幅增长。从支付机构被奖励的关键违规理想来看，支付结算控制和账户控制等是监管重点 。

数据显示，罚没金额逾越500万元以上的大额罚单触及事由大多是违法商户控制、违犯支付结算控制规则。

图1：2022上半年-2024上半年支付公司被罚没金额

从单家来看，2024年上半年，共有8家支付公司收到了大额罚单。单家支付公司方面，浙江航天电子、乐刷科技有限公司2024年上半年的被罚没金额分居第一落第二，均超2000万元。除了浙江航天电子及乐刷科技之外，还有6家支付公司累计被罚没金额逾越100万元。

其中，重庆市钱宝科技服务有限公司及安康付科技服务有限公司在2024年上半年的被罚没金额位居支付公司前列，被罚没均超700万元。

图2：2024年上半年已获容许支付机构被罚没超百万公司

浙江航天电子、乐刷科技等罚没超2000万元

详细来看，5月31日，中国人民银行对浙江航天电子信息产业有限公司开出巨额罚单。

数据显示，浙江航天电子信息产业有限公司因违犯机构控制规则、违犯商户控制规则、违犯清算控制规等8项违规，正告，没收违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元 。

图3：浙江航天电子信息产业有限公司被奖励截图

时任公司总经理助理牟某燕，对未按规则实行客户身份识别、未按规则保管客户身份资料和买卖记载、未按规则报送可疑买卖报告、与身份不明的客户启动买卖或许为客户开立匿名账户、假名账户，共四项违规行为负有责任，被奖励款11.5万元。

时任公司商务部总监张某权对违犯机构控制规则、违犯商户控制规则、违犯清算控制规则、违犯账户控制规则，共四项违规行为负有责任，被正告并罚款30万元。

3月8日，依据央行福建省分行行政奖励公示，乐刷科技有限公司福建分公司因涉4项违法行为类型，被央行正告，没收违法所得1308万元，并奖励款1446万元。

图4：乐刷科技被奖励截图

与此同时，时任乐刷科技有限公司福建分公司副总经理的张某，因对福建乐刷“违犯商户控制规则、违犯买卖信息控制规则”等多项违法行为负有责任，被央行正告，并奖励款25万元。

5月15日，重庆市钱宝科技服务有限公司因违犯非银行支付机构客户备付金存管控制、违犯非金融机构支付服务控制等6项规则被中国人民银行重庆市分行正告，并处744 万元罚款，没收违法所得9.8万元。

时任重庆市钱宝科技服务有限公司行动董事兼法定代表人罗某因对重庆市钱宝科技服务有限公司违法行为负有责任被正告，并处26.3万元罚款。

图5：重庆市钱宝科技服务有限公司被奖励截图

此外，安康付科技服务有限公司因违犯机构控制规则、违犯备付金控制规则等7项规则被中国人民银行深圳市分行给予正告，没收违法所得50.5万元，并奖励款659万元。

同时，时任安康付科技服务有限公司互联网支付部副总经理林某凡被给予正告，奖励款21万元。

多家机构更名 安康旗下两张牌照兼并

2024年上半年，随着《非银行支付机构监视控制规则》以及配套《实施细则》的相继推出，支付机构的称号变卦、牌照兼并等均在继续推进中。

2024年6月14日，中国人民银行发布了非银行支付机构严重事项变卦容许信息公示（截至2024年6月）。

公示显示，中国人民银行赞同了多家支付机构更名。详细来看，多家支付机构在更名后公司称号均介入“支付”二字。

其中，武汉合众易宝科技有限公司变卦称号为“抖音支付科技有限公司”。地下信息显示，武汉合众易宝成立于2012年，2014年取得由人民银行颁发的《支付业务容许证》。

图6：非银行支付机构严重事项变卦容许信息公示截图

此外，公示还披露了部分支付公司的增资及兼并。其中，央行赞同安康付电子支付有限公司兼并安康付科技服务有限公司，兼并后，安康付电子支付有限公司注册资本增至11.69亿元、《支付业务容许证》业务类型介入预付卡发行与受理（全国），安康付科技服务有限公司终止支付业务并注销《支付业务容许证》；赞同安康付电子支付有限公司关键出资人由上海捷银电子商务有限公司变卦为安康壹钱包电子商务有限公司。

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这一周：多家支付机构信息变卦，数字人民币迎多个新进度

央行：小微贷强化金融 科技 手腕运用

5月26日，人民银行印发《关于推进树立金融服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制的通知》，明白要推进 科技 赋能和产品创新，优化会贷的水平。

《通知》要求，强化金融 科技 手腕运用。 各金融机构要深化实施《金融 科技 开展规划（2022-2025年）》，加大金融 科技 投入，增强组织人员保证，有序推进数字化转型。

12家股份行信誉卡业务剖析

经过十家上市（9家A股、1家港股）股份行2021年财报，以及两家尚未上市股份行（广发银行、恒丰银行）的年度报告，我们得以在一个较为片面的维度，观察各股份行的信誉卡业务开展概略。

数字人民币App再更新

近日，数字人民币（试点版）App为Android与iOS版发布了1.0.11.0版本更新，扩展了辅佐邮箱的适用范围。

用户将能够经过注册时填写的辅佐邮箱找回密码，比此前的操作流程愈加简易，经常使用起来也愈加轻松。

7家支付机构牌照信息变卦

中国人民银行于5月11日对7家支付机构的牌照信息启动了变卦并于近期发布，其中包括汇付、乐刷、合利宝等机构。

PayPal系“贝宝支付”来啦

近日，PayPal收买的国付宝信息 科技 有限公司出现一系列工商变卦。

其中包括更名，由国付宝更名为贝宝支付（北京）有限公司，自此国付宝一名成为中国支付行业的过去式，而迎来贝宝支付的新时代。

航天电子更名PingPong支付

5月25日，浙江航天电子信息产业有限公司官方称号正式变卦为PingPong支付，域名则变卦为。 官方显示，其业务内容关键分为国际支付和跨境支付。

点击国际支付则是原来航天电子的服务内容，包括航天易卡这一原有的预付卡业务，并突出“PingPong支付”字样。

腾付通母公司退市

至此，随同着破产、支付牌照续展中止审查、数据造假等丑闻，腾邦国际的命运迎来了阶段性结局。

转转向卖家收取支付通道费

5月27日，二手商品买卖平台转转发布《支付通道费说明》，表示从5月30日末尾，将对自在市场分区内一切买卖成功的订单代收“千分之六”的支付通道费。

在一笔买卖中用户最高将支付30元的通道费，如出现超额状况，则继续由转转平台承当。

易极付法定代表人、股东变卦

近日，互联网支付持牌机构易极付出现一系列工商变卦，其法定代表人张耀元分开，曲国宁接任，兼任执行董事兼经理。

此外，魏开庆分开股东列表，新增北京新晋华集成数据有限公司，该公司仅持有易极付1%股权。

抗疫+支付，多码合一面前的趋向

多码合一正成为许多城市最新的抗疫措施。

各地的多码合一有何区别，能否会对交通支付带来新一轮的支付方式洗牌呢？今天移动支付网就来聊聊这个话题。

银行因员工出借信誉卡被罚210万

5月20日，中国银保监会网站发布的中国银保监会台州监管分局行政处分信息地下表显示，浙江泰隆商业银行因存在员工出借信誉卡给他人经常使用等7项违法违规理想，被罚210万元。

2.5层银行发力数字人民币项目

随着试点范围扩展，数字人民币相关数据肯定有着较大的增长。 而数字人民币“飞速生长”的面前，离不开银行等机构的推行。

移动支付网对银行数字人民币系统树立相关项目中标企业启动了不完全统计，共统计到24个中标项目。

数字人民币智慧在校生证来了

近日，在三亚市榆亚路海南鲁迅中学校园，工商银行与中国移动基于SIM硬钱包推出了“数字人民币智慧在校生证”产品。

该产品内置NFC模块，集数字人民币硬钱包、GPS定位、亲情通话、紧急求助、电子围栏等性能于一身。

PayPal末尾裁员

知情人士泄漏，Paypal本周末尾对风险控制和运营部门启动裁员，希望以此应对用户最近几个季度在其平台上的支出增长停滞，最终优化公司利润。

该公司对芝加哥、内布拉斯加州奥马哈和亚利桑那州钱德勒的部门扩充了数十名员工。 文件显示，PayPal本月还宣布了在加州圣何塞总部终身性裁员80多人的选择。

调研：互联网消费信贷全体理性

北京大学数字金融中心初次翻开了互联网消费信贷的“黑箱”，对110万笔买卖订单启动实证研讨，于日前成功了《移动支付与中国信誉体系树立》论文。

研讨样本里，约有近七成用户经常使用互网联消费信贷产品时未发生利息，该比例甚至高于传统信誉卡。 从金额来看，用户的未生息支用额占其总支用额的比例为71%。

随行付驱动支付行业服务更新

随行付于近期推出全新服务理念：支付臻体验，质量随行付。

为了更好地优化用户体验，随行付推出了四大用户服务承诺，向用户及市场明白提出了一个规范化且接受监视的服务承诺，用实践执行推启动业正循环的平台担当。

移动支付网举行生长营直播活动

5月24日，移动支付网生长营第七期线上活动如期举行。

《重新定义风控》作者、资深数字金融专家黄丁聪从现有小微信贷风控形式的痛点、小微信贷大数据智能风控体系如何创新、可以从哪些维度创新等方面，剖析了其关于小微企业大数据智能风控体系搭建的看法。

齐鲁银行拟向山东城商行联盟增资扩股

5月20日，齐鲁银行发布第八届董事会第十九次会议决议公告，审议经过了《关于向山东城商行协作联盟增资的议案》。

齐鲁银行拟介入山东城商行联盟增资扩股，拟出资金额.66万元，增资后持股比例由8.60%优化至13.43%，为其第一大股东。

河北第4批金融 科技 创新运行公示

5月20日，河北省金融 科技 创新监管工具新一批创新运行对外公示。

本批次金融 科技 创新运行触及隐私计算、大数据、人工智能等创新技术，将其运行于银行卡沉睡客户促活、绿色信贷等金融运行场景。

绍兴银行因反洗钱疑问被罚550万

绍兴银行因存在未按规则实行客户身份识别义务、未按规则保管客户身份资料和买卖记载、未按规则实行大额和可疑买卖报告义务、与身份不明的客户启动买卖等四项违规行为，被处分款550万元。

与此同时，时任绍兴银行批发银行部副总经理王健明、运营控制部总经理助理兼内控合规与法律部总经理助理赵建刚、时任绍兴银行温州分行行长李明、时任绍兴银行台州分行行长倪永等7名相关责任人区分对前述各项违规行为负有责任，被处分款1-7万元不等。

海南上线数字人民币预付资金监管系统

近日，中国工商银行海南省分行打造的自贸港首例数字人民币预付资金监管系统正式上线，为处置预付式消费痛点疑问提供了新的途径。

该项目充沛发扬数字人民币智能合约技术优势，将消费者预付充值资金依照智能合约维护在数字人民币钱包中，并依照实践消费状况逐笔将资金释放给商户且支持7*24小时点对点到账，确保商户及时取得运营现金流。