监管分局实施禁业奖励 泗阳农商银行员工违规发放存款 (监管分局实施什么工作)

国度金融监视控制总局宿迁监管分局近期对泗阳农商银行的两位员工实施了禁业奖励。详细来看，张卫东因对集团存款控制不到位，被制止从事银行业任务5年；而王一恒因借用客户资金，被制止从事银行业任务2年。这些奖励选择均于2024年7月2日作出。

张卫东的详细违规行为包括在担任泗阳农商银行张家圩支行客户经理时期，未对借款人的借款用途和出借才干启动严峻审查，违法发放存款十余次，总计逾越140万元。此外，他还运行职务之便，让他人经常经常使用泗阳农商行的存款。

这些事情反映出银行在存款控制和员工行为控制方面存在严重的疑问，形成了对银行的奖励以及对相关责任人的禁业奖励。泗阳农商银行在往年内已收到多张监管罚单，触及的疑问包括集团存款控制不到位、员工行为控制不到位等。

交行招行维护客户信息不力遭顶格罚款 曾有员工因此被禁业三年

近日，因对客户团体信息维护不力，招商银行、交通银行的信誉卡中心区分被上海银保监局处分。 往年以来，银行以及金融范围的团体信息维护相关事情多有出现，尤其是脱口秀演员池子诉笑果文明、中信银行暴露其银行买卖明细事情，事先延续几日冲上微博热搜。 此外，南都记者梳理发现，团体信息维护也成为银行、金融业监管机构关注的重点，自去年以来，团体金融信息保规制定的相关举措不时。 事情交行、招行被顶格处分8月5日，上海银保监局连开两张罚单，区分针对交通银行股份有限公司太平洋信誉卡中心和招商银行股份有限公司信誉卡中心，罚款金额均为100万元。 交通银行罚单显示，该中心的违法违规理想有两项，一是2019年7月，该中心对某客户团体信息未尽安保维护义务；二是2014年12月至2019年5月，该中心对某信誉卡开放人资信水平调查严重不慎重。 相同，招商银行信誉卡中心是由于2019年6月对某客户团体信息未尽安保维护义务被处分。 此外，2019年5月、7月，该中心对部分信誉卡催收外包控制严重不慎重。 两张罚单的行政处分依据都是《中华人民共和国银行业监视控制法》第四十六条第（五）项，规则银行业金融机构严重违犯慎重运营规则的由国务院银行业监视控制机构责令矫正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。 值得留意的是，上海银保监局对两家银行信誉卡中心的两项违法事由区分累加作了顶格罚款。 延伸往年银行相关团体信息维护事情清点往年以来，银行以及金融范围的团体信息维护相关事情多有出现，遭到群众和监管机构关注。 4月中旬，有疑似国际多家银行、保险等金融行业的百万条客户数据在境外黑客论坛上被售卖。 随后，银保监会和涉事机构都经过调查表示，网高端传的被贩卖的客户信息绝大部分是黑客伪造或拼凑的。 4月23日，中国银保监会浙江舟山监管分局发布两条罚单，浙江岱山农商银行因违规暴露客户信息，被罚款人民币30万元。 另外，该银行员工王某亮对暴露客户信息负有关键责任，被制止从事银行业任务3年。 5月，脱口秀演员池子诉笑果文明、中信银行暴露其银行买卖明细事情引发网友热议。 事发后，中信银行致歉并将支行行长。 9日，中国银保监会消费者权益维护局发通报称，将对此事启动立案调查程序，严厉依法依规启动查处。 南都记者搜索发现，目行进一步伐查的结果还未披露。 该通报称，中信银行在未经客户自己授权的状况下，向第三方提供团体银行账户买卖明细，涉嫌违犯《中华人民共和国商业银行法》和银保监会关于团体信息维护的监管规则，严重损害消费者信息安保权，损害了消费者合法权益。 监管监管机构团体金融信息保规制定举措不时往年4月份，在国新办2020年一季度银行业保险业运转开展状况发布会上，中国银保监会副主席黄洪表示，近年来印发了一系列的监管政策文件，要求银行保险机构仔细贯彻落实团体信息维护方面的法律法规，增强客户隐私维护，对客户信息严厉实行从采集到贮存等全流程的制度化控制。 南都记者梳理发现，自去年以来，团体金融信息保规制定的相关举措不时。 2019年5月，央行办公厅下发了《中国人民银行办公厅关于2018年支付服务范围金融消费权益维护监视审核状况的通报（银办发〔2019〕72号）》。 在通报中指出，“金融消费者信息安保控制不规范。 部分机构存在搜集信息范围过大、未经消费者授权搜集其团体金融信息的情形、业务系统存储不规范等情形”属于重点疑问。 去年上半年，《团体金融信息（数据）维护试行方法》被列入央行2019年任务方案。 不久后央行副行长朱鹤新地下表示，要研讨推进团体金融信息维护立法。 南都记者了解到，去年10月，央行向部分银行下发《团体金融信息（数据）维护试行方法》初稿，其中，第十八条规则，“金融机构不得以概括授权的方式取得信息主体对搜集、处置、经常使用和对外提供其团体金融信息的赞同。 ”往年以来，2月中旬，央行和全国金融规范化技术委员会发布了《团体金融信息维护技术规范》。 此次发布的规范规则了团体金融信息在搜集、传输、存储、经常使用、删除、销毁等生命周期各环节的安保防护要求，从安保技术和安保控制两个方面，对金融业机构的团体金融信息维护提出了规范性要求。 采写：南都记者李慧琪