中国中铁7月3日转融通归还成交18100股 (中国中铁7月3日快速上涨)

依据上交所网站显示，7月3日，转融通归还成交18100股，期限为14天。

据了解，转融通是指证券金融公司将自有或许依法筹集的资金和证券归还给证券公司，以供其料理融资融券业务的运营活动。上交所接受借入人借入申报的时期为每个买卖日 9:15 至 11:30、13:00 至 15:10。

地下资料显示，中国中铁法人代表为陈云，公司注册资本247.51亿元。

60个金融名词

1、年化收益率 年化收益率实践上仅是把以后收益率(日收率、周收益率、月收益率)换算成年收益率来计算的，是一种通常收益率，并不是真正已取得的收益率。 譬如某款产品，号称91天的年化收益率为3.1%，那么你购置了10 万元，实践上能收到的利息是10 万x3.1%x91/365=772.88 元，相对不是3100 元。 2 、影子银行 普通是指那些有着部分银行性能，却不受监管或少受监管的非银行金融机构。 简易了解，影子银行是那些可提供信贷，但是不属于银行的金融机构。 中国影子银行关键包括信托公司、担保公司、典当行、货币市场基金、各类私募基金、小额存款公司以及各类金融机构理财等表外业务等。 特征: 机构众多、规模较小、杠杆化水平较低但开展较快。 3 、PPI 指数 PPI (Producer Price Index)是消费者物价指数，权衡国际消费商所消费的产品(平均)多少钱。 PPI上升，就是企业的消费多少钱指数上升。 PPI 对CPI( ConsumerPrice Index) 会有一定的影响。 它反映消费环节多少钱水平，而CPI反映消费环节的多少钱水平。 全体多少钱水平的动摇普通先出如今消费范围，然后经过产业链向下游产业分散，最后涉及流通范围消费品。 4、 LOF 基金 LOF 基金，英文全称是“ListedOpen-EndedFund”,也叫“上市型开放式基也就是上市型开放式基金发行完毕后，投金”。 也就是资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在买卖所买卖该基金。 不过投资者假设是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须操持一定的转托管手续; 相同，假设是在买卖所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要操持一定的转托管手续。 5、QFll QFll( Qualified ForeignInstitutionalInvestors )是合格的境外机构投资者的简称，QFll机制是指本国专业投资机构到境内投资的资历认定制度。 在一些国度和地域，特别是新兴市场经济的国度和地域，由于货币没有完全可自在兑换、资本项目尚未开放，外资介入有或许对其证券市场带来较大的负面冲击，因此采用QFIlI制度有限制地引进外资、开放资本市场，启动过逆回购； 6、正回购与逆回购 都是央行在地下市场上吞吐货币的行为，是一种调整货币政策的方式。 正回购是中国人民银行向一级买卖商卖出有价证券，并商定在未来特定日期买回有价证券的买卖行，是央行从市场收回流动性的操作，而正回购到期则是央行向市场投放流动性的操作。 逆回购是中国人民银行向一级买卖商购置有价证券，并商定在未来特定日期将有价证券卖给一级买卖商的买卖行为，是央行向市场上投放流动性的操作，逆回购到期则是央行从市场收回流动性的操作。 7、热钱 又称游资或投机性短期资本，通常是指以投机获利为目的加快流动的短期资本，其进出之间往往容易诱发市场乃至金融动乱。 热钱的投资对象关键是外汇、股票、贵金属及其衍消费品市场等，具有投机性强、流动性快、隐蔽性强等特征。 8、路演 路演( Roadshow)，是国际上普遍采用的证券发行推行方式，指证券发行商发行证券前针对机构投资者的推介活动。 活动中，公司向投资者就公司的业绩、产品、开展方向等作详细引见，充沛论述上市公司的投资价值，让准投资者们深化了解详细状况，并回答机构投资者关心的疑问。 路演的目的是促进投资者与股票发行人之间的沟通和交流，以保证股票的页利发行。 股票发行人和承销商经过路演，可以比拟客观地选择发行量、发行价及发行机遇。 9、蓝筹股 蓝筹股指的是那些在其所属行业内占有支配性位置、业绩优秀、成交舌跃、红利丰厚时大公土地1、业须仇民司所发行的股票。 “蓝筹”一词来源于西方赌场，蓝色筹码是最值钱的筹码，所以投资者把其套用到股票上便构成了“蓝筹股”这一说法。 10 、政策性银行 政策性银行，普通是指由政府设立，以贯彻国度产业政策、区域开展政策为目的的，不以盈利为目的的金融机构。 1994 年，我国组建了三家政策性银行逐一国度开发银行、中国进出口银行和中国农业开展银行。 国度开发银行已于2008 年12 月16 日转为商业银行。 11、市盈率 市盈率指在一个调查期(通常为12 个月的时期)内，股票的多少钱和每股收益的比率。 投资者通常应用该比例值估量某股票的投资价值。 一’般来说，市盈率的倒数就是投资报答率。 12 、离岸金融 离岸金融是指以自在兑换货币为买卖媒介,非居民(境外的团体、法人、政府机构、国际组织等)介入工里项用在合、性楼”次十在动说照位打为主，提供结算、借贷、资本流动、保险、言托、证券和衍生工具买卖等金融服务，且不受市场所在国和货币发行国普通金融法律法规限制的金融活动。 离岸金融的关键业务是吸收非居民的资金并服务于非居民融资要求，因此被笼统地喻为“两边在外”的金融业务，所构成的市场称之为离岸金融市场。 13 、金融脱媒 金融脱媒是指资金供应绕开商业银行等媒介体系，直接保送到需求方和融资者手里，形成资金的体外循环。 比如企业要求资金时，直接在市场发债、发股票或许短期商业票据，而不是直接从商业银行取得存款。 一从融资方式的角度看，金融脱媒是社会融资逐渐由直接融资向直接融资转变的环节。 应该说，金融脱媒现象是我国市场经济和国民经济开展的客观规律，是政府推进金融市场创新开展的肯定趋向。 14“一板”“二板”“三板” 一板市场:也称为主板市场，指传统意义上的证券市场，是一个国度或地域证券发行、上市及买卖的关键场所。 主板市场是资本市场中最关键的组成部分，很大水平上能够反映经济开展状况，有“国民经济晴雨表”之称。 其上市企业多为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳如泰山的盈利才干。 二板市场: 关键针对中小生长性新兴公司而设立，其上市要求普通比“一板”宽一些。 与主板市场相比，二板市场具有前瞻性、高风险、监管要求严厉、具有清楚的高技术产业导向等特点。 深交所的创业板属二板市场。 三板市场:即代办股份转让业务，是指经中国证券业协会同意，由具有代办非上市公司股份转让业务资历的证券公司采用电子买卖方式，为非上市公司提供的特别转让服务，其服务对象为新三析中 / 卜刑 高 新 技 术 企 、 k。 我 们i 7现 在经见在经常说的新三板少李同种这不止业。 就是中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让系统。 15、企业债与公司债 (1)发行主体: 公司债是由股份有限公司或有限责任公司发行的债券; 企业债是由中央政府部门所属机构、国有独资企业或国有控股企业发行的债券。 (2 )定价: 公司债采用核准制，由证监会启动审核，由发行人与保荐人经过市场询价确定发行价; 企业债则是由发改委审核。 (3 )发行: 公司债可一次性核准，屡次发行。 企业债审批后要求一年内发完，发债额不低于10亿元。 (4 )信誉: 公司债的信誉来源是发债公司的资产质量、运营状况、盈利水平等企业债经过“国有”机制贯彻了政府信誉，而且经过行政强迫落实担保机制，实践信誉级别与其他政府债券相差不大。 16 短融中票 短期融资券和中期票据的简称。 “短期融资、”是指具有法人资历的非金融企业在银行间债关 市场发(即由家银行购置不向社会发发行行)和买卖并商定在一年期限内还本付息的有价证券。 “中票”是“中期票据”的简称，是指具有法人资历的非金融企业在银行间债券市场发行并商定在一活期限还本付息的债务融资工具。 它的发行期限在1年以上，普通为3-5 年。 17、银行间债券市场 全国银行间债券市场是指依托于全国银行间同业拆借中心和中央国债注销结算公司的，包括商业银行、乡村信誉联社、保险公司、证券公司等金融机构启动债券买卖和回购的市场。 银行间债券市场目前已成为我国债券市场的关键部分。 记账式国债的大部分、政策性金融债券都在该市场发行并上市买卖。 18 、银行间同业拆借市场 同业拆借市场，亦称同业拆放市场，是指金融机构之间以货币借贷方式启动短期资金融通的市场。 深刻地讲，就是金融机构间相互借钱的市场。 19、银根 银根一词往往被用来借喻中央银行的货币政策。 中央银行为增加信贷供应，提高利率，消弭因需求过旺而带来的通货收缩压力所采取的货币政策，称为紧缩银根。 反之，为阻止经济衰退，经过参与信贷供应，降低利率，促使投资参与，带动经济增长而采取的货币政策，称为清闲银根。 20、央行、中国人民银行、中国银行有何区别? 中央银行，是一国最高货币金融控制机构，在各国金融体系中居于主导位置。 中央银行职能是制定和执行货币政策、保养金融稳如泰山、提供金融服务，央行业务是非营利的。 我国的中央银行是中国人民银行( 简称央行或人行)。 中国银行( 简称中行)是国有商业银行之一，与建行、农行、工商等相似。 21、OTC OTC(Over The Counter),即是场外买卖市场，又称柜台买卖市场。 在很早以前，银行兼营股票买卖业务: 由于采取在银行柜台上向客户品驿示大元出售股票的做法，所以这种市场被称为柜台买卖市场，如今泛指在买卖所之外启动买卖的市场，也叫做场外市场。 22、增信 增信，就是增进信誉。 债券发行主体可以经过各种增信手腕或措施，提高自身信誉等级，增进债券信誉，降低债券违约率或增加违约损失率，从而降低债券持有人承当的违约风险和损失。 经过增信，信誉等级较低的企业可以失掉融资，债券投资者也取得多重保证。 债券增信的手腕多样，其中第三方担保、抵质押担保、债券保险、债券信托、信誉预备金等最为经常出现。 23 、反担保 反担保又称“求偿担保”、归还商定书或保证书。 是指为保证债务人之外的担保人未来承当担保责任后对债务人的追偿权的成功而设定的担保。 打个比如说，就是一家担保公司或一个担保人为你的存款作了担保，假设你还不了存款，那么担保公司或担保人就要承当代偿责任，所以他们要求你向其提供一定的资产以保证自己的权益，这个环节就是反担保。 24 公募基金和私募基金 公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者地下发行的证券投资基金，这些基金在法律的严厉监管下，有着信息披露、利润分配、运转限制等行业规范。 私募基金是相关于公募基金而言，是一种非地下宣传的，私下向特定投资人募集资金启动的一种集合投资。 25 负利率 简易来说，就是存在银行里的钱，即使算上利息，价值也会越来越少。 所谓负利率，就是指物价指数(CPI) 加快攀升，造成银行存款利率实践为负。 存银行的利率还赶不上通货收缩率就成了负利率。 26、消费金融公司 中国境内设立的，不吸收群众存款，以小额、分散为准绳，为中国境内居民团体提供以消费为目的的存款的非银行金融机构。 消费金融公司的注册门槛为3亿元人民币或等值的可兑换币，且为一次性性实缴货币资本。 消费金融公司的业务关键包括团体耐用消费品存款及普通用途团体消费存款、信贷资产转让及同业拆借、发行金融债。 27、 信托存款和委托存款 信托是由信托公司操持的。 委托存款是由银行来操持的。 信托存款是指信托机构在国度规则的范围内，运用信托存款等自有资金，对自行审定的单位和项目发放的存款。 委托存款是指由政府部门、企事业单位及团体等委托人提供资金，由商业银行(即受托人)依据委托人确定的存款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监视经常使用并协助收回的存款。 28 、信托公司和信托产品 所谓信托公司，是以信任委托为基础、以货币资金和实物财富的运营控制为方式，融资和融物相结合的多边信誉行为。 我们可以深刻地了解为，这是一个设计产品的机构。 详细的产品关键有两类，一类预期收益固定，经常出现的有房地产、矿产类、债务类，他们以自己的资产作为押，向信托公司开放发起产品，募集到的资金用于指定用途的消费。 另一类收益浮动，经常出现有PE,阳光私募等。 29、资本充足率 银行的资本充足率，是指银行的资本额与其风险资产比例。 它反映的是，商业银行在存款人和债务人的资产遭到损失之后，银行能以自有资本承当损失的水平。 30、头寸 就是款项的意思，是媒体及商业界的盛行用语。 证券、股票、期货买卖中经常用到。 比如股票、期货中经常讲的多头、空头，其实也是多头头寸、空头头寸的简称。 31、金融超市 是指将金融机构的各种产品和服务启动无机整合，并经过与保险、证券、评价、抵押注销、公证等多种社会机构和部门协作，向企业或许团体客户提供的一种涵盖众多金融产品与增值服务的一体化运营方式。 32、风险投资与天使投资 风险投资和天使投资的投资阶段不一样，天使投资大部分时刻投资一个企业的初创阶段，或许是一个项目刚启动阶段，投资额相对较小。 风险投资往往是企业或项目曾经运营一段时期以后，或许是你的产品经过了市场检验，或许是你的品牌有了一定的知名度，它才出去，起一定的助推剂作用，让企业做强做大，投资额较大。 33、债券和股票有什么不同? (1)发行主体; 无论是国度、中央公共集团还是企业，都可发行债券; 股票只能是股份制企业才可发行。 (2 )收益稳如泰山性: 债券在购置前，利率已定，到期取得固定利息; 股票普通在购置前不定股息率，股息支出随股份公司盈利状况而定。 (3 )保天性力: 债券到期可回收本金; 股票本金一旦交给公司就不能收回。 公司一旦破产，还要看公司剩余资产清盘状况。 (4 )经济利益相关: 债券表示的是对公司的一种债务; 股票表示的是对公司的一切权。 存款保险制度 34、存款保险制度 假设树立了存款保险制度，当实行该制度的银行资金周转不灵或破产开张而不能支付存款人的存款时，依照保险合同条款，投保银行可从存款保险机构那里失掉赔偿或取得资金援助，或被接纳，兼并，存款人的存款损失就会降低到尽或许小的水平。 35、非金融企业债务融资工具 是指具有法人资历的非金融企业在银行间债券市场发行的，商定在一活期限内还本付息的有价证券。 目前债务融资工具种类包括短期融资券、中期票据和中小企业集念票据。 36、信贷资产证券化 是将原本不流通的金融资产转换成为可流通资本市场证券的环节。 例如:某银行甲贷出许多住房存款，经过组合，甲向群众卖出住房抵押存款证券(甲卖出证券，从群众那里收回了存款)到期，购置证券的群众(投资者)失掉甲从借款方失掉转交的本和息; 甲银行由于为借款方和投资方服务，失掉服务费用。 37、PMI PMI 的英文全称为PurchaseManagement Index,中文翻译为推销经理人指数。 PMI 是一套月度发布的、综合性的经济监测目的体系。 PMI 是经过对推销经理的月度调查汇总出来的指数，反映了经济的变化趋向。 38、二级市场 金融市场方面的一级市场是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最后购置者的金融市场。 换句话说，公司经过发行新证券集资是一级市场买卖。 二级市场是证券买卖市场的别称，也被称证券流通市场、次级市场，是指对曾经发行的证券启动买卖、转让和流通的市场。 39、经济软着陆 是指国民经济的运转经过一段过度扩张之后，颠簸地回落到过度增长区间。 普通来说，当经济增长速渡过快，出现了严重的通货收缩时，一国就要应用紧缩性政策来压制通胀，这时刻社会总需求会降低，从而使经济速度增长变缓或许出现负增长，这就可以笼统地称为经济“着陆”。 40、滞胀 全称为停滞性通货收缩，“滞”是指经济增长停滞，“胀”是指通货收缩。 微观经济学中，特指经济停滞与高通货收缩，失业以及不景气同时存在的经济现象。 深刻地说就是指物价上升，但经济停滞不前。 它是通货收缩常年开展的结果。 41、套期保值 套期保值是经过套做期货合约为现货市场上的商品运营启动保值的一种买卖行为。 这里所说的“套期”，关键是指同永世产运营者在现货市场上买进或许卖出一定数量的现货商品的同时，在期货市场上卖出或许买进与现货种类相反，数量相当，但方向相反的期货商品(期货合约),以期在现货市场出现不利的多少钱变化时，到达规避多少钱风险的目的。 42 家庭金融资产 家庭资产关键分为金融资产和非金融资产两大类，金融资产包括银行存款、债券、股票、投资基金、退休基金、人寿保险、各类管理性资产等。 非金融资产包括自用住宅、非自用住宅、商业资产、汽车、耐用消费品、黄金、白银、珠宝、古董和艺术品等。 43、资本项目可兑换 是指一种货币不只可以在国际收支经常性往来中，将本外货币自在兑换成其他货币，而且可以实如今直接投资、直接投资、证券投资等资本和金融账户下的货币自在兑换。 44、外汇占款 外汇占款是指受资国中央银行收买外汇资产而相应投放的本外货币。 关于我国来说，由于人民市是非自在兑换货币，外资引入后需兑换成人民币才干进入流通经常使用，国度为了外资换汇要投入少量的资金，从而参与了货币的需求量，构成了外汇占款。 45、大宗商品 大宗商品是指可进入流通范围，但非批发环节，具有商品属性，用于工农业消费与消费经常使用的大批量买卖的物质商品。 在金融投资市场，大宗商品指同质化、可买卖、被普遍作为工业基础原资料的商品，如原油、有色金属、农产品、铁矿石、煤炭等。 包括3 个类别，即动力商品、基础原资料和农副产品。 46、MBO MBO( Management Buy-Outs)即“控制者收买”的缩写。 即目的公司的控制者或经理层应用外部融资资原本购置本公司的股权，从而改动本公司一切者结构、控制权结构和资产结构，进而到达重组本公司并取得预期收益的一种收买行为。 成功MBO 之后，昔日的控制者就变成今天的股东了。 47、转融通业务 深刻地讲，所谓转融通，就是由银行、基金和保险公司等机构提供资金和证券，证券公司则作为中介，将这些资金和证券提供应股民启动融资或融券。 48、过桥资金 过桥资金是一种短期资金的融通，期限以六个月为限，是一种与常年资金相对接的资金。 提供过桥资金的目的是经过过桥资金的融通，到达与常年资金对接的条件，然后以常年资金替代过桥资金。 过桥只是一种暂时形态。 它的特点是期限短、含金量高、资金报答高、风险较容易控制。 49、存贷比 商业银行存款总额除以存款总额的比值，即银行存款总额/存款总额。 从银行盈利的角度讲，存贷比越高越好，由于存款是要付息的，假设一家银行的存款很多，存款很少，就意味着它本钱高，而支出少，盈利才干就较差。 但从银行抵抗风险的角度讲，存贷比例不宜过高。 50、去杠杆化 所谓杠杆，从狭义上讲，是指资产与股东权益之比; 从狭义讲，则是指经过负债成功以较小的资本金控制较大的资产规模，从而扩展盈利才干或购置力。 所谓“去杠杆化”，是指公司或许团体增加经常使用金融杠杆，把原来经过各种方式“借”到的钱退还出去。 51、BOT BOT,即build-operate-transfer(树立一运营一转让),是指政府经过契约授予私营企业(包括本国企业)以一活期限的特许专营权，容许其融资树立和运营特定的公用基础设备，并支持其经过向用户收取费用或出售产品以清偿存款，回收投资并赚取利润; 特许权期限届满时，该基础设备无偿移交给政府。 52、银行不良资产 银行的不良资产也常称为不良债务，其中最关键的是不良存款，是指客户不能按期、按量出借本息的存款。 也就是说，银行发放的存款不能按预先商定的期限、利率收回本金和利息。 53、”汇率变化“基本点 按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，最后一位数字被称为基本点，它是构成汇率变化的最小单位。 如: 1欧元= 1.2817美元; 当欧元对美元从1.2817 变为1.2819 时，我们就说欧元对美元上升了两个基本点。 54、储蓄银行 是指经过吸收储蓄存款失掉资金从事金融业务的银行。 储蓄银行是一种较为新鲜的金融机构，大多是由互助性质的协作金融组织演化而来。 互助性的储蓄银行就是存款人将资金存入银行，银行以活动的方式向存款人提供存款。 55、B股 B股的正式称号是人民币特种股票。 它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内(上海、深圳) 证券买卖所上市买卖的外资股。 B股公司的注册地和上市地都在境内，2001年前投资者限制为境外人士，2001年之后，开放境内团体居民投资B 股。 B股的“B”，仅相关于A股的“A”而言，无实践含义。 56、“大小非解禁” “大小非”都是指非流通股,即限售股。 小非:即小部分制止上市流通的股票，其占总股本比例小于5%，在股改一年前方可流通，一年以后也不是大规模地兜售，而是有限制地兜售一小部分，为的是不对二级市场形成大的冲击。 大非，占总股本5% 以上，在股改后两年以上方可流通。 57、再保险 再保险也叫分保，是保险公司在原保险合同的基础上，经过签署分保合同，转嫁其所承当的部分风险和责任的方式。 比如你向一家保险公司买了100 万元的财富保险，这叫原保险。 这家保险公司为了分散风险，以你的财富为标的，向别的保险公司投保了80 万元的财富保险，这就是再保 险。 58、战略投资者 指具有资金、技术、控制、市场、人才优势，能够促进产业结构更新，增强企业中心竞争力和创新才干，拓展企业产品市场占有率，努力于常年投资协作，追求取得常年利益报答和企业可继续开展的境内外大企业、大集团。 59、银团存款 是由获准运营存款业务的一家或数家银行牵头，多家银行与非银行金融机构参与而组成的银行集团采用同一存款协议，按商定的期限和条件向同一借款人提供融资的存款方式。 60、机构投资者 在我国，机构投资者是指在金融市场从事证券投资的法人机构，包括保险公司、养老基金和投资基金、证券公司、银行等。 最为生动的是具有证券自营业务资历的证券运营机构，契合国度有关政策法规的投资控制基金等。

2015证券从业资历考试题库：金融基础知识（第一套）

一、单项选择题(本大题共60小题，每小题1分，共100分。 在以下各小题所给出的四个选项中。 只要一个选项契合标题要求，请将正确选项的代码填入括号内) 　1、 基金普通反映的是()。 A.债务债务相关 　B.信托相关 　C.借贷相关 　D.一切权相关 　2、 下列关于股利政策的说法中，错误的是()。 A.股利政策表现了公司的开展战略和运营思绪 　B.股利政策是股份公司稳健运营的关键目的 　C.股利政策是股份公司资本控制事项中经常要触及的一个与股票相关的资本控制概念 　D.稳如泰山可预测的股利政策与股东利益化负相关 　3、 中国金融监管“一行三会”的格式构成的标志性事情是()。 A.中国银监会成立 　B.中国证监会成立 　C.中国证券业协会成立 　D.中国人民银行成立 　4、 中央政府普通债券由()发行，遵照地下、公允、公正的准绳。 A.中国证监会 　B.财政部 　C.中央政府 　D.国务院 　5、 证券公司将发行人的证券依照协议全部购入或许在承销期完毕时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。 A.自销 　B.助销 　C.包销 　D.代销 　6、 发行多少钱高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。 A.公司资本公积金 　B.股本账户 　C.盈余公积 　D.留存收益 　7、 开放式基金所特有的风险是()。 A.市场风险 　B.控制风险 　C.技术风险 　D.巨额赎回风险 　8、 影响股票市场多少钱最直接的要素是()，并且其他要素都是经过作用于该要素而影响股票多少钱的。 A.供求相关 　B.公司运营状况 　C.微观经济要素 　D.政治要素 　9、 下列关于银行业金融机构证券投资范围的说法中，正确的是()。 A.关于因处置存款质押资产而主动持有的股票，可以买卖 　B.可以买卖可转换债券 　C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券 　D.只可用自有资金投资证券 　10、 ()是指债券发行人确认当日注销在册的债券一切权人或权益人享有相关债券权益的日期。 A.注销日 　B.成交日 　C.清算日 　D.交割日 　11、 封锁式基金的固定存续期通常()。 A.无固活期限 　B.在5年以上 　C.在15年以上 　D.在半年以上 　12、 客户收回委托指令的方式不能是()。 A.网上委托 　B.当面行动委托 　C.电话智能委托 　D.传真委托 　13、 从运作方式看，回购置卖结合了()的特点。 A.现货买卖和远期买卖 　B.现货买卖和期货买卖 　C.现货买卖和权证买卖 　D.现货买卖和期权买卖 　14、 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的或许是损失也或许是营利，它取决于在汇率变化时经济实体是债务位置还是债务位置。 这说明汇率风险具有()。 A.或然性 　B.不确定性 　C.相对性 　D.隐藏性 　15、 下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。 A.商定在一活期限内还本付息 　B.在证券买卖所发行 　C.在银行间债券市场发行 　D.以短期融资为目的 　16、 基金控制费费率的大小通常()。 A.与基金规模成正比，与风险成正比 　B.与基金规模成正比，与风险成正比 　C.与基金规模成正比，与风险成正比 　D.与基金规模成正比，与风险成正比 　17、 金融机构为保证客户提取存款和资金清算要求而预备的在中央银行的存款被称为()。 A.存款预备金 　B.基础货币 　C.法定盈余公积 　D.恣意盈余公积 　18、 ()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或许客户提供证券投资剖析、预测或许建议等直接或许直接有偿咨询服务的活动。 A.证券经纪业务 　B.证券自营业务 　C.证券承销业务 　D.证券投资咨询业务 　19、 投资者在委托买卖证券时，要求支付的买卖费用不包括()。 A.增值税 　B.佣金 　C.过户费 　D.印花税 　20、 下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。 A.限仓制度能防止市场风险过度集中 　B.限仓制度是对买卖者持仓数量加以限制的制度 　C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为 　D.大户报告制度不能判别大户买卖风险状况　21、 《中华人民共和国证券投资基金法》规则，基金控制公司的注册资本不得低于()人民币，且必需为实缴货币资本。 A.5000万元 　B.1亿元 　C.2亿元 　D.3亿元 　22、 回购置卖通常在()买卖中运用。 A.远期 　B.现货 　C.债券 　D.股票 　23、 中央银行充任商业银行和其他金融机构的最后存款人，表现了中央银行是()职能。 A.银行的银行 　B.发行的银行 　C.政府的银行 　D.市场的银行 　24、 证券投资基金是经过地下出售()募集资金。 A.理财富品 　B.有价证券 　C.企业债券 　D.基金份额 　25、 下列各项不属于影响债券利率要素的是()。 A.筹资者的资信 　B.债券票面金额 　C.债券期限长短 　D.借贷资金市场利率水平 　26、 与东道国或其他国度共同投资，协作树立合营企业的国际资本流动方式属于()。 A.国际直接投资 　B.国际直接投资 　C.国际证券投资 　D.国际存款 　27、 只要在债券票面利率高于市场利率的条件下才干采用的发行方式是()。 A.平价发行 　B.溢价发行 　C.折价发行 　D.等价发行 　28、 ()依法对保险公司次级活期债务的募集、控制、还本付息和信息披露行为启动监视控制。 A.中国证监会 　B.中国人民银行 　C.中国保监会 　D.财政部 　29、 我国现行的初次地下发行股票的定价方式是()。 A.协商定价方式 　B.询价方式 　C.上网竞价方式 　D.市价折扣方式 　30、 单个投资组合的企业年金基金财富，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，区分不得超越该企业股票发行量、该基金份额的()。 A.5% 　B.10% 　C.15% 　D.20% 　31、 我国证券公司的设立实行()。 A.报备制 　B.审批制 　C.注册制 　D.备案制 　32、 普通状况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权益遭到一定限制，但在公司营利和剩余财富的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。 A.不确定 　B.固定 　C.随公司营利变化而变化 　D.浮动 　33、 ()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。 A.中国证监会 　B.中国银监会 　C.中国保监会 　D.证券业协会 　34、 2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，依照我国证券买卖的征税要求，应当交纳的印花税为()元。 A.0 　B.200 　C.500 　D.1000 　35、 某金融市场买卖者应用期货市场套期保值，这表现了金融市场的()。 A.聚敛性能 　B.财富再分配性能 　C.直接调理性能 　D.风险再分配性能 　36、 ()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。 A.A级债券 　B.B级债券 　C.C级债券 　D.D级债券 　37、 直接融资的特点不包括()。 A.直接性 　B.相对的集中性 　C.全部具有可逆性 　D.信誉的差异性较大 　38、 指数基金比拟适宜于()等数额较大、风险接受才干较低的资金投资。 A.社会闲资 　B.对冲基金 　C.保守的投资者 　D.社保基金 　39、 ()是指公司的决策人员与控制人员在运营控制环节中出现错误而造成公司营利水平变化，从而使投资者预期收益降低的或许。 A.运营风险 　B.流动性风险 　C.信誉风险 　D.财务风险 　40、 下列选项中，利率在偿付期限内出现变化的是()。 A.贴现债券 　B.附息债券 　C.息票累积债券 　D.浮动利率债券41、 依照资金融通能否付息和能否具有返还性，融资可以被划分为()。 A.借贷性融资和投资性融资 　B.货币性融资和实物性融资 　C.直接融资和直接融资 　D.风险性融资和稳健性融资 　42、 对假造影响证券买卖的虚伪信息，扰乱证券买卖市场的证券买卖任务人员，处以()万元的罚款，属于国度任务人员的，还应当依法给予行政奖励。 A.3～30 　B.3～20 　C.3～10 　D.1～10 　43、 下列有关证券除权除息的说法中，错误的是()。 A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息 　B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益 　C.从通常上说，除权日股票多少钱应按送股、配股或转增比例相应下跌 　D.从通常上说，除息日股票多少钱应降低与每股现金股利相反的数额 　44、 我国银行业的主体是()。 A.中央银行 　B.股份商业银行 　C.地域性商业银行 　D.信誉协作社 　45、 证券公司直接为投资者开立()。 A.清算账户 　B.银行账户 　C.证券账户 　D.资金结算账户 　46、 下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是()。 A.证券公司应当依照合规、慎重运营的准绳，制定并有效执行IB业务规则、外部控制、合规审核等制度 　B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务 　C.期货公司与证券公司应当树立IB业务的对接规则 　D.证券公司与期货公司应当独立运营，坚持财务、人员、运营场所等分开隔离 　47、 下列关于金融现货买卖与金融期货买卖的表述中，错误的是()。 A.金融期货买卖中，买卖者要求在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具 　B.金融现货买卖普通要求在成交后的几个买卖日内成功资金与金融工具的全额结算 　C.成熟市场中，金融现货买卖通常支持启动保证金买入或卖空 　D.在金融期货买卖中，绝大少数的期货合约是经过做相反买卖成功对冲而平仓的 　48、 证券投资基金的特征不包括()。 A.集合投资 　B.分散风险 　C.专业理财 　D.分散投资 　49、 内资证券公司开放变卦为外资参股证券公司的，其收买的股权比例或许出资比例，累计不得超越()。 A.5% 　B.1/3 　C.1/2 　D.20% 　50、 财政政策对股票多少钱的影响之一是经过调理税率影响企业的()。 A.资产总额 　B.产品多少钱 　C.销售支出 　D.利润和股息 　51、 由于金融机构之间存在复杂的债务、债务相关，～家金融机构出现危机或许造成多家金融机构接连开张的“多米诺骨牌”现象。 这说明金融风险具有()。 A.隐蔽性 　B.分散性 　C.不确定性 　D.周期性 　52、 下列关于国度股的说法中，错误的是()。 A.国度股股权准绳上无法以转让 　B.国度股股权可由国度授权投资的机构持有 　C.国度股是国有股权的一个组成部分 　D.国有资产控制部门是国有股权行政控制的专职机构 　53、 普通股票是规范的股票，经过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。 A.注册资本 　B.负债 　C.虚拟资本 　D.货币资金 　54、 对银行业金融机构的董事和初级控制人员实行任职资历控制的机构是()。 A.中国人民银行 　B.国务院财政部 　C.中国银监会 　D.中国证监会 　55、 下列不属于金融期货买卖制度的是()。 A.逐日盯市制度 　B.延续买卖制度 　C.限仓制度 　D.保证金制度 　56、 深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收事先才干操持。 A.T 　B.T+1 　C.T+2 　D.T+3 　57、 下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。 A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权 　B.自发行之日起10年内不得赎回 　C.自发行之日起10年内具有1次赎回权 　D.期限在15年以上 　58、股票等证券的转手即在“纸张”上的买卖，并不触及发行企业相应份额资产的变化，这表现的金融市场特点是()。 A.金融市场的非物质化 　B.金融市场是信息市场 　C.金融市场是一个自在竞争市场 　D.金融市场可以是有形市场，也可以是有形市场 　59、 上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。 A.以股票流通股数为权数，按简易平均法计算 　B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算 　C.以股票发行量为权数，按简易平均法计算 　D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算 　60、 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、补偿缺漏，这表现了金融市场的()性能。 A.调理 　B.性能 　C.聚敛 　D.反映　61、 将证券买卖委托分为市价委托和限价委托，是按()划分的。 A.委托订单的数量 　B.买卖证券的方向 　C.委托多少钱限制 　D.委托时效限制 　62、 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。 A.信贷 　B.储蓄 　C.股票 　D.信托 　63、 证券公司以自己的名义，以自有资金或许依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券买卖所上市买卖的证券，在境内银行间市场买卖的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会同意或许备案发行并在境内金融机构柜台买卖的证券，以失掉营利的行为，称为()。 A.资产控制业务 　B.证券自营业务 　C.财务顾问业务 　D.证券代理业务 　64、 包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是()。 A.货币市场基金 　B.指数基金 　C.衍生证券投资基金 　D.上市开放式基金 　65、 ()有“国民经济晴雨表”之称。 A.主板市场 　B.创业板市场 　C.三板市场 　D.四板市场 　66、 依照我国《企业会计准绳》和中国证监会相关规则，下列关于基金资产估值基本准绳的叙说中，错误的是()。 A.对存在生动市场的投资种类，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 　B.对不存在生动市场的投资种类，应采用市场介入者普遍认同且被以往市场实践买卖多少钱验证具有牢靠性的估值技术确定公允价值 　C.估值日无市价的，但最近买卖日后经济环境未出现严重变化，应采用最近买卖市价确定公允价值 　D.有充足理由标明按以上估值准绳仍不能客观反映相关投资种类的公允价值的，基金控制公司应依据详细状况与持有人启动商定，按最能恰当反映公允价值的多少钱估值 　67、 ()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等要求启动融资和开展的企业提供融资途径和生长空间的证券买卖市场。 A.主板市场 　B.创业板市场 　C.中小板市场 　D.第四板市场 　68、 外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的肯定是营利。 这说明汇率风险具有()。 A.或然性 　B.不确定性 　C.相对性 　D.隐藏性 　69、 若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的预备金为()。 A.14.4万元 　B.24万元 　C.38.4万元 　D.48万元 　70、 ()是指在中国境外注册、在中国香港上市，但关键业务在中国中原或大部分股东权益来自中国中原公司的股票。 A.N股 　B.H股 　C.红筹股 　D.B股 　71、 证券公司的()或其他风险控制目的不契合规则规范的，派出机构应当责令公司限期矫正。 A.总资产 　B.固定资产 　C.负债 　D.净资本 　72、 下列属于证券市场上关键的中介机构的是()。 A.会计师事务所 　B.证券公司 　C.资产评价事务所 　D.投资咨询公司 　73、 当股份公司因解散或破产启动清算时，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但普通按优先股票的()清偿。 A.份额 　B.固定股息率 　C.市值 　D.面值 　74、 基金份额持有人与托管人之间的相关是()。 A.委托与受托的相关 　B.控制与被控制的相关 　C.相互制衡的相关 　D.监视与被监视的相关 　75、 依照中国证监会的规则，外资参股证券公司取得证券从业资历的人员不得少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。 A.10 　B.20 　C.30 　D.40 　76、 下列选项中，不属于债券评级程序中前期预备阶段的是()。 A.评价客户向评价公司提出信誉评级开放，双方签署《信誉评级协议书》 　B.评价小组应向评价客户收回《评价调查资料清单》，要求评价客户在较短时期内把评价调查所需资料预备完全 　C.依据要求，评价小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位启动调查了解启动核实 　D.评价公司指派项目评价小组，并制定项目评价方案 　77、 买方在交付了期权费后，即取得在合约规则的到期日或到期日以前按协议多少钱买入或卖出一定数量相关股票的权益，称为()。 A.货币期权 　B.互换期权 　C.利率期权 　D.股票期权 　78、 在下列各种基金中，控制费率最低的是()。 A.价值型股票基金 　B.债券基金 　C.货币市场基金 　D.股票基金 　79、 我国《证券投资基金控制方法》规则，封锁式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已成功收益的()。 A.70% 　B.50% 　C.60% 　D.90% 　80、 由于基金控制人投资理财才干低下而影响基金收益水平的风险属于()。 A.品德风险 　B.控制才干风险 　C.技术风险 　D.市场风险　81、 股票是一种资本证券，它属于()。 A.实物资本 　B.真实资本 　C.虚拟资本 　D.风险资本 　82、 关于限仓制度以及大户报告制度，下列说法中错误的是()。 A.限仓制度能防止市场风险过度集中 　B.限仓制度是对买卖者持仓数量加以限制的制度 　C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为 　D.大户报告制度不能判别大户买卖风险状况 　83、 下列关于信誉违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。 A.在2007年以来出现的全球性金融危机中，造成少量金融机构堕入危机的最关键一类衍生金融产品是信誉违约互换 　B.信誉违约一方当事人向另一方出售的是信誉 　C.最基本的信誉违约互换触及两个当事人 　D.若参考工具出现规则的信誉违约事情，则信誉维护出售方必需向购置方支付赔偿 　84、 设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放纵何股利。 若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率借入人民币3000元资金，并购置100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币()元。 A.157.5 　B.192.5 　C.307.5 　D.500.0 　85、 中央银行在证券市场上以()作为政策手腕，买卖政府证券。 A.套期保值 　B.投融资 　C.地下市场操作 　D.营利性 　86、 代办股份转让系统由()担任自律性控制。 A.证券注销结算公司 　B.证券投资者维护基金 　C.中国证监会 　D.中国证券业协会 　87、 ()职能是中央银行作为金融体系中心的基本条件。 A.发行的银行 　B.政府的银行 　C.银行的银行 　D.人民的银行 　88、 在发行企业债券的详细申报上，国务院行业控制部门所属企业的开放资料由()转报。 A.国度发改委 　B.行业控制部门 　C.省开展革新部门 　D.方案单列市开展革新部门 　89、 我国《证券投资基金控制方法》规则，封锁式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已成功收益的()。 A.70% 　B.50% 　C.60% 　D.90% 　90、 证券公司作为资产控制人，依据有关法律、法规和与投资者签署的资产控制合同，依照资产控制合同商定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资控制服务属于证券公司的()。 A.证券承销业务 　B.保荐业务 　C.投资咨询业务 　D.证券资产控制业务 　91、 从运作方式看，回购置卖结合了()的特点。 A.现货买卖和远期买卖 　B.现货买卖和期货买卖 　C.现货买卖和权证买卖 　D.现货买卖和期权买卖 　92、 依照驱动要素划分，金融风险不包括()。 A.经济风险 　B.市场风险 　C.信誉风险 　D.流动性风险 　93、 股权分置革新后公司原非流通股股份的出售应当遵照的规则之一是，自革新方案实施之日起，在()个月内不得上市买卖或转让。 A.18 　B.6 　C.24 　D.12 　94、 下列选项中，不属于影响股价的微观经济与政策要素的是()。 A.抗争 　B.财政政策 　C.经济增长 　D.货币政策 　95、 证券买卖所的组织方式中，不以营利为目的的是()。 A.公司制 　B.会员制 　C.审批制 　D.容许制 　96、 为防止期货多少钱出现过大的非理性变化，买卖所通常对每个买卖时段支持的动摇范围作出规则，一旦到达涨(跌)幅限制，则高于(低于)该多少钱的买入(卖出)委托()。 A.延迟成交 　B.择日成交 　C.有效 　D.部分有效 　97、 假定存款预备金率为10%，货币乘数为4，现金提取率为()。 A.10% 　B.15% 　C.20% 　D.30% 　98、 目前，中国外汇买卖中心人民币利率互换的参考利率不包括()。 A.上海银行间同业拆放利率 　B.国债回购利率(7天) 　C.1年期活期存款利率 　D.深圳银行间同业拆放利率 　99、 证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于()亿元人民币。 A.20 　B.10 　C.5 　D.12 　100、 假设发行的证券化产品属于债券，发行前必需经过()启动信誉评级。 A.承销人 　B.投资人 　C.信誉增级机构 　D.信誉评级机构

融资融券有什么作用？

两融业务指的是融资融券买卖,分为融资买卖和融券买卖。 融资买卖就是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入资金用于证券买卖,并在商定的期限内归还借款本金和利息;融券买卖是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入证券卖出,在商定的期限内,买入相反数量和种类的证券出借券商并支付相应的融券费用。 总体来说,融资融券买卖关键在于一个“融”字,有“融”投资者就必需提供一定的担保和支付一定的费用,并在商活期内出借借贷的资金或证券。