人保寿险漳州中支多项违规遭正告并罚款17.1万元 7名责任人同步领罚 (人保寿险漳州中支)

9月1日，漳州金融监管分局行政奖励信息公示表显示，中国人民人寿保险股份有限公司漳州市中心支公司因虚拟保险中介业务套取手续费、给予投保人保险合同商定外利益、委托医护人员销售瘦弱保险产品等被正告并罚款17.1万元，相关责任人郑某东被正告并罚款2.1万元、林某岚被正告并罚款1.1万元、张某被正告并罚款1.1万元、曹某被正告并罚款1万元、吴某茹被正告并罚款0.2万元、林某坤被正告并罚款0.2万元、何某斓被正告并罚款2.5万元。

7月保险罚单总额2589万元 财险“老三家”均收大额罚单

7月，银保监会及其分支机构对保险行业的严厉监管仍在继续，共有106家机构被罚、135名担任人被罚，触及金额合计2589.52万元。 企业预警通数据显示，7月份，财险机构及其担任人共收罚单117张，处分金额合计1481.32万元；人身险机构及其担任人共收罚单79张，处分金额合计637.4万元；保险中介机构及其担任人共收罚单39张，罚金合计464.5万元；此外，另有10家银行机构及5名担任人因保险业务销售规范疑问收到罚单，触及金额96万元。 惩办力度上，监管层对机构及团体违规行为的处分进一步增强。 7月保险业相关罚单中，有50万元以上大额罚单6张、100万元以上罚单1张；同时，有3家保险及保险中介机构遭遇被限制接受新业务，1名违规事项担任人被监管直接约谈，1名担任人被撤销任职资历，1名严重违规人员被限制进入保险业。 违规事由上，7月，保险业所收罚单中共有54张关联未按规则启动执业注销和控制、外部控制存在破绽、容许证损坏或丧失等外控控制不严疑问，共触及罚金305.7万元、相关机构26家，以及相关人员28名。 对保险业而言，内控合规一直是企业稳健、继续运营的基础。 视觉中国7月，财险公司所受罚金金额、罚双数量均为业内各类公司之首。 企业预警通数据显示，7月财险机构共收44张，罚金合计1178.52万元，平均单张金额26.78万元；人身险机构共收罚单33张，罚金合计531.1万元，平均单张金额16.1万元；此外，保险中介机构共收罚单17张，罚金合计344.6万元，张均金额20.27万元。 在被罚财险机构中，大型保险公司规模大、业务复杂、分支机构多，被罚概率自然随之增大。 如人保财险共收机构罚单16张，罚金合计327.8万元；中华结合财险及太保产险均收罚单6张，触及金额为126.32万元及151万元；安康产险共收机构罚单5张，触及金额合计132万元。 其中，7月财险业数额前三的罚单均来自身为保费支出规模第一梯队的“老三家”。 上述罚单中，数额最大的90万元罚单来自人保财险。 地下信息显示，人保财险莱西支公司由于假造虚伪承保资料、虚伪理赔、未严厉执行报备费率三项疑问，违犯《保险法》第一百六十一条、第一百七十条，数罪并罚，被处分款90万元。 此外，财险业所收的2张50万元级大额罚单则区分来自太保产险、安康产险。 其中，太保产险湖州中心支公司在7月因编制或许提供虚伪的报告、报表、文件、资料，被中央银保监局处以罚款50万元；安康产险宁夏分公司则因对旗下银川中心支公司及兴庆支公司编制虚伪资料违法的行为负控制责任，相同被处以罚款50万元。 在保险公司各类违规要素中，54张保险罚单关联未按规则启动执业注销和控制、外部控制存在破绽、容许证损坏或丧失等外控控制不严疑问，共触及罚金305.7万元、机构26家，以及相关人员28位。 详细而言，中国人寿、安康财险、人保寿险、泰康人寿等大型保险公司都因此前内控不合规疑问收到金额20万元以上的罚单。 据北京银保监局披露，中国人寿北京分公司就曾发消费品说明会诈骗投保人、外部控制存在破绽等疑问，因违犯《保险法》第一百六十一条、第一百七十一条，以及《保险公司控制规则》第六十九条被责令矫正，给予正告，处31万元罚款的行政处分，其担任人李某也被给予正告，并处10万元罚款。 对保险业而言，内控合规一直是企业稳健、继续运营的基础，既有助于企业构建监视控制机制，成功流程化、透明化的自我约束，也有助于各担任人、代理人从制度上规避虚列费用、虚拟资料一类“假”疑问。 早在2021年6月，银保监会曾下发通知，在年内组织展开银行业保险业“内控合规控制树立年”活动，安全拓展乱象整治效果，强化内控合规控制树立。 文件中，银保监会明白指出部分保险公司控制不健全，对关键岗位关键人员缺乏有效约束，内控要求经常为业务开展让路，部分范围疑问屡查屡犯、屡禁不止。 往年7月，银保监会也曾在最新下发的《关于进一步推进金融服务制造业高质量开展的通知》中指出，为进一步增强金融风险防范化解才干，银行保险机构要进一步增强内控合规树立和片面风险控制，优化制度约束和执行力。 其中，银保监会要求保险机构增强资本控制和资本约束，提高偿付才干风险控制水平，有效识别控制各类风险，健全慎重稳健资金运作机制，防范风险跨行业传递。 除财险机构外，银保监全系统对各类保险中介机构及保险产品销售渠道的掩盖也延续到了7月。 数据显示，银保监全系统共有39张罚单针对中介机构开出，触及金额达464.5万元，共惩罚机构17家次，追责担任人22人次；惩办力度方面，保险中介机构共收50元以上大额罚单2张，另有2家机构被要求中止接受新业务、2家机构被责令整改。 详细而言，7月，共有广东轻松保保险经纪等5家保险经纪公司被罚，杭州大蜂保险销售等3家保险销售公司被罚，及腾保保险代理、上海西方保险代理等7家保险代理公司遭遇行政处分。 从违法事由看，上述公司违规事项大多与运营不规范有关，详细触及给予投保人合同以外利益、超范围运营业务、作误导性陈说等外容。 其中，广东轻松保保险经纪违规情节受处分最重，被银保监会处以罚款100万元，罚单金额为月内保险业之最。 据银保监会披露，广东轻松保保险经纪存在销售忧心财险、众惠财险两家机构保险产品时未依照规则经常使用经同意或许备案的保险条款、保险费率的违法行为，违犯《保险法》第一百七十条规则，被处以罚款100万元。 其时任总经理于某、徐某及销售控制部和技术部担任人余某某均对上述事项负有责任，3人区分追缴罚金10万元。 此外，作为保险产品销售的关键渠道，仍有多家银行机构因保险产品销售不规范遭监管追责。 数据显示，7月，中国农业银行、工商银行、树立银行、招商银行、安康银行均有分支机构触及保险销售规范疑问，共触及银行机构7家、担任人5位，罚金总计92.万元。 更多内容请下载21 财经 APP

6项违规，福建龙岩农商行收210万元罚单，行长在内等5名责任人被正告！

国度金融监视控制总局网站发布，福建龙岩乡村商业银行股份有限公司（以下简称“龙岩农商行”）因多项违规行为被处分210万元，触及六条详细违规事项。 这些违规包括股东与关联方算计持有5%以上股权未按规则开放股东资历、流动资金存款审查控制不严、为不契合条件的借款人操持无还本续贷、向不契合条件的借款人发放团体运营性存款、团体运营性存款“三查”不到位、以及贷前调查和贷后控制不充沛等。 龙岩监管分局依据《中华人民共和国银行业监视控制法》及相关慎重运营规则，对龙岩农商行实施了罚款，并对五名相关责任人处以正告奖励。 值得留意的是，虽然龙岩农商行曾于2023年4月份补报了股东资历开放，但仍因违规行为于同年4月收到罚单。 此事情凸显了针对违规行为的监管力度，并强调了合规的关键性。 针对违规事情，龙岩监管分局依据《商业银行股权控制暂行方法》相关规则，对触及股东资历开放的违规行为启动了详细说明。 该方法要求投资人及其关联方、分歧执行人持有商业银行股份总额百分之五以上的，应事前报银监会或其派出机构核准。 对经过境内外证券市场持有股份总额百分之五以上的行政容许批复有效期为六个月。 龙岩农商行成立于2012年3月30日，是在新罗区乡村信誉协作联社基础上改制而成的股份制商业银行。 2022年年报显示，报告期内该行营业支出为10.72亿元，净利润1.98亿元。 持股5%以上（含）的法人股东共有两家，区分是龙岩交发置业有限公司和龙岩投资开展有限公司。 金融监管总局近期发布《银行保险机构操作风险控制方法》，旨在优化银行保险机构的操作风险控制水平，增强对操作风险的监管。 《方法》强调压实风险控制和控制的主体责任，推进银行保险机构健全和细化操作风险控制流程，增强防范风险才干，保养银行安保稳健运转。 针对操作风险控制，《方法》提出了一系列关键变化，包括强化风险控制架构、完善风险控制框架、构建风险控制全流程、健全监管“执法”布置等。 这有助于一致监管、慎重监管和片面监管，确保银行保险机构有效控制操作风险。 金融监管总局还发布了《银行保险机构涉刑案件风险防控控制方法》，旨在增强银行保险机构在涉刑案件风险防控方面的控制。 该方法明白了涉刑案件风险防控的目的和基本准绳，强调法人主责、分级担任、联防联控等准绳，规范了预防机制、重点防控范围、处置要求、法律责任等方面的内容。 金融监管总局近期还举行了多场培训研讨会，深度解读金融监管政策、操作风险控制方法等，为金融机构提供合规风险再看法、外部控制树立与完善、品德风险构成与表现方式、异常行为监测与控制等范围的专业指点，旨在提高金融机构的合规控制水平和风险防控才干。