年内至少8名拟任高管被监管否决不予核准才干不够制止上岗！又见保险业机构高管 (至少包括8名在21岁之前,注册不了)

admin1 10个月前 (09-18) 阅读数 33 #银行

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9月18日，国度金融监管总局官方披露，不予核准北京鼎立保险经纪有限责任公司张金平的任职资历开放，要素为相关才干不够。记者查询发现，年内，至少已有8名保险业拟任高管在上任前被监管否决，关键要素为不具有相关资历或才干，也有人由于此前被监管奖励有关。

才干不够还要硬凑这名拟任保险业高管被监管否决

今天，贵州金融监管局发文称，《北京鼎立保险经纪有限责任公司关于张金平任职资历审核的请示》（鼎立发〔2024〕7号）收悉。经审核，张金平不契合《保险经纪人监管规则》第二十一条“保险经纪人初级控制人员应当具有下列条件”中第（三）款“具有实行职责所需的运营控制才干，熟习保险法律、行政法规及中国保监会的相关规则”的任职资历条件。经研讨，选择不予核准张金平任职资历开放。

贵州金融监管局进一步指出，北京鼎立保险经纪有限责任公司对以上选择如有异议，可在收到本批复之日起60日外向国度金融监视控制总局开放行政复议，或在收到本批复之日起6个月外向有管辖权的人民法院提起诉讼。

年内已有8名保险业机构拟任高管未能过审触及寿险、财险、经纪公司

今天，记者查询发现，从保险行业的状况来看，张金平未能上任的状况并非孤例。年内，至少已有8名保险业拟任高管在上任前被监管否决，关键要素为不具有相关资历或才干，也有人由于此前被监管奖励有关。从触及公司来看，既有知名寿险、财险企业，也有不少保险经纪公司。

1月9日，监管披露，闵杰2023年12月19日遭到国度金融监视控制总局亳州监管分局正告和罚款的行政奖励，依据规则，不予核准闵杰安诚财富保险股份有限公司中心支公司副总经理（掌管任务）任职资历。

6月24日，监管披露，经审核，王涛不具有《保险公司董事、监事和初级控制人员任职资历控制规则》（银保监会令2021年第6号）第七条第二款规则的条件，不予核准其民生人寿保险股份有限公司内蒙古分公司锡林郭勒中心支公司副总经理（掌管任务）任职资历。

7月15日，监管披露，经审核，永福不具有《保险公司董事、监事和初级控制人员任职资历控制规则》（银保监会令2021年第6号）第二十条第二款规则的条件，不予核准其泰康人寿保险有限责任公司内蒙古锡林郭勒盟中心支公司总经理任职资历。

7月18日，监管披露，经审核，刘支生不契合《保险代理人监管规则》（保险监视控制委员会令2020年第11号）第二十五条规则的任职条件，不予核准刘支生山西东升保险代理有限公司行动董事兼总经理的任职资历。

7月25日，监管披露，经审核，柯琮不契合“具有实行职责所需的运营控制才干，熟习保险法律、行政法规及国务院保险监视控制机构的相关规则”的任职资历条件。经研讨，选择不予核准永鑫保险销售服务有限公司柯琮任职资历开放。

7月31日，监管披露，经审核，李燕不具有《保险公司董事、监事和初级控制人员任职资历控制规则》（银保监会令2021年第6号）第七条第二款规则的条件，不予核准其新华人寿保险股份有限公司锡林郭勒中心支公司副总经理（掌管任务）任职资历。

9月2日，监管披露，经审核，张茗不具有《保险公司董事、监事和初级控制人员任职资历控制规则》（银保监会令2021年第6号）第七条第二款规则的条件，不予核准其国任财富保险股份有限公司锡林郭勒中心支公司副总经理（掌管任务）任职资历。

张振新的高管

山难跨，谁愁迷了路；未处置的悲伤变成了异国异地的生疏人。

2019年10月5日，先锋控股集团有限公司和网信集团有限公司发布讣告称，先锋金融集团董事长、网信集团实践控制人张镇新于伦敦时期2019年9月18日在英国伦敦切尔西和威斯敏斯特医院逝世，享年48岁。而且，切尔西和肯辛顿区政府都出具了官方的死亡证明。

作为“先锋系”的掌舵人，张镇新的突然离世给继任者和十几万投资者留下了一张残破的财务地图，也给这个中国最奥秘的资本家族之一蒙上了更深的迷雾。

近日，野马财经咨询了多位知情人士，独家恢复了张镇新的死因，也了解到了一个与外人眼中一模一样的真实“先锋系”。

第一，摇摇欲坠

据知情人士泄漏，张镇新在英国与妻子和孩子渡过了生命的最后十天。此时他的身体曾经积劳成疾，网通集团的救赎危机让他很长一段时期都无法失掉良好的休息和正常的饮食。他又瘦又抑郁。

伦敦时期9月18日，张镇新表示觉得身体不适，想站起来走路，突然晕倒在地。 5分钟后，救护车赶到，送往医院，最终抢救有效。

张镇新的好友圈截图

张镇新的微信好友圈曾经看不见了，只剩下一轮圆月，一条小船，一个孤独的剪影，还有一个“什么都不给我，什么都不给我，什么都不给我，什么都不给我”的八字签名，读作《论语子罕》，意思是“不猜疑，不武断，不顽固，不自以为是”微信上“蒙古人”的昵称来自他的家乡内蒙古。

早在去年下半年，“先锋系”的危机就已初具规模，三个月前片面迸发。努力任务的张镇新终于没能等到转机的那一天。

位于北京市朝阳区霄云路28号的王新大厦，是先锋系众多企业的办公地址。但是，任何人都很难想到，正是这个网信地图中的关键棋子，引发了张复兴人生中最大的危机。

野马财经了解到，“良性分开”的信息其实只是一个乌龙，是外部讨论没有达成分歧时误发的。但《桥下之水》，内行业衰败的大背景下，信息一泄显露去，立刻引发大规模的提现，多米诺骨牌连锁倒下。张镇新和“先锋部”不得不鼎力支持它。

7月16日，张镇新在与一位高管的说话中说：“天道酬勤，再接再厉。 ”一周后，他发布了一封外部邮件，称自己在这个夏天遇到了史无前例的困难和危机。在向投资者深表歉意的同时，希望在最短的时期内改动目前的不利局面。他表示，实体经济下行形成资产端资产质量严重降低，抵押物价值缩水，处置难度加大；同时也遇到了一些恶意逃废债务的企业和团体。

新普惠官方显示，截至2019年6月30日，平台存款余额58.95亿元，出借人14.23万人。假设算上其他平台及其私募基金，这个数字无疑更高。

8月13日，网通召开了第一次性用户会议，但张镇新没有列席。先锋集团首席执行官张立群表示，先锋集团董事长张镇新不时在处置海外事务。其实他曾经分管片面任务，每天早晚至少两次和团队视频电话会议。张立群说，“董事长情愿经过他向用户传达，他会担任究竟，不会逃避责任。 ”

野马财经了解到，张镇新夫妇及其兄弟为公司业务签署了数份团体有限连带责任文件，总金额达数十亿元。他父亲和两个哥哥都在公司买了不少理财富品。

回忆其商业历史，单纯评价善恶毫有意义，失去一切，或许只是一个不小心的举动。

第二，“草根金融控”家族

张镇新稀有

张镇新的一位校友曾评价说，张镇新涉足金融行业的一些边缘业务，赚取微薄的服务费，比如融资租赁、货币兑换、第三方支付牌照，而十分有价值的牌照，比如信托、保险，却不在他的手中。

细心看，先锋集团经过旗下宏达资本，曾参股海通证券、长江证券、中泰证券、光大银行、青岛银行等知名金融机构。但要求留意的是，弘大资本只是一个公家投资平台。以上投资基本都是财务投资，占股比例很小。其中，光大银行、海通证券、长江证券实践上曾经成功分开。

在银行、证券、保险、信誉四大中心金融行业中，“先锋系”应该只能是网络信誉证券。 2018年年中，危机前，先锋系三家上市公司总市值，即中新控股(8207。 HK)、宏达金融控股()和安康证券集团(0231。 HK)，事先只要240亿元左右，目前只剩下17亿元左右。

可以经过各种渠道秘密控制一家中型银行89%的股权，挪用存款超千亿元；或许说与位列几十家上市国企大股东的真正资本大鳄相比，远不是一个量级的。

据先锋系一位中心人士的口径，公司目前持有包括各类金融牌照在内的资产总计超越200亿元。但由于这些都不是十分稀缺的中心牌照，且大部分资产和牌照都触及抵押和解冻，再加上全体市场环境的削弱，有价无市，操持缓慢。

2017年10月，民营资本家族的另一个代表人物，——“万向系”的灵魂人物卢逝世，但他扎根于万向系实业，并传给继任者卢伟鼎一个营收过千亿的庞大商业帝国。

上图为先锋系实践控制人张镇新。

他性情外向，声响很低，不喜欢或许不擅长在很多人面前说话。历来没有人见过他话多，在外部会议上的发言也是言简意赅。和他同事多年的人评价他从不发脾气，也没见过他大声批判谁。

在“先锋部”开展的前15年，张镇新从未解雇过任何人，有些人是从外部挖过去的。

高管，试用期觉得不适宜后，他都是指示给布置其他任务岗位，再给人家一个时机，以为“是我们找人家来的，不一定真的不行，也许是还没顺应，让人家这么走了是我们不担任任”。

宽于待人的同时，是严于律己。张振新每天大约16个小时都在任务形态，任务群中经常看到他夜里12点发言，早上6点多又在发言，是一个不折不扣的任务狂。

2013年先锋金融成立十周年讲话上，他援用了《近思录》中的一段话：“尧夫解「他山之石，可以攻玉」：玉者，温润之物，若将两块玉来相磨，必磨不成。须是得他个粗砺底物，方磨得出。譬如小人与小人处，为小人侵陵，则修省畏避，动心忍性，增益豫防。如此便道理出来。 ”

只是最终，他没有熬过最困难的一次性“磨砺”。

三、发迹于担保

张振新出生于1971年，是内蒙通辽人，蒙古族，毕业于西南财经大学，拥有经济学硕士学位。

1994年，年仅23岁的张振新出任上海万国证券大连营业部总经理一职。 6年后，张振新从大连动身，成立大连网信创业投资有限公司，2003年8月成立大连结合信誉担保有限公司，为先锋集团前身，也是我国第一批出现的民营背景担保公司。

成立后的三年时期，大连结合信誉担保累计成功担保额近30亿元，累计成功支出7600万元。

和“先锋”这个名字一样，张振新的战略目光不时十分“超前”。世纪之初，由于运作方式的新颖，以及开展初期的野蛮生长，主流声响对刚刚兴起的担保行业充溢了担忧和不信任。张振新则坚信担保行业远未过热，只是“担保资产组合应遵照’风险分散’的准绳，甚至还可以采取跨区域运营的风险分散方式来化解风险”。

随后他末尾启动逆势扩张，触角从环渤海延伸到京津，成功了又一次性飞跃式开展。

2006年终，大连市信誉担保协会第一届理事会指导成员出炉，时任大连结合创业担保有限公司董事长的张振新中选副会长。同年，张振新末尾方案集团化运作，并预备涉足拍卖行、典当行、存款公司、风险投资公司、产业基金、外币兑换等上下游市场。

2008年底，大连结合信誉担保成立辽宁、天津、大连、宁波4家子公司；8月公司正式更名为“结合创业集团有限公司”；2009年北京子公司成立，并确立了大连、北京双总部的开展形式。

适逢金融危机迸发，张振新也很快将“风险分散”的理念贯彻到投资规划中去，末尾转型金融创新，进军黄金金融、航空金融和汽车金融等多个板块。 2012年底，智慧金融和互联网金融成为了先锋集团新的愿景，这两个词在事先的社会还有些生疏。转眼2013年，所谓的“互联网金融元年”来临。

网贷之家数据显示，2014年底，P2P平台数量从2014年终的800家飙升至1575家，同时还有128家众筹平台横空出生，而国际最早的众筹网站之一众筹网“”正是网信集团旗下。

2014年至2018年上半年，也是“先锋系”开展速度最快，落子最为频繁的几年。时期，张振新先后成功了对中新控股、弘达金融控股、安康证券集团三家港股上市公司的控制，“先锋系”员工总数打破两万人。

详细而言，出行行业，宜租集团成功车队规模超越一万五千辆，限牌城市牌照一万多张，业务掩盖国际三百多个城市；汇兑范围，拥有外币现钞兑换牌照的结合货币（）正式在新三板挂牌买卖；科技金融版块，网信集团更是成功了三轮融资，其中不乏中信资本、建银国际、三山资本、信中利以及牛根生等顶级投资机构及团体。

这几年里，网信还受邀列席了众多全球知名的盛会，包括：全球互联网大会、G20峰会、“一带一路”高峰论坛等。达沃斯和APEC会议上也有先锋相关机构的代表。网信也是中国互金协会常务副理事长单位，北京互金协会常务副会单位。列席中英互联网圆桌会议时，网信集团CEO盛佳表示：“互联网金融是中国的时机也是全球的时机”。

实践上，早在2005年底，张振新便定下了“树立一个全性能的中小企业融资平台”的愿景和“先成为担保行业领军者，然后努力成为指导者”的目的。这与七八年后互联网金融的兴起不约而同，“先锋系”的开展轨迹也是遵此启动。

目光独到的张振新，似乎再一次性享遭到了时代的红利。

只是，其兴也勃，其亡也忽；盛景之下，危机四伏。

四、败走互金

2017年7月，第五次全国金融任务会议拉响了互联网金融公司们的“警钟”。强化金融监管将成为主旋律，校园贷、现金贷等暴利业务被叫停，P2P公司数量锐减。

体量庞大的先锋，转机点来的稍晚一些。

2018年下半年末尾，随着市场环境好转，资产端质量降低严重，“先锋系”很多网贷产品都出现状况，平台不时在坚持刚性兑付。 7月4日之前，不时为零逾期，仅2018年全年到期兑付额度就超越100亿元。 7月4日以来，网信普总计兑付2.78亿元，网信总计兑付6170万元。两平台算计兑付约3.4亿元。

依照张振新的估量，虽然坚持刚兑会使得集团现金流不时处于净流出形态，但能够换来时期，经过处置资产的方式补偿缺口，“3、5年的时期，应该就改动过去了”。

但是，随着2019年7月4号“良性分开”言论曝出，这一通常上的时期曾经不复存在。

一方面，借款人听到信息集中提现，减速了资金流的干枯；另一方面，借款端张望和逃废债的现象迅速增多，很多借款企业偷偷注销，资金回笼愈加困难；公司外部亦军心坚定，少量员工离任、部分高管不知所踪，各项任务堕入停滞，北京霄云路上的网信大厦也不时有投资者造访维权。如此种种，又造成公司值钱的资产被抵押扣押或诉讼解冻，难以变卖偿债，堕入恶性循环。

祸不单行，互金遭遇危机的同时，“先锋系”其他多个条线也遭遇败绩。

先是出现严重投资错误。 2017年收买安康证券，2018年8月20亿元入股绿城中国、主导并购香港人寿，要么以失败告终，要么出现巨亏；2018年下半年收买比特币、买卖所、矿机、矿场的选择相同损失沉重。这些投资估量盈余上百亿元。

其次，由于扩张脚步过快，运营控制出现纰漏，网信证券、先锋支付两大持有集团最优质金融牌照的企业相继堕入危机。

用他的话来说，“公司和我自己的任何财富和牌照都可以转让，只需能换回现金流”。但正如前文所述，目前国际外市场环境下，“先锋系”的资产并不好卖，张振新的努力，几无成效。

生命的最后十几天，从不抽烟、不酗酒的张振新末尾少量抽烟饮酒，但重压之下，如此种种只能减速透支他的生命......

野马财经感遭到，提及张振新，和他打过交道的人态度不一。毁之者觉得，“先锋系”的业务过于空心化、缺乏实业支撑，盈利才干和造血性能遇到经济下行风险庞大；誉之者以为，张称得上一位金融奇才，诸多战略都富有前瞻性，是科技金融范围的先行者，只惋惜，市场环境的变换，无论是谁，终究无法胜天半子。

张振新离世后，目前“先锋系”关键由先锋集团CEO张利群、网信集团担任人李焕香、先锋集团执行董事刘平继续掌管任务。但由于不少与之三人平级或许任务没有交集的高管曾经辞职、失联、甚至或许“跑路”，在缺乏总担任人的状况下，资产梳理、处置任务的推进，将愈加困难。

前后三十年间，大大小小数十个资本系族先后退场，每一轮微观经济调整，都有人崛起有人跌落。资本和产业的游戏里，系族大鳄或全身而退，或黯然谢幕，或显赫高调，或低调潜伏。随着“先锋系”张振新悲情离去，同时期的人评价：“一个资本系族的时代完毕了······”

想自己开药店，详细要什么手续呢？

1.具有依法经过资历认定的药学技术人员

2.具有与所运营的药品相顺应的营业场所、设备、仓储设备、卫生环境

3.具有与所运营药品相顺应的质量控制机构或人员

4.具有保证运营药质量量的规章制度

扩展资料

详细操持申报提交资料：1、申办企业法定代表人、企业担任人、质量担任人学历证明原件、复印件及团体简历；2、执业药师执业证书原件、复印件；3、拟运营药品的范围；4、拟设营业场所、设备、仓储设备及周边卫生环境等状况。启动资金的话，普通在50万左右

药品运营容许证控制方法总则

第一条为增强药品运营容许任务的监视控制，依据《中华人民共和国药品控制法》、《中华人民共和国药品控制法实施条例》（以下简称《药品控制法》、《药品控制法实施条例》）的有关规则，制定本方法。

第二条《药品运营容许证》发证、换证、变卦及监视控制适用本方法。

第三条国度食品药品监视控制总局主管全国药品运营容许的监视控制任务。省、自治区、直辖市食品药品监视控制部门担任本辖区内药品批发企业《药品运营容许证》发证、换证、变卦和日常监视控制任务，并指点和监视下级食品药品监视控制部门展开《药品运营容许证》的监视控制任务。

设区的市级食品药品监视控制部门或省、自治区、直辖市食品药品监视控制部门直接设置的县级食品药品监视控制部门担任本辖区内药品批发企业《药品运营容许证》发证、换证、变卦和日常监视控制等任务。

第二章申领《药品运营容许证》的条件

第四条依照《药品控制法》第14条规则，兴办药品批发企业，应契合省、自治区、直辖市药品批发企业合理规划的要求，并契合以下设置规范：（一）具有保证所运营药质量量的规章制度；

（二）企业、企业法定代表人或企业担任人、质量控制担任人无《药品控制法》第75条、第82条规则的情形；

（三）具有与运营规模相顺应的一定数量的执业药师。质量控制担任人具有大学以上学历，且必需是执业药师；

（四）具有能够保证药品贮存质量要求的、与其运营种类和规模相顺应的常温库、阴凉库、冷库。仓库中具有适宜药品贮存的公用货架和成功药品入库、传送、分检、上架、出库现代物流系统的装置和设备；

（五）具有独立的计算机控制信息系统，能掩盖企业内药品的购进、贮存、销售以及运营和质量控制的全环节；能片面记载企业运营控制及实施《药品运营质量控制规范》方面的信息；契合《药品运营质量控制规范》对药品运营各环节的要求，并具有可以成功接受外地食品药品监视控制部门监管的条件；

（六）具有契合《药品运营质量控制规范》对药品营业场所及辅佐、办公用房以及仓库控制、仓库内药质量量安保保证和进出库、在库贮存与养护方面的条件。国度对运营麻醉药品、精气药品、医疗用毒性药品、预防性生物制品另有规则的，从其规则。

参考资料：药品运营容许证控制方法

中国保监会对保险代理机构启动现场审核的内容不包括

保险代理机构控制规则第七条保险代理机构可以采取下列组织方式：（一）合伙企业；（二）有限责任公司；（三）股份有限公司。第八条设立保险代理机构，应当具有下列条件：（一）注册资本或许出资到达本规则的最低金额；（二）公司章程或许合伙协议契合法律规则；（三）初级控制人员契合本规则的任职资历条件；（四）持有《保险代理从业人员资历证书》（以下简称《资历证书》）的员工人数在2人以上，并不得低于员工总数的二分之一；（五）具有健全的组织机构和控制制度；（六）有固定的、与业务规模相顺应的住所或许运营场所；（七）有与展开门务相顺应的计算机软配件设备；（八）至少取得一家保险公司出具的委托代理意向书。第九条保险代理机构以合伙企业或许有限责任公司方式设立的，其注册资本或许出资不得少于人民币200万元；以股份有限公司方式设立的，其注册资本不得少于人民币1000万元。第十条依据法律、行政法规规则不能投资企业的单位或许团体，不得成为保险代理机构的发起人、股东或许合伙人。保险公司员工投资保险代理机构的，应当告知所在保险公司。第十一条保险代理机构及其分支机构的称号中应当包括“保险代理”字样，且其字号不得与现有的保险中介机构相反。第十二条开放设立保险代理机构，全体股东、全体发起人或许全体合伙人应当指定代表或许共同委托代理人，向中国保监会操持开放事宜。第十三条开放设立保险代理机构，应当向中国保监会提交下列资料一式两份：（一）全体股东、全体发起人或许全体合伙人签署的《保险代理机构设立开放表》；（二）《保险代理机构设立开放委托书》；（三）公司章程或许合伙协议；（四）自然人股东、发起人或许合伙人的身份证明复印件和简历，非自然人股东、发起人的营业执照正本复印件及加盖财务印章的最近1年财务报表；（五）具有法定资历的验资机构出具的验资证明，资本金入账原始凭证复印件；（六）可行性报告，包括市场状况剖析、近3年的业务开展方案等；（七）企业称号预先核准通知书复印件；（八）外部控制制度，包括组织框架、决策程序、业务、财务和人事制度等；（九）本机构业务服务规范；（十）拟任初级控制人员任职资历的开放资料，业务人员的《资历证书》复印件；（十一）保险公司出具的委托代理意向书；（十二）住所或许运营场所证明文件；（十三）计算机软配件装备状况说明。第十四条中国保监会收到开放资料后，可以召集投资人启动投资风险提示，就开放设立事宜启动说话，讯问、了解拟设机构的市场开展战略、业务开展方案、内控制度树立等有关事项。第十五条保险代理机构设立1年内，可以设立3家保险代理分支机构。开放设立保险代理分支机构应当具有下列条件：（一）开放前1年内无严重违法、违规行为；（二）内控制度健全；（三）拟任关键担任人契合本规则的任职资历条件；（四）现有的保险代理分支机构运转正常；（五）注册资本或许出资到达本规则的要求。第十六条保险代理机构以本规则要求的注册资本最低限额或许出资最低限额设立的，可以设立3家保险代理分支机构。此外，每开放增设一家保险代理分支机构，应当至少参与注册资本或许出资人民币10万元。开放设立保险代理分支机构时，保险代理机构注册资本或许出资已到达前款规则的增资后额度的，可以不再参与相应的注册资本或许出资。保险代理机构注册资本或许出资到达人民币200万元的，设立保险代理分支机构不要求参与注册资本或许出资。第十七条保险代理机构开放设立保险代理分支机构，应当提交下列资料一式两份：（一）《保险代理机构分支机构设立开放表》；（二）董事会或许全体合伙人关于设立保险代理分支机构的决议；（三）拟设保险代理分支机构外部控制框架；（四）会计师事务所出具的保险代理机构上一会计年度的审计报告；（五）保险代理机构前1年内接受保险监管、工商、税务等部门监视审核状况的说明及有关附件；（六）保险代理机构前2年内实行保险代理合同状况的说明；（七）拟任关键担任人的任职资历开放资料；（八）运营场所证明文件；（九）计算机软配件装备状况说明。要求参与注册资本或许出资的，还应当提交具有法定资历的验资机构出具的验资证明，资本金入账原始凭证复印件。第十八条中国保监会应当依法对设立保险代理机构、保险代理分支机构的开放启动审查，并自受理开放之日起20日内作出同意或许不予同意的选择，选择不予同意的，应当书面通知开放人并说明理由。中国保监会可以依据实践要求组织现场验收。第十九条中国保监会作出同意设立保险代理机构、保险代理分支机构选择的，应当向开放人颁发容许证。开放人收到容许证后，应当依照有关规则操持工商注销，支付营业执照前方可开门。第二十条依法设立的保险代理机构、保险代理分支机构，应当自开门之日起10日内在中国保监会指定的报纸上予以公告。第二十一条保险代理机构应当缴存保证金或许投保职业责任保险。保险代理机构缴存保证金的，应当自操持工商注销之日起20日内，按注册资本或许出资的20%缴存。保险代理机构参与注册资本或许出资的，应当相应参与保证金数额。第二十二条保险代理机构的保证金应当以银行存款方式或许中国保监会认可的其他方式缴存。保证金以银行存款方式缴存的，应当专户存储到全国性商业银行。保证金存款协议中应当商定：“未经中国保监会书面同意，保险代理机构不得擅智能用或许处置保证金。银行未尽审查义务的，应当在主动用保证金额度内对保险代理机构的债务承当连带责任。 ”第二十三条保险代理机构应当自保证金专户存储到商业银行之日起10日内，将保证金存款协议复印件报送中国保监会。保险代理机构应当在每年1月31日前，向中国保监会报送有翻开年度本机构保证金控制状况的专门报告。第二十四条保险代理机构不得动用保证金，但有下列情形之一的除外：（一）注册资本或许出资增加的；（二）依照本规则进入清算程序的。第二十五条保险代理机构因增加注册资本或许出资开放动用保证金的，应当向中国保监会提交下列资料：（一）开放书；（二）有关增加注册资本或许出资的工商变卦注销证明资料。第二十六条保险代理机构依照本规则进入清算程序，开放动用保证金的，应当由清算组向中国保监会提交下列资料：（一）开放书；（二）清算方案；（三）被代理保险公司出具的收回各种单证等资料的证明；（四）容许证原件。保险代理机构解散的，还应当提交股东会、股东大会或许全体合伙人关于解散、清算事项的决议；保险代理机构被依法宣告破产的，还应当提交相关文件。第二十七条容许证应当置于运营场所清楚位置。第二十八条保险代理机构的容许证有效期为2年，保险代理机构应当在有效期届满30日前，向中国保监会开放换发。保险代理机构开放换发容许证，应当提交下列资料：（一）开放书；（二）容许证原件；（三）会计师事务所出具的上一会计年度的审计报告；（四）开放前1个月末的资产负债表、利润表；（五）前2年内本机构遵守保险监管法律法规状况的说明；（六）前2年内本机构接受保险监管、工商、税务等部门监视审核状况的说明及有关附件;（七）前2年内本机构接受保险行业组织监视状况的说明；（八）前2年内本机构实行保险代理合同状况的说明。第二十九条保险代理机构有下列情形之一的，中国保监会不予换发容许证：（一）开放换发容许证前延续6个月没有展开门务的；（二）外部控制混乱，无法正常运营的；（三）初级控制人员和业务人员不契合本规则条件的；（四）未按规则交纳监管费的。第三十条保险代理机构开放换发容许证的，中国保监会应当在容许证有效期届满前对保险代理机构前2年的运营状况启动片面审查和综合评价，并作出能否同意换发容许证的选择。选择不予换发的，应当书面说明理由。第三十一条保险代理机构及其分支机构不得伪造、涂改、出租、出借、转让容许证。第二节变卦和终止第三十二条保险代理机构有下列情形之一的，应当报中国保监会同意：（一）变卦注册资本或许出资的;（二）变卦组织方式的。第三十三条保险代理机构变卦注册资本或许出资,应当向中国保监会提交下列开放资料一式两份：（一）《保险代理机构变卦事项开放表》；（二）股东大会、股东会或许全体合伙人决议；（三）新增自然人股东或许合伙人的身份证明复印件和简历，新增非自然人股东的营业执照正本复印件及加盖单位财务印章的最近1年财务报表；（四）具有法定资历的验资机构出具的验资证明；（五）修正后的公司章程或许合伙协议；（六）增加注册资本或许出资的，应当提交曾经在报纸上至少公告3次的证明；（七）中国保监会规则的其他资料。第三十四条保险代理机构开放变卦组织方式，应当满足新组织方式的设立条件，并向中国保监会提交下列开放资料一式两份：（一）《保险代理机构变卦事项开放表》；（二）股东大会、股东会或许全体合伙人决议；（三）修正后的公司章程或许合伙协议；（四）实施方案；（五）中国保监会规则的其他资料。第三十五条中国保监会应当自受理保险代理机构变卦开放之日起20日内，作出同意或许不予同意的选择。选择不予同意的，应当书面通知开放人并说明理由。第三十六条保险代理机构有下列情形之一的，应当自工商变卦注销作出之日起5日内，书面报告中国保监会：（一）称号变卦的；（二）住所或许运营场所变卦的；（三）股东或许出资人变卦的；（四）发起人、股东或许出资人的姓名或许称号变卦的。第三十七条保险代理分支机构有下列情形之一的，应当自工商变卦注销作出之日起5日内，书面报告中国保监会：（一）称号变卦的；（二）运营场所变卦的。第三十八条保险代理机构有下列情形之一的，应当自有关决议或许选择作出之日起5日内，书面报告中国保监会，并将有关决议或许选择、修正后的公司章程或许合伙协议报送中国保监会：（一）变卦股权结构或许出资比例的；（二）修正公司章程或许合伙协议的。第三十九条保险代理机构及其分支机构变卦事项触及容许证记载内容的，应当交回原容许证，支付新容许证。前款所称变卦事项须经中国保监会同意的，保险代理机构及其分支机构应当自同意选择作出之日起2个月外向中国保监会支付新容许证；前款所称变卦事项不要求中国保监会同意的，保险代理机构及其分支机构应当自工商变卦注销之日起1个月外向中国保监会支付新容许证。第四十条保险代理机构撤销保险代理分支机构的，应当自有关决议或许选择作出之日起5日内，书面报告中国保监会，交回被撤销保险代理分支机构的容许证，并在中国保监会指定的报纸上启动公告。第四十一条保险代理机构及其分支机构有下列情形之一的，应当自作出变卦选择之日起5日内在中国保监会指定的报纸上公告：（一）变卦称号的；（二）变卦住所或许运营场所的。第四十二条因兼并、分立设立新保险代理机构的，应当依照本规则向中国保监会开放同意；因兼并、分立解散保险代理机构的，应当向中国保监会报告；因兼并、分立保险代理机构出现事项变卦的，应当依照本规则取得同意或许向中国保监会报告。第四十三条保险代理机构有下列情形之一的，中国保监会依法操持容许证注销手续，并予以公告：（一）容许证有效期届满，没有开放换发的；（二）容许证有效期届满，中国保监会依法不予换发的；（三）营业执照被工商行政控制部门依法吊销的；（四）延续6个月未展开保险代理业务的；（五）容许证依法被撤回或许吊销的；（六）保险代理机构解散、被依法撤销或许被依法宣告破产的；（七）法律、行政法规规则应当注销容许证的其他情形。依照前款被注销容许证的保险代理机构应当依法成立清算组，依照法定程序组织清算，向中国保监会提交清算报告。第四十四条保险代理分支机构有下列情形之一的，中国保监会依法操持容许证注销手续，并予以公告：（一）其所属保险代理机构容许证被依法注销的；（二）营业执照被工商行政控制部门依法吊销的；（三）延续6个月未展开保险代理业务的；（四）容许证依法被撤回或许吊销的；（五）法律、行政法规规则应当注销容许证的其他情形。

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