回应 东亚银行西安分行被禁业10年 信息不实！ (东亚银行负面新闻)

近日，一则"东亚银行西安分行被禁业10年"的信息惹起关注。经核实，这一信息实为时任东亚银行（中国）有限公司西安分行行长韩西平集团被制止从事银行业任务10年，而非整个分行被禁业。东亚银行（中国）方面已对此作出廓清，强调该行及辖属各分支机构运营失常，运营稳健良好。

依据国度金融监视控制总局陕西监管局的行政奖励公告，韩西平因在贷前考察、存款审批及贷后控制等多个环节存在严重不尽职行为，被制止从事银行业任务10年。

有业内人士表示，对集团的严峻奖励，反映出监管部门对金融范围违法违规行为的零容忍态度。近年来，我国金融监管体系一直完善，监管力度继续加大。此次事情再次标明，无论是外资银行还是外乡银行，任何违犯金融法规的行为都将遭到严峻制裁。

作为在中原拥有庞大业务网络的外资银行之一，东亚银行在2023年度成功营业支出总额45.69亿元，较上年增长9.19%，净利润达4817万元。

758家银行被罚，174人被终身禁业，罚没超19亿元！2021年银行机构处分一览

据不完全统计，2021年1月—12月，银保监会及派出机构针对银行机构和相关责任人，共开出罚单4023张 ， 罚没金额算计约19.15亿元 。 其中，银保监会开出罚单24张 ，罚款金额算计约6.79亿元 ；派出机构开出罚单3999张 ，罚没金额算计约12.36亿元 。

2021年全年，有758家 银行（含分支机构）、2590名 相关责任人被处分。 其中，有174人被制止终身从事银行业任务，8人被取消初级控制人员任职资历终身。

派出机构开出的罚单及罚款状况如下：

758家银行被罚

2021年，有758家 银行（含分支机构）被处分，罚没算计约18.67亿元 （不含团体处分）。 其中，罚没算计超千万元的有15家 。

详细来看：

2021年，在 3家开发性金融机构和政策性银行 （含分支机构）中， 国度开发银行 算计被罚款 1405万元 ， 进出口银行 算计被罚款 8720.6万元 ， 农业开展银行 算计被罚款 1697万元 。

2021年， 6家国有大型商业银行 （含分支机构）算计被罚款约 4.15亿元 。

在6家国有大型商业银行收到的罚单（不含团体处分）中， 农业银行 收到的罚单最多，为 129张 。

国有大型商业银行中，金额最大的一张罚单由银保监会开出。 2021年5月， 中国银行 因存在“向未归入预算的政府购置服务项目发放存款、违规向相关人发放信誉存款”等36项违法违规理想，被银保监会罚款 8761.355万元 。

2021年， 12家股份制商业银行 （含分支机构）算计被罚款约 7.07亿元 。

在12家股份制商业银行收到的罚单（不含团体处分）中， 光大银行 收到的罚单最多，为56张。

股份制商业银行中，最大的一张罚单也由银保监会开出。 2021年5月， 渤海银行 因存在“中央政府购置服务项目存款不合规、违规向资本金缺乏的房地产项目发放存款”等34项违法违规理想，被银保监会罚款 9720万元 。

2021年， 86家城市商业银行 （含分支机构）算计被罚款约 2.09亿元 。

城市商业银行中 ，最大的一张罚单由北京银保监局开出。 2021年9月， 北京银行 因存在“违规不要钱，理财和同业投资业务严重违犯慎重运营规则，存款控制不到位造成存款资金被挪用”等违法违规理想，被北京银保监局罚款 820万元 。 5名相关责任人被算计罚款20万元。

2021年， 358家乡村商业银行 （含分支机构）被罚，罚款算计约2.4亿元。

2021年，有 4家乡村协作银行 （含分支机构）被罚，罚款算计 320万元 。

2021年， 1家省联社和103家乡村信誉社 （含分支机构）算计被罚款 4917万元 。

2021年， 166家村镇银行 （含分支机构）算计被罚款 7798.74万元 。

2021年，有 5家民营银行（含分支机构） 被罚，罚款算计 1785.58万元 。

2021年，有 12家外资法人银行 被罚，罚款算计2817.95万元。 2021年5月， 东亚银行（中国）有限公司 因存在“向房地产开发企业发放存款未记入房地产开发存款科目、存款支付及贷后控制不到位，造成房地产开发存款部分资金被挪用、违规发放团体住房按揭存款”等18项违法违规理想，被银保监会罚款 1120万元 。

2021年，有 2家乡村资金互助社 （含分支机构）被罚，罚款算计 42万元 。

信贷业务违规占比拟高

梳理2021年发布的行政处分选择书发现，在被处分的758家银行中， 信贷业务违规 仍是存在的关键违法违规疑问，占比超越七成。

存款“三查”不到位、信贷资金被挪用、存款风险分类不准确等是违法违规的重灾区。 其中， 团体运营性存款、团体消费存款等多用途资金违规流入房地产市场 仍是监管处分的重点。

除了信贷业务违规外，银行机构还因存在其他违法违规疑问被处分，详细来看：

国有大型商业银行 还因“违规不要钱，理财业务违规，诈骗投保人、被保险人”等被处分；

股份制商业银行 因“理财业务违规，员工行为控制严重违犯慎重运营规则”等被处分；

城市商业银行 因“关联买卖未按要求启动审批，未依照规则启动信息披露”等被处分；

乡村商业银行 因“转嫁运营本钱，违规展开严重关联买卖，关联买卖不规范”等被处分；

乡村信誉社 因“违规分红，员工异常行为排查不到位，转嫁抵押评价费”等被处分；

村镇银行 因“逆程序授信，提供虚伪数据报表，大额风险暴露超标”等被处分。

2590人受罚

174人被终身禁业

2021年，有 2590 名相关责任人被银保监会及派出机构处分，算计罚款约 4471.6万元 。

因对所在银行机构的违法违规行为负直接责任， 174人 被制止终身从事银行业任务，还有 144人 被制止从事银行业任务1—15年。

有 8人 被取消初级控制人员任职资历终身， 53人 被取消初级控制人员任职资历1—10年。

各地处分状况

2021年，开出罚双数量最多的地域为江苏、黑龙江、山东，区分为 347张、259张、254张 。

罚款金额算计最多的地域为浙江、上海、江苏，区分约为 8871万元、8325万元、7962万元 。

编辑、数据、制表 韩业清 冀晓航

制图 张帆