湖南农信系统4家农商行及7人因涉虚伪统计 违规账户控制等多项疑问算计被罚296万元 (湖南农信系统合并改革)

近日，中国人民湖南省分行对外公示湘银罚决字(2025)15号至25号行政奖励选择，对湖南湘江新区乡村商业银行股份有限公司、湖南临武乡村商业银行股份有限公司、湖南绥宁乡村商业银行股份有限公司、湖南汨罗乡村商业银行股份有限公司等4家金融机构及7名相关责任人员依法作出奖励，总罚款金额达296万元。

此次被奖励的金融机构存在多方面违法违规行为，触及账户控制、假币处置、客户识别、信息报送等多个范围。

湖南湘江新区乡村商业银行股份有限公司违法违规行为多达11项，包括提供虚伪或隐瞒关键理想的统计资料、违规开立单位银行结算账户、未按规则备案银行结算账户、未按规则收缴及解缴假币、相关人员不具有反假专业才干、未按规则为群众兑换污损人民币、占压财政存款或资金、提供集团不良信息未事前告知信息主体自己、未按规则展开客户风险等级划分调整和审核任务、未按规则要素格式和填报要求报告大额买卖及可疑买卖报告等。依据相关规则，该行被处以正告并罚款117.04万元。

湖南临武乡村商业银行股份有限公司存在未按规则报送账户开立撤销资料、相关人员不具有反假专业才干、未按规则采集存储人民币冠字号码、未按规则将假币解缴中国人民银行分支机构、违犯安保控制要求、提供集团不良信息未事前告知信息主体自己、未按规则重新识别客户、未按规则对异常买卖启动人工剖析识别且扫除理由不合理等行为，被处以正告及58.14万元罚款。

湖南绥宁乡村商业银行股份有限公司因提供虚伪的或隐瞒关键理想的统计资料、未按规则报送账户开立撤销资料、未按规则将假币解缴中国人民银行分支机构、未依照规则对征信异议启动书面回复、与客户树立业务相关或料理一次性性性金融业务未按规则识别客户身份、未按规则重新识别客户等行为，被给予正告并罚款90.32万元。

湖南汨罗乡村商业银行股份有限公司存在违犯安保控制要求、提供集团不良信息未事前告知信息主体自己、占压财政存款或许资金、未经核准开立单位基本存款账户、未按规则备案银行结算账户等行为，被处以正告及20.5万元罚款。

除对机构启动处格外，中国人民银行湖南省分行还对相关责任人员启动了追责。

秦某（时任湖南湘江新区乡村商业银行股份有限公司运营控制部副经理，掌管任务）因对该银行未按规则展开客户风险等级划分、调整和审核任务负有责任，被罚款1.2万元；邹某伟（时任湖南湘江新区乡村商业银行股份有限公司风险控制部经理）因对该银行未按规则展开客户风险等级划分、调整和审核任务及未按规则要素、格式和填报要求报告大额买卖报告和可疑买卖报告负有责任，被罚款2.3万元。

黄某（时任湖南临武乡村商业银行股份有限公司运营控制部（内控合规部）副总经理，掌管任务）因对该银行未按规则重新识别客户及未按规则对异常买卖启动人工剖析、识别且扫除理由不合理负有责任，被罚款2.2万元。

刘某（时任湖南绥宁乡村商业银行股份有限公司业务展开部总经理）因对该银行未依照规则对征信异议启动书面回复负有责任，被罚款1.1万元；蒋某颖（时任湖南绥宁乡村商业银行股份有限公司财务会计部总经理）和林某夫（时任湖南绥宁乡村商业银行股份有限公司科技运营部总经理）均因对该银行与客户树立业务相关或料理一次性性性金融业务未按规则识别客户身份负有责任，区分被罚款1万元；尹某（时任湖南绥宁乡村商业银行股份有限公司营业部主任）因对该银行未按规则重新识别客户负有责任，被罚款1.2万元。

据悉，上述行政奖励选择均于2025年7月24日作出，公示期限为三年。