巴克莱银行 因风控失职遭FCA重罚4200万英镑 BCS.US 涉两位洗钱风险客户 (巴克莱银行iban)

英国巴克莱(BCS.US)因金融罪恶风险管控不力被罚4200万英镑(约合5600万美元)，成为2025年英国金融监管范围标忘性案例。依据英国金融行为监管局(FCA)7月16日公布的声明，此次奖励集中暴露了巴克莱在客户尽职考察与风险评价机制上的系统性缺点。

案件中心触及两家疑问客户：Stunt & Co.与WealthTek。FCA考察显示，在2023年至2024年间，Stunt & Co.从Fowler Oldfield公司接纳了4680万英镑资金，然后者正是英国历史上规模最大的洗钱案之一的中心涉案企业。

值得留意的是，巴克莱在获知警方对Fowler Oldfield展开突击搜索后，仍未对Stunt & Co.的洗钱风险进执行态评价，继续为其提供银行服务，客观上为涉罪恶资金流动提供了通道。

另一客户WealthTek的违规操作更具典型性。巴克莱在为其开立资金账户前，未核对金融服务注销册中关于该机构能否具有客户资金持有容许的关键信息。FCA强调，WealthTek在账户开立时并未取得FCA授权，而"简易的注销册核对"即可防止这一合规破绽。这种疏漏直接形成客户资金被挪用或洗钱的风险清楚上升。

据FCA披露，WealthTek通常控制人John Dance在2014年至2023年间，经过伪造文件、虚伪陈说等手段，将客户资金转入集团账户，触及金额逾越6400万英镑，部分资金被用于置办赛马、房产等朴素品。

此次奖励折射出英国监管机构对金融罪恶"零容忍"的更新态势。FCA在声明中重申，金融机构肯定树立风险为本的灵敏评价机制，尤其在接纳可疑买卖线索时，应立刻调整客户风险等级并强化审查。巴克莱案例显示，即使在警方参与考察后，涉事机构仍存在"主动应对"的惯性思想，这直接触发了监管机构的严峻奖励。

值得关注的是，巴克莱已主意向WealthTek客户支付630万英镑弥补金，此举成为减轻FCA最终罚款的关键要素。银行发言人回应称，此次事情触及历史遗留疑问，银行已片面配合两项考察，并针对单薄环节更新了金融罪恶防控体系。

但是，历史数据显示，巴克莱在合规控制方面存在继续性应战：2024年11月，该行因2008年金融危机时期卡塔尔融资披露疑问被罚4000万英镑;2015年，其曾因外汇市场操纵被美国司法部开出24亿美元罚单。

行业观察人士指出，巴克莱案例为全球金融机构敲响警钟。安永《2025年全球金融服务监管展望》显示，各国监管机构正将第三方服务商风险、非银行金融机构监管归入中心议程。

在英国，FCA已树立"国度AML/CFT协调委员会"，经过跨部门协作强化金融罪恶打击力度。关于跨国银行而言，如何在支持技术创新与确保合规之间找到平衡，将成为未来最严峻的应战。