英国巴克莱银行因金融罪恶风险管控不力被罚4200万英镑 (英国巴克莱银行swift代码)

英国巴克莱银行因未能正确识别两个客户的金融罪恶风险而被英国金融行为监管局（FCA）罚款4200万英镑。依据周三的一份声明，罚款的大部分与巴克莱未能充沛控制与Stunt & Co.相关的洗钱风险有关。

FCA发现该公司在一年内从Fowler Oldfield公司取得了4680万英镑的资金，然后者是英国有史以来最大规模的洗钱案之一的中心公司。巴克莱银行在为另一家客户WealthTek开立资金账户之前，也没有适当搜集有关该公司的足够信息。监管机构称，在巴克莱银行开立账户时，FCA并不支持WealthTek持有客户资金。

什么是英国巴克莱银行

巴克莱银行(Barclays Bank)，英国最大商业银行之一，1862年成立，叫Barclay & Co. Ltd，1917年改用现名，总行设在伦敦。1998年总资产为3652亿美元。巴克莱银行是位于汇丰银行和苏格兰皇家银行之后的英国第三大银行公司。巴克莱银行在全球约60个国度运营业务，在英国设有2100多家分行。巴克莱银行运营消费及公司银行、信誉卡、抵押存款、代管、及租赁业务，此外还提供公家银行业务。公司业绩：1999年营业支出21，573.0百万美元。2000年前半年，巴克莱银行的税前营业支出到达了八亿四百二十万英镑，股票总价值是二十亿英镑，一层资本率是8.0%。公司业务：巴克莱银行经过银行网点、智能取款机、电话、互联网向英国的团体客户和小型商业部门、非洲的一些集团公司提供一系列的服务。除此之外，巴克莱银行还为全全球富有的人们提供财富控制服务，特别是投资、资产评价、常年金融方案等业务。公司规模：巴克莱银行以英国为中心，提供金融服务，关键业务是银行业及投资业。假设以资产来权衡，巴克莱银行是英国最大的金融银行之一。巴克莱银行在其他的许多国度设有分行，是一家影响庞大的跨国银行。巴克莱银行曾经有了150多年的历史，业务范围掩盖到了60多个国度，包括一切的金融中心。到2000年6 月，巴克莱银行在全全球的雇员大约有名，其中的名在英国任务。 巴克莱银行开展历程 The Barclays Group is based in One Churchill Place, Canary Wharf十七世纪早期，虽然伦敦的街道上没有铺设黄金，但是伦敦城中满是银行家，为皇家和商人提供资金。其中的一家这样的企业是John Freame和他的协作者Thomas Gould创立的，位置在伦敦的Lombard大街。“巴克莱”的名字是1736年以John Freame的女婿James Barclay命名的。公家银行业务在18世纪变得十分普遍，为顾客保管黄金，向有信誉的商人提供存款。到了90年代，这样的银行曾经有了几百家。1896年，其中的20家银行兼并成为新的股份制银行，由于家庭、业务、宗教相关而咨询起来，新银行的担任人是Barclay。新的银行共有182家支行，关键散布在东部地域和西北部地域，存款共有600万英镑，在那时，这曾经是很大的一笔钱了。经过兼并其他银行（包括1905年兼并的Bolithos银行，1916年兼并的United Counties银行），新的银行的营业网失掉了迅速的扩展。1918年，巴克莱银行与伦敦地域银行和西南银行兼并，从而成为英国最大的五家银行之一。到1926年，以“巴克莱”命名的银行曾经到达了1837家，其中的曼彻斯特结合银行在1940年末尾独立运营。1969年收买Martins银行是国际启动的最后一次性收买活动，Martins银行是最后一家总部没有设在伦敦的银行，成立于1831年，1918年由伦敦的一家银行和利物浦的一家银行兼并而来。巴克莱银行在全球范围内业务的扩展是1925年末尾的，三家拥有巴克莱银行股份的银行启动了兼并，这三家银行是：殖民银行、英国-埃及银行、南非国度银行。新的巴克莱银行的业务活动关键在非洲、中东地域和西印度地域展开。1954年，银行的称号更改为巴克莱银行DCO以顺应变化的经济和政治情势。1981年，巴克莱银行成为华盛顿担保和买卖数目最大的本国银行，提高了在纽约的市场份额。1986年8月，巴克莱银行成为在东京股市上市的第一家英国银行，1986年9月，巴克莱银行的股票在纽约股票买卖所上市。1986年成立的投资银行BZW银行减速了巴克莱银行的国际开展。这之后，有着9年历史的商业银行与投资银行兼并。1997年，巴克莱银行启动了重组，BZW银行的大部分部门开展成为了今天的巴克莱资本银行。巴克莱银行不时在坚持开展业务，从而满足现代经济工业提出的应战。巴克莱资本银行将开展先进的服务措施，做到使顾客高度的满意。 巴克莱银行的关键业务 拥有超越300年历史和专业银行知识，巴克莱银行的关键业务集中于以下6个方面： 巴克莱银行的风险控制 一、巴克莱银行的风险控制：1、风险控制分工明白，职责明晰巴克莱银行风险控制的特点之一是分工明白，职责明晰。基本的职责分工贯串于整个集团组织外部。详细分工如下：◇ 董事会要求控制坚持一个适宜的外部控制系统，并审核它的有效性；同意风险偏好，并监控相关于偏好的集团风险轮廓（Risk Profile）。◇ 业务条线担任人担任识别和控制其业务条线的风险。◇ 在集团首席执行官和集团财务总监的授权下，风险总监担任有效地启动风险控制和控制。◇ 分类风险主管和他们的团队担任树立风险控制框架，并启动风险监控。◇ 在业务风险主管的控制下，业务风险团队担任协助业务条线担任人识别和控制他们总体的业务风险，并实施正确的控制。◇ 外部审计担任独立地对风险控制和外部控制环境启动审核。此外，在巴克莱银行外部还有许多专业委员会来担任相应的风险控制职责。2、树立风险偏好体系，强化经济资本运行风险偏好是巴克莱银行选择的平衡收益与风险的方法，自20世纪90年代中期以来不时在巴克莱银行外部经常使用。确立集团和各业务条线的风险偏好，树立风险偏好体系，首先能够保证集团的业绩表现；其次，能够识别无用的风险容量，提高盈利才干；再次，能够优化控制决计，统筹思索集团的全体风险轮廓；最后，能协助初级控制层提高不同业务风险水平的控制和协调。巴克莱银行确立风险偏好的方法关键是，经过未来三年的业务规划估量收益动摇的或许性及成功这些业务规划的资本需求，并将这些与目的资本比率、红利等要素相对比，将这些结果转化为每个关键业务板块规划的风险容量。风险偏好的数值要经过估量集团对微观经济事情的敏理性来启动验证，而这种估量是应用压力测试和情形模拟来成功的。风险偏好体系为每个业务条线性能风险容量提供了基准。巴克莱银行的风险偏好体系思索了信誉风险、市场风险和操作风险，并经过两个方面的观察设定来启动实施。一个是收益动摇（Earnings Volatility）。在战略规划的偏好设定下（包括分红保证以及保证巴克莱银行在极端环境下的评级水平），思索每年的预测财务表现的潜在动摇。在巴克莱银行外部，普通采用四个较有代表性的水平来对其资产组合启动剖析。（1）预期表现水平，这关键是依据多年历史数据来度量的平均损失水平。（2）中度压力水平（即不经常出现的状况，如微观经济周期的影响）下的损失。（3）严重的压力水平（即不太或许出现的情形）下的损失。（4）极端但简直无法能出现的压力水平下的损失，这往往用来选择集团的经济资本。另一个方面是授权和规模（Mandate and Scale）。这关键是设定业务层面的授权和限额规模来保证单个的风险构成处于一种适当的平衡形态。经过设定限额来控制或许由组合集中度而形成的无法接受水平的损失，目的是将非预期损失控制在集团的可接受范围内。3、树立规范一致的风险控制程序巴克莱银行针对不同类型的风险制定了一套由五个步骤组成的风险控制程序，一切风险一致依照此套程序启动控制。（1）指点（Direct）：关键包括了解成功集团战略的关键风险，树立风险偏好体系，沟通树立包括职责、权限和关键控制的风险控制框架。（2）评价（Assess）：包括树立识别和剖析业务风险的程序，同意和实施计量和报告的规范以及方法。（3）控制（Control）：树立关键控制程序和操作，包括限额结构、资本补充规范和报告要求；监控控制的进度、风险的意向和限额；提供与偏好或控制相背叛的早期预警；确保风险控制的操作和条件与业务环境相契合。（4）报告（Report）：解释和报告风险暴露、风险集中度以及风险承当的结果；解释和报告风险的敏理性和关键风险目的；与外部群体的交流。（5）控制和剖析（Manage and Challenge）：审核和剖析集团总体风险轮廓的各个方面，评价新的风险与收益机遇，建议优化集团总体的风险轮廓，审核剖析风险控制的操作通常。 4、严厉依照风险控制程序，迷信有效地对各类风险启动控制虽然巴克莱银行对其外部风险的分类曾经超越了巴塞尔新资本协议中的要求，并为各类风险性能经济资本，但关于巴克莱银行来讲，对三微风险的控制仍是其关键义务。在规范一致的风险控制程序指点下，巴克莱银行对三微风险的控制行之有效。信誉风险仍是巴克莱银行最大的风险，大约有三分之二的经济资本被性能到各业务条线的信誉风险上。关于信誉风险的控制，巴克莱银行关键应用五步风险控制程序和基于COSO的外部控制体系来启动控制。应用自己的外部风险评级系统来对借贷者、买卖对手以及批发客户启动评级。关于外部评级，巴克莱银行关键应用自己的历史数据和其他外部信息，经过自己外部开发的模型来启动。当然，巴克莱也采用了一些外部开发的模型和评级工具，不过这些工具在引入前都要经过相关的验证。关于市场风险来讲，巴克莱银行将市场风险分为三大类，区分是买卖市场风险、资产和负债风险、其它市场风险。在巴克莱银行外部，风险控制委员会同意一切类型市场风险的风险偏好；市场风险总监担任市场风险的全体控制，并在风险总监和风险监控委员会的授权下，在市场风险偏好范围内设定限额控制体系。市场风险总监的任务由专门的市场风险控制团队和业务条线的风险控制部门来支持协助。每天都要构成一份巴克莱银行全体市场风险的报告，关键是相关于容许限额的风险暴露。另外，业务条线的担任人在业务条线风险控制部门的协助下，担任与其业务相关的一切市场风险的识别、度量和控制。同时，业务条线还要思索与业务相关的流动性风险。巴克莱银行在市场风险控制方面采用了日在险价值（Daily Value at Risk）、压力测试、年在险收益（Annual Earnings at Risk）和经济资本等方法和技术。DVaR采用历史模拟法，应用两年的历史数据启动计算，同时应用前往检验（Back-testing）方法启动校验。 AEaR关键度量年收益对市场利率变化的敏理性，置信区间为99%，时期跨度为一年，关键用来度量结构性利率风险和结构资产控制风险。关于操作风险来讲，巴克莱银行曾经树立了集团范围内的操作风险控制体系，并在一切风险识别的关键区域设立了最低控制要求。对操作风险的度量和控制关键包括风险评价、风险事情数据的搜集与报告、报告、以及经济资本性能四个方面。在风险评价中普遍采用了情形剖析和自我评价技术来作为风险识别和评价监控才干和控制有效性的工具。在风险事情数据的搜集与报告中，巴克莱银行树立了一套规范的程序用来搜集、评价、剖析、报告整个集团范围内的风险事情。另外，巴克莱银行还应用了一个外部的公共风险事情数据库来支持风险的识别和评价。关于经济资本的性能，巴克莱银行是采用历史数据来启动预算的。二、对国际商业银行的启示1、强化分工，在风险控制部门树立分类风险控制团队在巴克莱银行外部风险控制分工比拟明白，风险控制部门中设有专门的风险控制团队担任分类风险的控制，职能团队与业务条线职责界定明晰，有利于风险控制的高效运作。目前，部分国际商业银行的风险控制关键是针对信誉风险的控制，风险控制部门的外部设置没有依照风险的分类启动设置。市场风险和操作风险的控制在风险控制部门外部并没有设置性能性的专业团队来启动指点和监控，这不利于对各类风险在集团层面的监控和协调。2、树立风险偏好体系，增强风险限额控制，强化经济资本运用巴克莱银行集团信誉风险总监安德鲁·布鲁斯以为，巴克莱银行风险控制成功的最关键要素就是最近十几年来经过树立风险偏好体系，增强限额控制，强化了经济资本在集团外部的运用。这也是国际生动银行风险控制成功的普遍阅历。目前，国际商业银行虽然启动了此方面的相关任务，但与国际生动银行的成熟做法还有些差距，还应继续深化此方面的任务，迷信设定集团和各业务条线的风险偏好，确立相应的限额控制体系，依据要求为分支机构、产品线和业务条线性能经济资本，并结合风险调整后资本收益率RAROC等目的启动绩效考核。3、树立资产组合控制理念，对资产启动初步的组合控制经过国际生动银行的风险控制可以看出风险控制的三个层次，最底层的是业务种类的风险控制，两边层面是风险种类的职能风险控制，最高层面是资产组合的风险控制。对商业银行全体资产组合的风险启动控制，从资产组合层面成功风险与收益的平衡，是商业银行风险控制的最终目的，它有助于处置商业银行风险集中度等疑问，降低银行的全体风险，浪费经济资本。积极主动的资产组合控制是商业银行的成熟表现，在此环境下，契合资产组合要求的业务才会获准容许，相同，随着资产组合的变化，当资产组合与设定风险偏好不相契合时，也要经过市场不时启动调整，使其最终坚持与风险偏好相分歧。目前，国际商业银行还普遍处在单项资产的风险评价阶段，还没有对商业银行的风险从整个资产组合的层面启动思索。当然，真正意义上的资产组合的风险控制不只要求对银行总体资产组合损失散布曲线的拟合，初级外部评级法以及先进的存款定价等技术条件，还要求相应的市场环境和制度布置。比如，关于信贷资产而言，国际缺乏存款的二级市场，就不能成功对信贷资产组合的灵敏快捷调整。因此，目前资产组合控制关于国际商业银行来说还是比拟难以成功的，不过增强资产组合的限额控制，实施以限额控制为中心的组合控制是商业银行逐渐走向资产组合控制的前奏。4、自创成熟的市场风险控制阅历，增强市场风险控制巴克莱资本（Barclays Capital）在巴克莱银行外部是一个投资银行部门，专门担任买卖市场风险。巴克莱银行近年的加快生长离不开巴克莱资本业务的加快稳健拓展。相同，关于国际商业银行来说，除了批发银行业务，投资银行业务和资产控制业务也都是银行利润的新的增长点。这两项业务的展开要求具有较强的市场风险控制才干，就目前的国际金融环境来讲，利率市场化和汇率构成机制革新的不时深化，利率衍消费品的推出以及金融衍消费品买卖所的树立都为国际银行业的加快开展提供了一个良好的环境平台。国际商业银行应及早增强市场风险控制方面的任务，组建专业的市场风险控制团队，学习先进的市场风险控制技术，开发或引进先进的市场风险控制系统，为资本市场业务的拓展奠定坚实的基础。5、注重国度风险，增强国度风险控制研讨国度风险对商业银行安保的关键性曾经在亚洲金融危机中充沛显现。随着国际商业银行规模的不时扩展和业务的加快拓展，越来越多的业务要求不只思索存款对象的信誉风险而且还要思索其国度风险，国度风险对国际商业银行的风险控制提出了更新和更高的要求。在巴克莱银行外部有专门的国度风险研讨团队，每个关键的国度都有专门的国度风险经理详细担任，而且经过验证构建了自己的国度风险评级模型，并开发了专门的外部国度风险评级系统，该系统与信誉风险控制系统整合在一同，任何跨境的买卖都会提交给该系统，发生相应的评级和相应的经济资本性能要求，评级越低，要求性能的经济资本越高。虽然目前国际商业银行所触及的境外业务相关于国际生动银行还比拟少，但从久远的开展战略来看，应该及早着手此方面的研讨预备任务，逐渐将国度风险归入自己的片面风险控制体系，探求树立外部国度风险评级模型和系统，合理设定国度风险限额和国别限制，为相关业务的拓展提供支持。6、强化IT系统的规划整合，增强系统的实时性风险控制的高效运作离不开IT系统的支持。增强IT系统的规划整合，增强系统的实时性优势有三：一是能够使风险控制部门迅速对一切业务条线和部门的风险信息启动汇总、剖析、控制、报告。二是能够增强对分行风险的全体控制，目前国际商业银行的分行普遍还是以利润中心的方式存在，IT系统规划整合后，只需分行前台部门的买卖一经发生，就会传到总行的控制系统内，并且实时更新，与控制信息系统相衔接发生一系列的报告，保证买卖数据及时转化为控制数据。三是有利于银行业务的加快拓展。关于新开设的分行而言，只需接入系统就马上可以营业，分行的一切业务活动和风险都能掌握在总行层面，可成功由过去的分行活期向总行启动汇报，变为总行活期向分行发送报表，分行启动确认。本条目仅是MBA智库百科对英国巴克莱银行的引见。若您要求与英国巴克莱银行咨询，请访问英国巴克莱银行官方网站。

巴克莱财团触及哪些公司

巴克莱银行英国四大私营银行之一，排名第三，也是全球上最大的银行之一。 巴克莱资本是巴克莱旗下投资银行部门，于2008年收买美国老牌投资银行雷曼兄弟。 2012年第一季度，巴克莱资本并购业务在亚洲排名第二。 1896年巴克莱·贝文·特里顿·兰萨·布尔弗里公司等银行兼并成立巴克莱公司股份银行。 以后不时兼并其他银行，规模越来越大，1917年改现名。 运营普遍的金融业务，包括票据交流、投资、保险、租赁、出口信贷、财富控制等。 是伦敦六家票据交流银行之一，1966年在英国首先发行信誉卡。 拥有巴克莱国际银行、巴克莱金融公司等多家子公司，在国际上设有多家分支机构，并投资于西班牙、百慕大、比利时等地的大银行，构成庞大的国际银行财团。 在国际，与造船、航运、机器制造等产业及报业托拉斯相关亲密。 总行在伦敦2007年4月23日与荷兰银行控股公司达成兼并协议,从而成为英国第二大银行，市场位置直逼汇丰和花旗集团。 业务范围达53个国度，集团客户多达4700万个，旗下员工拥有21.7万人。 公司业绩：1999年营业支出21，573.0百万美元。 2000年前半年，巴克莱银行的税前营业支出到达了八亿四百二十万英镑，股票总价值是二十亿英镑，一层资本率是8.0%。 公司业务：巴克莱银行经过银行网点、智能取款机、电话、互联网向英国的团体客户和小型商业部门、非洲的一些集团公司提供一系列的服务。 除此之外，巴克莱银行还为全全球富有的人们提供财富控制服务，特别是投资、资产评价、常年金融方案等业务。 公司规模：巴克莱银行以英国为中心，提供金融服务，关键业务是银行业及投资业。 假设以资产来权衡，巴克莱银行是英国最大的金融银行之一。 巴克莱银行在其他的许多国度设有分行，是一家影响庞大的跨国银行。 巴克莱银行曾经有了300多年的历史，业务范围掩盖到了60多个国度，包括一切的金融中心。 到2000年6月，巴克莱银行在全全球的雇员大约有名，其中的名在英国任务。

巴克莱在英国银行业处于怎样一个位置？

国巴克莱银行简介　巴克莱银行(Barclays Bank)，英国最大商业银行之一，1862年成立，叫Barclay & Co. Ltd，1917年改用现名，总行设在伦敦。 1998年总资产为3652亿美元。 巴克莱银行是位于汇丰银行和苏格兰皇家银行之后的英国第三大银行公司。 巴克莱银行在全球约60个国度运营业务，在英国设有2100多家分行。 巴克莱银行运营消费及公司银行、信誉卡、抵押存款、代管、及租赁业务，此外还提供公家银行业务。 公司业绩：1999年营业支出21，573.0百万美元。 2000年前半年，巴克莱银行的税前营业支出到达了八亿四百二十万英镑，股票总价值是二十亿英镑，一层资本率是8.0%。 公司业务：巴克莱银行经过银行网点、智能取款机、电话、互联网向英国的团体客户和小型商业部门、非洲的一些集团公司提供一系列的服务。 除此之外，巴克莱银行还为全全球富有的人们提供财富控制服务，特别是投资、资产评价、常年金融方案等业务。 公司规模：巴克莱银行以英国为中心，提供金融服务，关键业务是银行业及投资业。 假设以资产来权衡，巴克莱银行是英国最大的金融银行之一。 巴克莱银行在其他的许多国度设有分行，是一家影响庞大的跨国银行。 巴克莱银行曾经有了300多年的历史，业务范围掩盖到了60多个国度，包括一切的金融中心。 到2000年6 月，巴克莱银行在全全球的雇员大约有名，其中的名在英国任务。 十七世纪早期，虽然伦敦的街道上没有铺设黄金，但是伦敦城中满是银行家，为皇家和商人提供资金。 其中的一家这样的企业是John Freame和他的协作者Thomas Gould创立的，位置在伦敦的Lombard大街。 “巴克莱”的名字是1736年以John Freame的女婿James Barclay命名的。 公家银行业务在18世纪变得十分普遍，为顾客保管黄金，向有信誉的商人提供存款。 到了90年代，这样的银行曾经有了几百家。 1896年，其中的20家银行兼并成为新的股份制银行，由于家庭、业务、宗教相关而咨询起来，新银行的担任人是Barclay。 新的银行共有182家支行，关键散布在东部地域和西北部地域，存款共有600万英镑，在那时，这曾经是很大的一笔钱了。 经过兼并其他银行（包括1905年兼并的Bolithos银行，1916年兼并的United Counties银行），新的银行的营业网失掉了迅速的扩展。 1918年，巴克莱银行与伦敦地域银行和西南银行兼并，从而成为英国最大的五家银行之一。 到1926年，以“巴克莱”命名的银行曾经到达了1837家，其中的曼彻斯特结合银行在1940年末尾独立运营。 1969年收买Martins银行是国际启动的最后一次性收买活动，Martins银行是最后一家总部没有设在伦敦的银行，成立于1831年，1918年由伦敦的一家银行和利物浦的一家银行兼并而来。 巴克莱银行在全球范围内业务的扩展是1925年末尾的，三家拥有巴克莱银行股份的银行启动了兼并，这三家银行是：殖民银行、英国-埃及银行、南非国度银行。 新的巴克莱银行的业务活动关键在非洲、中东地域和西印度地域展开。 1954年，银行的称号更改为巴克莱银行DCO以顺应变化的经济和政治情势。 1981年，巴克莱银行成为华盛顿担保和买卖数目最大的本国银行，提高了在纽约的市场份额。 1986年8月，巴克莱银行成为在东京股市上市的第一家英国银行，1986年9月，巴克莱银行的股票在纽约股票买卖所上市。 1986年成立的投资银行BZW银行减速了巴克莱银行的国际开展。 这之后，有着9年历史的商业银行与投资银行兼并。 1997年，巴克莱银行启动了重组，BZW银行的大部分部门开展成为了今天的巴克莱资本银行。 巴克莱银行不时在坚持开展业务，从而满足现代经济工业提出的应战。 巴克莱资本银行将开展先进的服务措施，做到使顾客高度的满意。 拥有超越300年历史和专业银行知识，巴克莱银行的关键业务集中于以下6个方面： 英国银行业务，为超越1, 400万名团体顾客和76.2万家公司提供银行产品和服务。 巴克莱信誉卡，是最大的全球信誉卡发行公司之一，在全全球拥有大约1,500万名用户。 巴克莱资本，是全球抢先的投资银行，为大型公司、机构和政府客户提供融资和风险控制处置方案。 巴克莱全球投资者有限公司，是全球上最大的资产运营者之一，也是抢先的投资控制产品和服务供应商。 巴克莱财富控制公司，控制着超越740亿英镑的客户基金 国际批发和商业银行业务，为普及加勒比海、法国、西班牙、葡萄牙、意大利、非洲和中东的公司客户提供一系列银行服务。