罚款总额超650万元 9天内浙江农信系统5家农商行及32名责任人领罚 (罚款数额高的规定)

近日，金融监管范围奖励灵敏密集开释，9天内浙江农信系统已有5家农商行及32名责任人被依法奖励，罚款总额超650万元。其中，国度金融监视控制总局温州监管分局对浙江温州龙湾乡村商业处以265万元罚款；中国人民银行湖州市分行对浙江德清、吴兴两家农商行及23名责任人罚款超180万元；此外，台州监管分局对浙江天台乡村商业银行罚款45万元并正告相关责任人，嘉兴监管分局对浙江海盐农商银行罚款140万元，一系列奖励继续凸显金融监管“强束缚”态势。

温州龙湾农商行：业务控制多破绽，被罚265万+多人正告

依据《国度金融监视控制总局温州监管分局行政奖励信息地下表》，浙江温州龙湾乡村商业银行及相关责任人触及多类违规疑问：对关联方存款业务控制不到位，存在向非营销部门下达存款考核目的的状况；存款“三查”（贷前考察、贷时审查、贷后审核）不到位，形成存款资金被挪用；流动资金存款违规用于固定资产投资；票据业务保证金来源审查不慎重；还存在违规跨区域展开门务的行为。

针对上述违规，国度金融监视控制总局温州监管分局作出行政奖励：对浙江温州龙湾乡村商业银行罚款265万元；对相关责任人林涛、王剑、王长青给予正告奖励，以此轻浮惩治金融违规行为，强化金融机构合规运营看法。

德清农商行：四类违规叠加，被罚167.5万元

无独有偶，金融监管奖励灵敏继续升级。近日，中国人民银行湖州市分行发布了一批行政奖励选择，浙江德清乡村商业银行、湖州吴兴乡村商业银行两家金融机构及23名相关责任人因多项违规行为被奖励，罚款总额逾越180万元，一切奖励信息的公示期限均为五年。

浙江德清乡村商业银行（曾用名：浙江德清乡村协作银行）成立于2008年，位于浙江省湖州市，以从事货币金融服务为主，企业注册资本达12.13亿人民币。此次，浙江德清乡村商业银行因存在四项违规行为遭到重罚，包括违犯支付结算控制规则、违犯货币金银控制规则、违犯征信业务控制规则以及违犯反洗钱控制规则，被中国人民银行湖州市分行给予正告，并处167.5万元罚款，奖励选择日期为2025年6月26日。

在该银行的责任人奖励中，多名时任信誉报告查询员因违犯征信业务控制规则，未在查询信誉报告前取得信息主体自己书面赞同而被奖励。其中，王某（仙潭路支行）、张某行（新市支行）、沈某萍（乾元支行）、姚某炜（武康支行）、彭某（仙潭路支行）区分被处0.5万元罚款；王某杰（士林支行）被处1万元罚款；甘某豪（乾中支行）被处2.5万元罚款，这些奖励的选择日期为2025年7月1日。此外，时任武康支行行长的周某，因对该行违犯反洗钱控制规则、与身份不明的客户启动买卖的行为负有责任，被处1万元罚款；时任合规与风险控制部总经理的李某林，因对该行违犯反洗钱业务控制规则、未按规则对高风险客户采取强化识别措施的行为负有责任，被处1万元罚款，这两项奖励选择日期均为2025年7月1日。时任运维保证部总经理的沈某良，因违犯支付结算控制规则，未及时监测发现涉电信欺骗罪恶可疑买卖，被处以正告，并处5万元罚款，奖励选择日期为2025年7月2日。

湖州吴兴农商行：多岗位违规，多人受处

湖州吴兴乡村商业银行成立于2005年7月16日，前身为湖州吴兴乡村协作银行，2017年3月改制更名并变卦法人，现法定代表人陈法良，总部位于浙江省湖州市东街55号，属区域性乡村商业银行。

此次，该行多名时任担任人及信誉报告查询员因违规行为受四奖励。时任南太湖新区支行行长肖某、埭溪支行行长朱某勇，均因对该行违犯反洗钱业务控制规则、未按规则对高风险客户采取强化识别措施的行为负有责任，于2025年7月2日区分被处1万元罚款。时任合规风险部总经理的吴某青和反洗钱中心主任的夏某，因对该行违犯反洗钱业务控制规则、未按规则时限报告可疑买卖报告的行为负有责任，于同日区分被处1万元罚款。时任营业部总经理的吴某海，因对该行违犯反洗钱业务控制规则、未按规则对高风险客户采取强化识别措施的行为负有责任，被处1万元罚款，奖励选择日期为2025年7月2日。

同时，湖州吴兴乡村商业银行多名时任信誉报告查询员因违犯征信业务控制规则，未在查询信誉报告前取得信息主体自己书面赞同而被奖励。其中，莘某昂（塘甸支行）被处1.1万元罚款，陈某（漾西支行）被处1.1万元罚款，吴某（集团信誉报告查询员）、孟某东（营业部）、姚某荣（锦山支行）区分被处0.5万元罚款，这些奖励选择日期均为2025年7月2日。时任运营控制部总经理的吴某，因对该行违犯支付结算控制规则、未监测发现涉电信欺骗罪恶可疑买卖的行为负有责任，被处以正告，并处5万元罚款，奖励选择日期为2025年7月2日。

此次密集奖励彰显了监管部门对金融机构合规运营的严峻监管态势，有助于敦促金融机构及其从业人员严峻遵守金融控制规则，保养金融市场的稳如泰山与次第。

天台 农商银行 、海盐农商银行：信贷控制疑问 突出区分 被罚45万、140万元

除上述三家农商行外，近期还有2家农商行因违规行为受四奖励。2025年7月7日，国度金融监视控制总局台州监管分局行政奖励信息公示表显示：浙江天台乡村商业银行因信贷控制不慎重，被罚款45万元；同时对汤晨钟（时任浙江天台乡村商业银行始丰支行副行长）处以正告。

7月2日，国度金融监视控制总局嘉兴监管分局披露的行政奖励信息显示，浙江海盐农商银行因存在存款控制不慎重、存款资金被挪用于出借他行不良存款、集团存款控制不慎重形成构成不良等疑问，被处以140万元罚款。相关责任人也遭到相应奖励：时任海盐农商银行沈荡支行行长朱剑军被关闭2年终级控制人员任职资历；时任海盐农商银行行长朱益平、时任公司金融部副总经理徐海卫均遭到正告奖励，且区分被罚款5万元。

变造金融票证罪会遭到什么样的处分?

依本条的规则，自然人犯伪造、变造金融票证罪的，处五年以下有期徒刑或许拘役，并处或许单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别「重的，处十年以上有期徒刑或许无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或许没收财富。 单位犯本罪的，对单位判处分金，并对直接担任的主管人员和其他直接责任人员依照上述规则处分。 伪造信誉卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规则的情节严重：(一)伪造信誉卡5张以上不满25张的；(二)伪造的信誉卡内存款余额、透支额度独自或许算计数额在20万元以上不满100万元的；(三)伪造空白信誉卡50张以上不满250张的；(四)其他情节严重的情形。 伪造信誉卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规则的情节特别严重：(一)伪造信誉卡25张以上的；(二)伪造的信誉卡内存款余额、透支额度独自或许算计数额在100万元以上的；(三)伪造空白信誉卡250张以上的；(四)其他情节特别严重的情形。 本条所称信誉卡内存款余额、透支额度，以信誉卡被伪造后发卡行记载的最高存款余额、可透支额度计算。 明知是伪造的空白信誉卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规则的数量较大；合法持有他人信誉卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规则的数量较大。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规则的数量庞大：(一)明知是伪造的信誉卡而持有、运输10张以上的；(二)明知是伪造的空白信誉卡而持有、运输100张以上的；(三)合法持有他人信誉卡50张以上的；(四)经常使用虚伪的身份证明骗领信誉卡10张以上的；(五)出售、购置、为他人提供伪造的信誉卡或许以虚伪的身份证明骗领的信誉卡10张以上的。 违犯他人志愿，经常使用其居民身份证、军官证、战士证、港澳居民往来中原通行证、台湾居民交往大陆通行证、护照等身份证明申领信誉卡的，或许经常使用伪造、变造的身份证明申领信誉卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(三)项规则的经常使用虚伪的身份证明骗领信誉卡。 窃取、收买、合法提供他人信誉卡信息资料，足以伪造可启动买卖的信誉卡，或许足以使他人以信誉卡持卡人名义启动买卖，触及信誉卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规则，以窃取、收买、合法提供信誉卡信息罪定罪处分；触及信誉卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规则的数量庞大。

A2驾驶证有罚款未扣分要求年审吗？

A2驾驶证在一个记分周期内没有记分记载的，免予本记分周期年审。 《机动车驾驶证申领和经常使用规则》中规则：第七十条 机动车驾驶人应当依照法律、行政法规的规则，活期到公安机关交通控制部门接受审验。 机动车驾驶人依照本规则第五十七条、第五十八条换领机动车驾驶证时，应当接受公安机关交通控制部门的审验。 持有大型客车、牵引车、城市公交车、中型客车、大型货车驾驶证的驾驶人，应当在每个记分周期完毕后三十日内到公安机关交通控制部门接受审验。 但在一个记分周期内没有记分记载的，免予本记分周期审验。 持有本条第三款规则以外准驾车型驾驶证的驾驶人，出现交通事故形成人员死亡承当同等以上责任未被吊销机动车驾驶证的，应当在本记分周期完毕后三十日内到公安机关交通控制部门接受审验。 机动车驾驶人可以在机动车驾驶证核发地或许核发地以外的中央参与审验、提交身体条件证明。 扩展资料驾驶证年审的留意事项：1、驾驶证件破损，注销内容磨损不清的，需同时操持机动车驾驶证损毁换证手续。 2、到达规则年龄或因身体条件变化须降低准驾车型的，同时操持到达规则年龄换证、因身体条件变化降低准驾车型换证手续。 3、驾驶证注销内容与电脑信息不符的，请凭《机动车驾驶证信息更正咨询单》到所属辖区的车辆控制所分所操持信息更副手续后，再操持驾驶证审验手续。 4、对交通违法行为或许交通事故未处置终了的、身体条件不契合驾驶容许条件的、未依照规则参与学习、教育和考试的，不予经过审验。 5、驾驶证审验时，适逢驾驶证有效期满（有效期满前90日内至超越有效期截止日一年之内），本年度审验手续与驾驶证期满换证一并启动。 参考资料来源：中华人民共和国公安部-公安部关于修正《机动车驾驶证申领和经常使用规则》的选择参考资料来源：中国上海-机动车驾驶证活期审验

帮了忙后收到优势费能否付法律责任

银行转账有记载，可以当收据用另外，依据合同法规则，你们有权益抵消这部分债务的，并且是法定抵消而非合意抵消。 抵消是指借款与存款人之间相互负有债务时，各自用其债务来充任债务的清偿从而使双方债务在对等范围内归于消灭。 你们收到这笔钱的时刻，应该将款项打给你哥们，这个时刻关于这笔钱来说你们就是债务人，而你哥们则是债务人，并且必需是到期债务，应当即期实行。 而你们原先的债务也是一个到期债务，则可以经常使用抵消权，将剩余款项支付给那个债务人。 也就是说，这其实是一个规范的法定抵消权的行使，完全合法补充:看了补充总算看明白了，你说的其实是你哥们欠钱，然后你和那个“债务人”其实是债务人才对。 你身份没搞清楚。 。 。 \r抵消权的话要各自行使，你只能行使你自己的这部分。 假设你把应该给你哥们的钱给了他人，这个属于未经财富一切人容许私自处辨他人财富的行为，这个是违法的。