评级 并将目的价上调至65美元 摩根大通首予奇富科技 增持 (评级的目的)

近日，摩根大通公布研报初次掩盖奇富科技，给予“增持”评级，并将目的价设定为65美元，较以后股价存在约50%上传空间，对应2026年预期市盈率7.5倍。

摩根大通报告指出，奇富科技在2024至2027年间调整后EPS复合年均增长率估量达24%，为该行业在大中华区掩盖的同类机构中最高。同时公司调整后ROE将从2024年的15.7%优化至2027年的24.6%。轻资本存款占比由2023年44%优化至2024年53%，估量2027年将优化至56%。自动信贷引擎业务2025年一季度占新存款39%，同时90天逾期率坚持在1.0%-3.5%，拨备掩盖率和存款损失预备/存款比率均处历史高位。

另外，奇富科技承诺为股东提供继续微弱报答，2025至2027年总报答率（股息+回购）估量占以后市值的17%、14%和12%，居该行业同类机构前列。但其估值方面，奇富科技以后股价对应2026年市盈率5.0倍、市净率1.4倍，低于大中华区同类机构平均水平，将目的价设定为65美元显示其股价有优化空间。

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