业务管控缺失敲响警钟 汇丰双双收罚单 星展 算计被罚3400万港元 (业务管控缺失的原因)

媒体7月5日讯（记者 史思同）7月5日晚，香港金融控制局（金管局）及香港积金局（MPFA）先后发文宣布，对星展香港及汇丰两家银行处以千万级罚款。其中，星展香港因违犯《打击洗钱条例》被罚1000万港元，汇丰因强积金方案转介项目违犯相关操守要求被罚2400万港元。

对此，业内人士指出，监管部门关于金融范围反洗钱的审核力度继续增强，星展香港此次罚单不失为对香港金融业反洗钱范围强监管的一个信号。同时，汇丰强积金方案转介项目违规被罚也为行业敲响了警钟。

同时媒体记者留意到，金管局也进一步提出，要求银行树立有效尽职审查措施，防止洗钱及恐惧分子资金筹集活动。同时，银行应活期检视以确保相关措施继续有效。

星展香港违犯《打击洗钱条例》被罚1000万港元 开释监管信号

详细来看，星展银行（香港）有限公司（星展香港）因违犯《打击洗钱条例》被金融控制专员处以1000万港元罚款。

据考察，星展香港于2012年4月至2019年4月时期的不同时期，就启动继续监控与客户的业务相关及在高风险状况下启动严峻客户尽职审查方面的管控存有缺失，亦未能保管某些客户的有关纪录。在该时期星展香港亦没有维持有效程序以实行《打击洗钱条例》下与上述管控缺失有关的责任。

不过，媒体记者留意到，星展香港过往并无与《打击洗钱条例》相关的纪律奖励纪录，此次为其初次因违犯上述条例受罚。此外，星展香港也已就发现的缺失采取补偿措施，并已努力改善银行打击洗钱及恐惧分子资金筹集活动的管控。

关于银行在反洗钱方面的疑问，金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）陈景宏表示，金管局要求银行树立有效尽职审查措施，防止洗钱及恐惧分子资金筹集活动。同时，银行应活期检视这些措施以确保它们继续有效。

博通咨询金融行业首席剖析师王蓬博通知媒体记者，近年来，监管部门关于金融范围反洗钱的审核力度继续增强，此次星展香港初次违犯《打击洗钱条例》收到1000万港元罚单，不失为对香港金融业反洗钱范围强监管的一个信号。

汇丰银行转介项目违规被罚2400万港元 机构需进一步增强合规树立

另一边，香港上海汇丰银行有限公司（汇丰）因强积金方案转介项目违犯相关操守要求被积金局作出谴责及罚款2400万港元的奖励，同时相关担任人也被谴责，并被关闭主事中介人担任人员资历一年半。

据了解，汇丰在2020年4月至2021年2月时期，推行一个转介项目，招募没有注册中介人资历的人力资源机构或招聘公司作为引见人，向汇丰引见潜在的强积金企业客户，并为此提供转介费。

后经金管局考察，积金局以为汇丰就该项目没有遵守相关操守要求，而该项目前担任人员叶士奇却没有识别不遵从相关操守要求的风险，包括提供优待的规范，及无法用未经注册的人士启动受规管活动。因此在积金局看来，汇丰的缺失，可归因于叶士奇作为担任人员的疏忽所引致。

在业内剖析人士看来，全球金融强监管是大趋向，上述巨额罚单，反映出两家银行在外部控制存在缺位，部分控制人员对规范运营看法存在有余，机构需进一步增强合规树立。

同时王蓬博以为，汇丰此次罚单也为行业展开门务合规疑问敲响了警钟。在他看来，“双罚”是国际监管奖励的惯例，监管对相关责任人的奖励力度一直加大，将对从业者有更多威慑力，并促使机构控制者进一步增强外部控制。

“控制层肯定要注重合规。”他指出，以后部分银行及员工合规性和合规看法仍需优化，倡议银行将合规性融入到业务的KPI当中，构成制度化，继续优化合规看法和运营控制才干。