2024 期中考 震荡市下看公募基金如何作答 出炉 (2024期中考试时间)

2024年上半年投资收官。在震荡和分化表现行情下，市场依然出现出不少投资热点，如A股市场的银行主题、红利主题等表现亮眼。同时，港股上升，债市延续走暖，黄金也有不错的表现。银河证券数据显示，上半年中证红利指数下跌7.75%，上证50指数下跌2.95%，中证全债下跌4.31%。

在此背景下，公募基金以多元的资产性能才干和丰厚的产品规划“作答”投资者的资产保值增值需求，多类基金上半年取得平均正报答。而从更终年的市场周期来看，公募基金发扬专业投资优点，以长线投资才干“作答”优化投资者取得感。其中部分基金公司表现优秀。以工银瑞信基金为例，截至6月末，据海通数据，其权益类基金相对收益近五年、近七年区分高居权益类大型公司第一和第三(1/13、3/13)，超额收益近五年、七年均领跑权益类大型公司(1/13)，偏债类基金近十年相对收益居行业前1/3，继续为投资者发明良好报答。

丰厚规划，服务多元性能需求

2024年上半年，市场总体出现分化表现。在应战与机遇并存的背景下，不少类型公募基金失掉良好收益。银河证券数据显示，往年以来截至2024年6月30日，黄金基金平均报答达13.36%，商品基金平均报答5.53%，QDII股票基金平均报答达6.08%，一般债券型基金平均报答达1.97%，展现出公募基金多元资产性能的优点。

其中部分基金公司凭着片面的规划，为投资者提供了多样化投资处置计划。如工银瑞信基金，经过前瞻挖掘投资机遇，围绕投资者性能需求，搭建起包括权益、固收、指数、养老、海外等在内的全产品链条，婚配起投资者多元化的性能需求。银河证券数据显示，截至2024年6月末，工银瑞信基金在多个时期段内均有突出表现，近一年、两年、三年、五年区分有32只、24只、26只、16只基金位居行业同类前1/10或排名同类前10(分类计算)，涵盖了主动股票、指数量化、混合型、债券等多种类型。

主动投资方面，央企主题、港股红利等主题表现突出。作为市场首只央企主题ETF，工银上证央企50ETF近一年、三年同类排名区分为5/334、10/143，展现其一揽子投资央企优质“底层资产”的优点，集聚大盘价值股的工银上证50ETF、工银上证50ETF联接A近一年也均位居同类前十；聚焦于港股高股息投资的港股红利ETF近一年更在港股通股票ETF类基金高居1/34。

主动权益基金方面，工银瑞信基金旗下多只产品在不同时期区间内跻身同类前1/10，掩盖多种品格和主题。其中，红利战略仰仗“高股息、低估值、低坚定”的优点继续走出下跌之势，据银河数据，工银红利优享混合近一年、近两年收益区分位居同类前11/477、19/477。从更终年看，工银生态环境股票、工银前沿医疗股票近五年业绩高居同类榜首(1/10、1/21)，同时还有多只主动权益基金近五年也均居于同类排名前十，成为公司长线权益投资才干的见证。

固收范围，工银瑞信基金旗下可转债基金、二级债基和纯债基金在各个时期区间均有看点。银河证券数据显示，工银可转债债券近一年、近三年、近五年区分排名同类3/37、5/29、1/38；工银瑞盈18个月定开债券近一年、近两年区分位居同类第1和第2；工银添祥一年活期开通近一年、两年、三年均居同类前五。短债基金方面，工银尊享短债债券近五年同类排名6/28。

此外，上半年，具有全球性能属性的QDII基金成为国际投资者海外规划的工具。作为较早出海的基金公司，工银瑞信在QDII基金范围继续有着不错的表现。据数据，工银全球精选股票近三年、近七年排名区分为4/35、3/13，为投资者提供多样化的性能选择。

值得一提的是，公募REITs作为为投资人提供预期相对稳如泰山的分红收益的创新金融产品，已成为公募基金优化资产性能与多元投资才干的关键品类。工银瑞信旗下首只REITs产品工银河北高速REIT(代码：508086)已于6月28日成功挂牌上市，进一步丰厚了其产品线，为投资者提供愈加丰厚的投资选择。

淬炼成金，以专业助力短跑

根植资管行业这片沃土，为投资者发明良好报答是每家资管机构的初心与使命，也是权衡投资实力的规范。仰仗19年来在投资研讨、产品规划、风险控制等方面的深堆积聚，工银瑞信基金不时淬炼自身的投资实力，以稳健的终年报答不时优化投资者的取得感。

成立19年来，工银瑞信不时高度注重自身投研才干树立，把打造一流投研平台、提供一流投资服务作为自身要务，不时夯实“投研平台化”“投研一体化”“人才梯队完善”等三方面优点，正努力朝着“一流投资机构”目的迈进。“投研平台化”方面，公司设立了15个才干中心和4大研讨板块，积极推进“自动投研”“自动风控”平台树立，助力优化投资决策的迷信性和强化投资风险防控才干；“投研一体化”方面，公司秉持“研讨驱动投资、投资指点研讨”的理念，树立了掩盖微观、行业、公司等多层次的研讨体系，增强研讨效果向投资转化，为各类组合投资控制提供有力支撑；人才梯队树立方面，工银瑞信终年以来将人才视为公司最关键的资源，经过“长效培育”和“传帮带”机制，树立起“金字塔”式人才培育体系，构建了一支“老中新”梯队完备、优点传承的弱小投研团队。

仰仗中终年穿越牛熊周期的投研才干，工银瑞信赢得了宽广投资者的信任和行业声威机构的高度认可。据悉，截至2024年二季度末，工银瑞信基金资产控制总规模抵达1.9万亿元，为超9000万境内外投资者提供专业的投资服务。

流水不争先，争的是滔滔不绝。以时期为轴，工银瑞信基金历经十九载精耕细作，不只成功了投研才干的积聚与传承，也让终年主义在投研中通常。未来，工银瑞信将凭着多年沉淀的平台实力继续披荆斩棘，努力为居民理财控制继续奉献专业力气。

数听说明：

1.权益类、固定收益类、纯债类、偏债类基金排名来源于海通证券，数据截至2024年6月末。工银瑞信权益类基金超额收益近五年、七年均位列权益类大型公司1/13，相对收益近五年、近七年区分高居权益类大型公司1/13和3/13；近十年固定收益类收益率排名19/65，纯债类10/27，偏债类17/64。

2.工银上证央企50ETF近一年、三年同类排名区分为5/334、10/143，类别为主题指数股票ETF基金。工银上证50ETF、工银上证50ETF联接A近一年均位居同类前十(8/144、8/111)，类别区分为规模指数股票ETF基金、规模指数股票ETF联接基金(A类)。工银红利优享混合近一年、近两年收益区分位居同类前11/478、19/478,类别为灵敏性能型基金(基准股票比例60%-100%)(A类)。工银生态环境股票、工银前沿医疗股票近五年业绩高居同类榜首(1/10、1/21)，类别区分为低碳环保行业股票型基金(A类)、医药医疗瘦弱行业股票型基金(A类)。工银可转债债券近一年、近三年、近五年区分排名同类3/37、5/29、1/38,类别为可转换债券型基金(A类)。工银瑞盈18个月定开债券近一年、近两年区分位居同类1/25和2/22，类别为定开一般债券型基金(二级)(A类)。工银添祥一年活期开通近一年、两年、三年均居同类前五，区分为5/25、3/22、4/17，类别为类别为定开一般债券型基金(二级)(A类)。工银尊享短债债券近五年同类排名6/28，类别为短期纯债债券型基金(A类)。以上数据来源：银河证券，截至2024年6月30日。

3.工银全球精选股票近三年、近七年排名区分为4/35、3/13，类别为QDII基金。

风险提醒：基金控制人依照恪尽职守、老实信誉、慎重勤勉的准绳控制和运用基金财富，但不保证基金肯定盈利，也不保证最低收益。基金过往业绩不预示未来表现，基金控制人控制的其他基金的业绩并不造成基金业绩表现的保证。基金有风险，投资者应细心阅读《基金合同》《招募说明书》《基金产品资料概要》及升级等相关法律文件，在片面了解产品状况、费率结构、各销售渠道不要钱规范及听取销售机构适当性意见的基础上，选择适宜自身风险接受才干的投资种类启动投资，投资须慎重。