涉案金额超5000万元 破案！3名保险公司员工骗取百万佣金 (涉案金额超500万怎么判)

日前，四川省泸州市公安局对外通报了该局破获的西南地域首例全链条保险代理人员骗取佣金新型案件状况。

2022年底，泸州市公安局经侦支队接到某保险有限责任公司四川泸州中心支公司报案，称其公司员工采取伪造虚伪证明资料、代理人、保单的形式，骗取公司的各项佣金。

经查发现，2020年以来，李某等人以合法占有为目的，运行某保险公司初级主管身份布置亲朋好友扮演“代理人”和“客户”，通常由自己出资生成300余份虚伪保单，采取一切到期不续保的形式，共骗取保险公司佣金100余万元。

李某、杨某某、何某三人向保险公司提供相关虚伪证明资料，搭建相应人员层级架构，进而展开多人参与团队，成为假意销售保险的初级主管（代理人），虚拟营销团队。为了让虚伪代理人在公司有出勤打卡记载，三人置办虚伪打卡工具，虚拟人员在公司失常展开门务。

为抵达利润最大化，三人通常出资为无置办保险需求的人员垫付首期保费，制造虚伪客户置办保险的假象，运行保险公司重疾险、年金险产品佣金及奖励逾越首年所交保费支出出现的套利空间，失掉不当利益。

往年8月中旬，泸州市公安局经侦支队成功侦破“李某等涉嫌合同欺骗案”，移送起诉罪恶嫌疑人3人、涉案金额5000万元以上。目前，案件正在进一步侦办中。

如今的拍卖公司古玩界有哪些内情和骗局？？？

近年来，收藏品投资市场炽热，不少市民希望经过投资收藏品失掉巨额报答，往往步入骗子精心设计的骗局，造成倾家荡产、血本无归。

2022年1月21日，北京市大兴区、通州区警方查处了三家套路拍及套路鉴公司，该诈骗团伙主谋王某先以套路鉴方式积聚人气，应用每月举行鉴宝会，终年延聘华豫之门、华山论剑包装出来的古玩店老板杨实、崔凯、邓丁三、杨宝杰、徐鸿、吴锐为外聘鉴定专家，藏友鉴定费3000元一件，在失掉鉴宝专家认可后，业务经理与收藏家谈海外拍、北京保利、嘉德、瀚海、匡时、佳士得、苏富比为旗帜启动诈骗，以单件必需超越5000元为阻隔，以鉴定藏品无一件价值超越5000元，所以只能送进自己协作的北京小型拍卖公司，由于图录费本钱仅仅400元，王某一团体先后兴办的3家企业，运营3年，涉案金额900多万元，现抓捕罪恶嫌疑人28名，被骗藏家人数达655人。

2022年1月23日，天津市滨海新区警方查处一家套路鉴公司，以鉴宝专家邓丁三、杨实、崔凯、杨宝杰为主，活期举行鉴宝会，在鉴定公司旁兴办有一家文物商店，并以真品不要钱送进文物商店为噱头，但必需失掉邓丁三、杨实、崔凯三位专家认可，兴办3年，涉案金额2600多万元，初步统计被骗藏家人数达618人，现抓捕罪恶嫌疑人17名。

2022年2月21日，浙江省绍兴市警方查处一家套路拍公司，以抖音、快手鉴宝专家解说鉴定知识宣传片为导流，业务关键以送新加坡、沙特阿拉伯等海外拍为主，涉案金额达800万元，抓捕罪恶嫌疑人26名。

2022年2月24日，湖南省长沙市开福区警方查处一家网络古玩微拍公司，以收取藏家会员费、开设电子古玩商铺为主，兴办4年，涉案金额达6500万元，抓捕罪恶嫌疑人47名。

古玩诈骗新特点：

1、骗术不时更新。 古董拍卖类电信诈骗是近年来新起的诈骗手腕，在广东、浙江、湖南、河北、贵州等地均有出现。 真正威望专业的文物鉴定机构其实屈指可数，且这一行业专业性极强，因此近年来电信诈骗分子在不时创新花招环节中，抓住某些藏家对古玩一知半解却又希望“一夜暴富”的心态，衍生出了以鉴定、拍卖古玩为名的电信诈骗手法。

2、公司频繁变卦。 此类诈骗团伙都是“打一枪换一个中央”，当骗局曾经启动了几个月，事主们纷繁末尾警觉的时刻，他们就以一招“缓兵之计”，整个公司搬离，改换称号、搬迁运营场所重新末尾。

3、危害触及面广。 从典型案例剖析，发现古玩市场被骗的老年人和妇女居多，数额大。 有部分被害人是由于家庭成员生病或生意困难急需资金，故将家里所收藏古董拿来拍卖，但古董没拍卖成还被诈骗，这对被害人来说无疑是雪上加霜。

警方提示：

1、广阔古玩收藏喜好者如需对藏品启动鉴定或买卖，请务必到正轨、有资质的文物鉴定机构。 正轨的鉴定机构不会收取高昂的鉴定费用，正轨的拍卖公司在没有成交之前，不要求支付任何费用，凡是提早不要钱的都或许触及诈骗。

2、尤其是中老年藏品投资者，拍卖藏品应该选择正轨渠道，在面对不实际践的虚伪宣传时，要擦亮眼睛，切勿被高额报答所蒙蔽，请勿抱有“一夜暴富”的想法，不然会落入骗子精心设计的圈套，形本钱身经济损失。

3、不要贪图小廉价，不随便点开生疏人发来的链接，不要登陆来历不明的APP软件，更不要随便转账。 一旦被骗，保管聊天记载和转账记载等证据，及时拨打报警电话，不给骗子无隙可乘。

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电商平台上，“刷手”刷单，虚伪买卖，虚拟好评，苦人久矣。 7月22日国度市场监管总局对外发布一批网络虚伪宣传不合理竞争典型案例。 2021年市场监管总局加大对网络不合理竞争行为的监管力度，严峻打击组织专业团队、应用网络软文、网络红人、知名博主、直播带货等方式启动“刷单炒信”、虚伪宣传等不合理竞争行为。 截至2021年上半年，全国各级市场监管部门共查办各类不合理竞争案件3128件，罚没金额2.06亿元。 据悉，此次市场监管总局发布的网络虚伪宣传不合理竞争典型案例共10起，触及三种不同类型的刷双方式，对应用“网红效应”虚拟评价，组织员工、亲友等熟人，雇佣专业团队或“刷手”等方式“刷单炒信”的行为启动曝光。 电商平台上，用户评价往往是消费者选择商品的关键参考要素。 也正因如此，一些不良卖家为吸引消费者的留意力、失掉更多买卖时机，寻觅“刷手”启动虚伪买卖，以不合理方式提高商品销量、用户好评度和店铺信誉。 在发布的典型案例中，有一类是经过雇佣专业团队、“刷手”，应用专业技术软件等手腕协助“刷单炒信”。 过去应用传统传达方式“自卖自诩”的夸张或虚伪宣传现今演化为组织专业团队、应用网络软文、经过“直播带货”等助力虚伪宣传，诱骗消费者。 “刷单炒信”日益出现出组织化、职业化、规模化等特点，甚至构成黑灰产业。 在“刷单炒信”这条产业链上，组织者、卖家和“刷手”是三大关键角色，在严峻查处卖家刷单行为的同时，严肃清查协助刷单主体的法律责任，也是斩断这一利益链条的关键环节。 为此市场监管总局相关担任人称，从最后的人工刷量到如今的机器刷量，“刷单炒信”这一网络黑灰产曾经开展到足以影响商家生活的境地，损害了广阔消费者的知情权、选择权等合法权益，破坏了公允竞争的市场次第，不利于互联网生态安康开展，必需加以整治和清算。 市场监管总局发布的十大典型案例关键表现出三种类型的“刷单炒信”行为。 一、应用“网红效应”虚拟评价等方式“刷单炒信”。 设置网络点评和排名的初衷，是经过统计与展现互联网用户消费后的真实反应构成的大数据，反映人气、实力和市场口碑等信息，以协助消费者更方便地作出判别和选择。 但是在刷单团伙操纵下，经过组织“大V”（平台初级别用户）到店不要钱体验后发布指定好评、“刷手”在不实践体验或许经常使用商品的状况下发布虚伪好评、经常使用虚伪注册的会员账户发布好评等多种手腕，“粉丝”可以有，“互动”可以买，“好评度”能够优化，“播放量”可以增长。 从最后的人工刷量到如今的机器刷量，“刷单炒信”这一网络黑灰产曾经开展到足以影响商家生活的境地，损害了广阔消费者的知情权、选择权等合法权益，破坏了公允竞争的市场次第，不利于互联网生态安康开展，必需加以整治和清算。 案例1：浙江省杭州之壹品牌控制有限公司应用“大V”打造“网红店”协助“刷单炒信”基本案情：2020年底，当事人依据11家群众点评平台入驻商家打造所谓“网红店”的需求，招募少量群众点评平台“大V”到店付费用餐。 “大V”在用餐后，假造好评“作业”发布并予以高分点评。 当事人对“大V”的“作业”审核后，将餐费予以返还。 当事人经过此类方式在群众点评平台内提高了相关商家的星级并少量参与优质评价，经过内容和流量双重造假，协助商家诈骗误导相关群众。 法律依据及处分：当事人的行为违犯了《反不合理竞争法》第八条第二款的规则，依据第二十条第一款对当事人责令中止违法行为，处分款20万元。 案例2：广东省深圳市浩通成网络科技有限公司冒充消费者评价“刷单炒信”基本案情：当事人开发并运营“锦鲤好物会员购物平台”，在平台的运行软件中设置了“积分捡漏”模块，宣称可以0.1折至3折不等的多少钱购置手机等商品，每天有数千人捡漏成功，吸援用户充值赠送积分介入“积分捡漏”活动。 2021年3月8日至15日，当事人宣传每天成功发放福利4000至6000份之间，但实践每天成功发放福利在15份以内，与宣传的数量存在极大的差距。 同时，当事人对平台上部分没有用户评论的商品，虚增用户的昵称、头像及评论内容。 当事人虚拟了活动发放福利的数量，同时冒充消费者启动评价，诈骗误导相关群众。 法律依据及处分：当事人的行为违犯了《反不合理竞争法》第八条第一款的规则，依据第二十条第一款责令当事人中止违法行为，处分款20万元。 案例3：广东省深圳市诺曜网络科技有限公司虚伪到店点评协助“刷单炒信”基本案情：当事人自2020年4月，应用微信好友圈发布“参与大V数量、小V到店体验、参与阅读量”等服务内容，承诺协助客户提高在美团点评平台的“星级”和“排名”，从而吸引更多消费者。 当事人应用不同账号登录操作，为平台内店铺虚伪评价“五星”满分，而非实践到店消费者的真实评价。 当事人经过虚伪好评等方式，协助其他运营者启动商业宣传，诈骗误导相关群众。 法律依据及处分：当事人的行为违犯了《反不合理竞争法》第八条第二款的规则，依据第二十条第一款责令当事人中止违法行为，处分款1万元。 二、经过雇佣专业团队、“刷手”，应用专业技术软件等手腕协助“刷单炒信”。 过去应用传统传达方式“自卖自诩”的夸张或虚伪宣传现今演化为组织专业团队、应用网络软文、经过“直播带货”等助力虚伪宣传，诱骗消费者。 “刷单炒信”日益出现出组织化、职业化、规模化等特点，甚至构成黑灰产业。 在“刷单炒信”这条产业链上，组织者、卖家和“刷手”是三大关键角色，在严峻查处卖家刷单行为的同时，严肃清查协助刷单主体的法律责任，也是斩断这一利益链条的关键环节。 案例4：浙江省台州市陈某辉应用技术软件协助“刷单炒信”基本案情：当事人在2018年、2020年前后区分注册了浙江小辣信息科技有限公司、浙江番茄信息技术有限公司、浙江辣椒信息技术有限公司三家公司，开放“企业QQ号”并招募雇佣员工21名，分设成“排单组、审核组、导购组、售后组”，运营“刷单炒信”任务。 同时借助“小水滴”、“大水滴”、“猫头鹰”公用刷单软件，搜索有刷单需求的商户，分配“刷手”刷单义务，成功虚伪买卖，协助网店运营者在平台的评价体系内失掉更高的商业排名、信誉度和用户访问量，误导消费者。 自2018年9月至2021年4月29日，当事人共刷单单，刷单商品总金额3.59亿余元，获利372.93万元。 法律依据及处分：当事人的行为违犯了《反不合理竞争法》第八条第二款的规则，依据第二十条第一款责令当事人中止违法行为，处分款200万元。 案例5：福建省厦门市宗某应用技术手腕协助“刷单炒信”基本案情：当事人在2019年7月至2019年12月时期，收取了翰美互通（厦门）科技有限公司的佣金，对翰美互通（厦门）科技有限公司的字体产品启动虚伪下载，协助其虚拟下载量，以到达诈骗误导相关群众的目的。 相关费用合计73.51万元。 此外，当事人未依法取得营业执照从事运营活动，还违犯了有关无照运营的制止性规则。 法律依据及处分：当事人的行为违犯了《反不合理竞争法》第八条第二款的规则，依据第二十条第一款责令当事人中止违法行为，处分款20万元。 案例6：广东省佛山市云梯信息科技有限公司雇佣“刷手”协助“刷单炒信”基本案情：当事人从事网店制造、运营及保养相关服务任务。 为招徕客户（网店运营者），当事人不要钱向客户提供垫付货款刷单的服务。 依据客户要求咨询“刷手”对客户的店铺启动下单买卖，然后经过转账先垫付订单金额给“刷手”。 订单买卖成功后，当事人转佣金给“刷手”，再向客户收回垫付的订单金额及佣金。 从2020年4月至12月共垫付货款刷单121单，发生订单金额及佣金算计3.56万元。 法律依据及处分：当事人的行为违犯了《反不合理竞争法》第八条第二款的规则，依据第二十条第一款责令当事人中止违法行为，处分款5万元。 案例7：广东省佛山市麦淘电子商务有限公司委托刷单公司“刷单炒信”基本案情：当事人在“天猫”平台开设运营“edon旗舰店”。 当事人从2020年6月份起，为提高网店销量排名，从2020年8月1日至2021年1月31日时期，经过委托刷单公司以刷双方式为当事人运营的网店虚拟买卖记载、销售量等。 当事人共虚拟买卖165笔，虚拟买卖金额共1.92万元。 法律依据及处分：当事人的行为违犯了《反不合理竞争法》第八条第一款的规则，依据第二十条第一款责令当事人中止违法行为，处分款2.5万元。 三、组织员工、亲友等熟人“刷单炒信”。 所谓“刷单炒信”，实质就是造假，即在点击、阅读、观看、消费等方面，应用造假手腕让自己的数据“美观”，误导市场、诱导消费，成功自身利益最大化。 依据实施“刷单炒信”行为的不同主体，大体可以分为“自刷”和组织他人刷单两种。 而“自刷”最典型的手腕就是经过组织员工、亲友等熟人刷单，虚拟商品销售状况、用户评价等信息。 以后“刷单炒信”曾经成为市场的一颗“毒瘤”，必需对“刷单炒信”重拳反击，从严从重查处。 案例8：福建省厦门市翰美互通（厦门）科技有限公司虚拟产品下载量“刷单炒信”基本案情：当事人在2019年7月至2020年1月时期，布置公司员工在华为、OPPO、VIVO手机的APP运行下载平台搜索并购置下载自家的字体产品，虚拟产品的下载量等销售状况，诈骗误导相关群众。 涉案金额合计296.67万元。 法律依据及处分：当事人的行为违犯了《反不合理竞争法》第八条第一款的规则，依据第二十条第一款责令当事人中止违法行为，处分款25万元。 案例9：广东省深圳市酷美传媒有限公司应用熟人“刷单炒信”基本案情：当事人存在两种违法行为，一是当事人运营的“小米湾2020新款平板电脑12寸”的宣传参数是：屏幕12英寸、电池容量mAh，前摄像头像素1600万，后摄像头像素3200万；而实践参数是：屏幕10英寸、电池容量5000mAh，前摄像头像素200万，后摄像头像素500万。 当事人对其商品的性能作虚伪的商业宣传，诈骗误导消费者。 二是当事人组织熟人刷单虚伪优化销售量。 调查发现，当事人的进货单据和订单明细显示，当事人实践进货量、销售量、销售额与在天猫店宣传月显示的销售量“1.5万+”严重不符。 经调查，当事人供认其在平台的销售数量是经过刷单成功的。 当事人组织员工以及亲友帮助下单，实践不发货，待流程完毕后经过其他渠道给他们退款，另外再给17元/单的刷单佣金。 当事人对其商品的销售状况作虚伪的商业宣传，诈骗误导相关群众。 法律依据及处分：当事人的行为违犯了《反不合理竞争法》第八条第一款的规则，依据第二十条第一款责令当事人中止违法行为，处分款5万元。 案例10：江苏省苏州衣轩峻领电子商务有限公司虚拟收货地址“刷单炒信”基本案情：当事人在京东网站开设一家名为“罗蒙聚宝宝旗舰店”的店铺，从事服装销售。 2020年5月末尾，当事人经过某平台购置多个京东账户，由公司员工经常使用这些账号在店铺购置产品启动刷单。 上述订单由京东物流依据账户设置的虚伪地址和买家电话启动派送，快递员无法派送到虚伪地址后随即咨询买家（实践为公司员工），并按要求送至实践运营场所内。 当事人经过上述方式合计刷单6254单，总金额217.8万元。 法律依据及处分：当事人的行为违犯了《反不合理竞争法》第八条第一款的规则，依据第二十条第一款责令当事人中止违法行为，处分款5万元。

涉案金额超5000万元！市公安局打掉一洗钱罪恶团伙

1. 成都市公安局经过长达八个月的侦查，成功打掉了一个洗钱罪恶团伙，涉案金额超越5000万元。 该团伙涉嫌为境外电信诈骗和赌博提供资金流转服务。 2. 2022年7月，警方发现王某名下银行卡的资金与诈骗活动有关联。 王某曾因贩卖银行卡被处置，此次涉嫌为“跑分洗钱”提供便利。 3. 警方调查中发现关键嫌疑人林某，他曾是被劝返的缅北电诈窝点成员，疑似与境外罪恶分子勾搭，招募境内人员介入合法资金转移。 4. 林某为中心的“跑分”罪恶团伙在崇州、双流、大邑、都江堰等地筹划罪恶活动，应用省外银行卡启动合法资金转移。 5. 2022年3月至7月，该团伙在境外罪恶分子指挥下，将合法资金从境外流出境内，成员从中失掉佣金。 警方追踪每条涉案资金流，成功抓获22名嫌疑人。 6. 经过2023年上半年的审理，22名嫌疑人因涉嫌协助信息网络罪恶活动罪，被判处6个月至2年不等的有期徒刑。 7. 成都市公安局的反诈宣传和精准打击取得清楚成效，电信诈骗案件和受损金额区分比去年降低了52.32%和40.85%。 8. 警方提示市民警觉高额利润面前的洗钱圈套，不要出租、出借团体身份信息、银行卡或电话卡，以免冒犯法律。 成都市公安局将继续增强反诈任务，维护市民的财富安保和金融次第。