从业背景造假 岗位混搭 券商罚单曝光多个离谱违规 无证上岗 (从业背景造假违法吗)

媒体7月17日讯（记者 郑仲芹）从近期监管部门对各家券商下发的罚单概略来看，很多执业疑问初次因罚单而曝光。

7月17日，宁波证监局对宁波锦寓路证券营业部出具警示函。依据警示函内容，南京证券该营业部存在两项违规疑问：

一是未能片面了解客户状况，包括财富与支出状况、风险偏好及可接受的损失等，违犯了为客户提供服务时应勤勉尽责、慎重履职的准绳；

二是营销人员在料理客户融资融券业务佣金设置，不相容岗位未有效区分，违犯了业务操作规范。

值得一提的是，就在两日前的7月15日，重庆证监局也向财信证券下发了3张罚单，其中更是有从业人员“无证上岗”的状况。

据悉，财信证券的两名从业人员陈逸和邓波皆因执业规范疑问被罚。陈逸因“无证”向投资者展开投资顾问业务以及虚拟普通任务经验被采取责令矫正措施，对此有投资人收回疑问：如今证券公司招聘都不做背调了吗？邓波则因将自己的证券投资顾问注销编号等集团信息给他人经常经常使用被重庆证监局出具警示函。

岗位设置混乱，券商频繁被“点名”

不时以来，券商经纪业务不时占据中原券商的关键业务位置，可以说是券商的压舱石业务，它不只为券商带来稳如泰山的现金流，还是衔接资本市场与投资者的桥梁。但是，作为经纪业务的前线传达者，一些营业部的执业状况却令人担忧，因从业规范疑问被监管部门奖励的状况也有所介入。

易董数据显示，2024年以来，因人员资历和从业规范疑问被奖励的状况有34条，其中触及多家券商，包括国融证券、财信证券、、世纪证券、、国都证券、、、、国盛证券、、中航证券、、民生证券、和，另外还不乏和这类头部券商。

其中，证券从业人员因客户适当性控制疑问被奖励的状况有21条，触及11家券商的分公司、营业部以及相关从业人员。往年6月6日，方正证券及其营业部从业人员尹冬梅由于机构投资者料理新三板业务权限时，未能充沛慎重履职、片面了解投资者状况等，违犯了《证券期货投资者适当性控制方法》。

5月6日和6月11日，中金财富证券厦门分公司及其员工戴圆圆，郑州如意西路证券营业部员工王啸天接连收到监管部门下发的警示函。中金财富证券厦门分公司和员工戴圆圆因在为客户服务的环节中，主意向客户推介风险等级高于客户风险接受力的产品，并片面强谐和经常经常使用或许误导投资人启动风险判别的措辞；王啸宇则是在推介私募产品的环节中启动误导性陈说、并不当帮助客户提供集团支出证明用于私募产品合格投资者认证以及在客户风险测评环节中启动不当提醒的行为。

有关人士表示，客户适当性审查的意义在于保养投资者合法权利，经过明白运营机构的适当性控制义务，确保投资者能够取得与其风险接受才干相婚配的产品或服务，增加不用要的损失；对证券公司而言，可以强化运营机构的适当性责任，要求运营机构在销售产品或提供服务时，片面了解投资者状况，迷信评价风险，提出明白的适当性婚配意见，确保将适当的产品销售给适宜的投资者，最终抵达维护投资者和防范金融风险的目的。

值得一提的是，南京证券宁波锦寓路证券营业部是往年首家因不相容岗位设置未有效区分而遭到监管奖励的券商。据媒体记者统计，2023年度招商证券、、银河证券、恒投证券4家券商因岗位设置混乱的疑问被出具警示函或责令矫正。

2023年12月8日，招商证券烟台莱州市府前街证券营业部因营业部合规专员存在咨询银行介入营销活动的行为，营销与合规风控岗位未有效区分。

此外，中银证券丹东三经街证券营业部（原丹东锦山大街证券营业部）和唐山新华道证券营业部区分于2023年11月20日和8月7日因岗位设置疑问收到警示函。丹东三经街证券营业部的通常营业场所与运营证券期货业务容许证记载的营业场所不符；未公示智能佣金率及最低不要钱规范；未对营业部营销、合规风控、账户业务料理岗启动区分；未对套印公章的关键空白合同启动出入库注销、领用注销、作废控制。唐山新华道证券营业部存在普通员工未取得基金从业资历向客户销售基金，还有中后台员工支付基金产品销售提成，未做到与业务岗位相区分。

7月，银河证券日照威海路证券营业部与恒泰证券也因内控及不相容职务未有效区分而被监管奖励，其中银河证券日照威海路证券营业部营销、合规风控、账户业务岗位未有效区分收到警示函；恒泰证券因对分支机构管控存在有余，普通分支机构不相容职务未适当区分，异常买卖预警信息未及时处置，客户回访制度行动不到位，向客户推介金融产品不规范等要素被监管部门处以责令矫正措施。

销售、合规及账户业务岗位肯定严峻区分

关于券商岗位区分疑问，《证券经纪业务控制方法》有明白规则，员工在从业环节中应充沛了解投资者，实行适当性控制义务；在岗位设置方面，证券公司应当依照独立、制衡的准绳，明白证券经纪业务岗位设置和业务流程，并确保营销、技术、合规风控、账户业务料理等岗位相区分，关键业务岗位应当实行双人担任制。

详细来看，在合规控制方面，证券运营机构应当保证合规担任人和合规控制人员的独立性。证券运营机构的董事、监事、初级控制人员和下属各单位应当支持和配合合规担任人、合规部门及本单位合规控制人员的任务，不得以任何理由限制、阻遏合规担任人、合规部门和合规控制人员实行职责。分支机构承当合规控制微风险控制职责的人员不得从事营销、触及投资者账户和资金等的业务活动。

为了更好地了解和监视证券经纪人的执业状况，证券公司应当树立健全客户回访制度，指定人员活期经过面谈、电话、信件或许其他形式对证券经纪人招徕和服务的客户启动回访，了解证券经纪人的执业状况，并作出完整记载。担任客户回访的人员不得从事客户招徕和客户服务活动。

此外，《方法》还应明白规则从事技术、风险监控、合规控制的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承当风险监控及合规控制职责。

往年5月修订的《证券从业人员职业品德规范》从敬畏法律，遵纪守规；老实守信，勤勉尽责；守正笃实，严谨专业；慎重稳健，严控风险；公正清明，廉洁自律；继续精进，追求出色；爱岗敬业，忠于职守；尊重容纳，共同展开；关爱社会，益国利民等九个方面提出了证券从业人员应当遵守的基本要求。在双严背景下，证券从业人员应当愈加注重外部的合规风控疑问，强化内控看法，坚决保养资本市场的瘦弱稳如泰山展开和良好的行业笼统。