企业年金二季度数据发布 国泰基金近三年含权组合业绩第一 (企业年金二季度投资成绩单出炉)

企业年金二季度数据发布，国泰基金近三年含权组合业绩第一

近日，人力资源和社会保证部正式发布了2025年二季度全国企业年金数据。国泰基金近三年含权组合业绩第一，也是行业内惟逐一家各类组合近三年累计收益率均超10%的控制机构。

政策导向引领，关注终年价值

往年以来，《关于推进中终年资金入市任务的实施方案》等多项政策文件密集出台，明白要求对金、企业年金等终年资金树立三年以上长周期考核机制。证监会主席吴清在国新办发布会上强调，实施长周期考核能有效熨平短期坚定对业绩的影响，是引导中终年资金入市的“关键制度打破”。人社部副部长李忠亦表示，将“愈减轻视基金中终年收益，健全长周期考核机制”。

政策导向的深化调整，推进企业年金投资控制从“短期博弈”向“终年价值”的战略转型。人社部“长钱长投”的政策精髓，是将终年价值发明置于投资控制中心，国泰基金出色的业绩表现正是对这一理念的最佳注脚。

秉持“长钱长投”理念，交出优秀答卷

在人社部“长钱长投”的政策指引下，国泰基金作为22家年金投管人之一，仰仗专业的投资控制才干，交出了一份优秀的答卷。

详细来看，在单一方案中，国泰基金含权类组合近三年收益率为11.05%，在22家投管人组合中位列第一；固定收益类组合近三年收益率为12.04%，在全市场位列第五。在集合方案产品中，国泰基金含权类组合近三年收益率为10.44%，位列全市场第一；固定收益类组合近三年收益率为12.20%，相同位居市场第一。

尤为值得注目的是，国泰基金是22家年金投管人中惟逐一家在单一方案固收、单一方案含权、集合方案固收、集合方案含权四类组合产品近三年累计收益率均打破10%大关的控制机构。“全能型”的出色表现，充沛印证了国泰基金在多元化投资战略与全资产类别控制上的深沉沉淀。

政策为舵，专业为帆

国泰基金能够取得优秀的效果，既源于自身专业的投研才干、严谨的风控体系以及对终年价值投资的据守，更离不开监管政策的正确引领。监管机构推进树立长周期考核机制，为包括国泰基金在内的专业机构营建了着眼久远、淡化短期坚定的良好投资生态，使“长钱长投”的理念得以深化通常。政策导向与专业才干的同频共振，最终转化为委托人与受益人实真真实的终年稳健报答。

展望未来，国泰基金将继续以“长钱长投”的政策精气为执行纲领，继续完善长周期投资控制体系，一直深化投研才干树立，锲而不舍地做资本市场的终年价值发现者与“压舱石”，以更优秀的终年业绩回馈委托人与受益人的信任，为中国养老保证事业的高质量展开奉献专业力气。

风险提醒：观念仅供参考，不造成投资倡议或承诺，过往业绩不代表未来表现，基金有风险，投资需慎重。

基金公司企业年金含权组合最低投管费率

目前基金公司企业年金含权组合的最低投管费率普通在0.3%-0.5%左右，详细要看各家机构的报价和谈判状况。 这个费率水平是行业经过多年市场化竞争构成的相对稳如泰山区间。 1. 企业年金投管费率的定价关键受几个要素影响：组合规模越大，费率通常越低；权益类资产比例越高，控制难度参与，费率或许略高；不同基金公司的品牌溢价和服务才干也会造成差异。 2. 含权组合指包括股票等权益类资产的投资组合。 由于权益投资要求更多投研资源，其控制费率普通比纯固收组合高0.1%-0.2%。 3. 2024年人社部发布的《关于调整企业年金基金控制有关规则的通知》进一步规范了费率市场化构成机制，要求控制机构依据控制本钱合理定价。 4. 实践操作中，大型央企的年金方案由于资金规模大，谈判才干强，往往能拿到接近0.3%的行业底线费率；中小企业的年金方案费率或许接近0.5%。 5. 除基础控制费外，部分机构还会收取业绩报酬，但这要求事前在合同中明白商定提取方式和比例。

企业年金含权组合最低费率

企业年金含权组合最低费率是基金资产的0.6%。

企业年金的费用结构相对复杂，关键包括以下四个方面：

综上所述，企业年金含权组合的最低费率是基金资产的0.6%，这一费率规范是依据行业自律条约和相关规则制定的，旨在保证企业年金基金的稳健运营和受益人的合法权益。