！金华银行收成立以来最大罚单717.5万元 11名控制层群体追责 八项违规暴露内控破绽 (金华银行收款码的手续费)

8月15日，中国人民银行浙江省分行公示的一则行政奖励选择，因触及账户控制、商户控制、反假货币业务、占压财政资金、信誉信息采集、客户身份识别、大额买卖报告、与不明客户买卖等八项违规行为，该行被处以717.5万元罚款及正告，创下成立28年以来的最高奖励金额纪录。值得留意的是，此次奖励触及11名时任中高层控制人员，成为该行自成立以来追责人数最多的监管案例。

八项违规掩盖中心业务

此次罚单触及的八项违规行为，简直掩盖商业银行运营的中心环节。在账户控制方面，该行未能严峻落实账户开立、经常经常使用及变卦的监管要求；商户控制环节则存在对特约商户资质审核不严、买卖监测失效等疑问；占压财政存款或资金的行为，暴显露其资金调拨流程存在缺点。

更为严重的是反洗钱相关违规。依据奖励信息，金华银行不只未有效实行客户身份识别任务，还与身份不明的客户展开买卖，且未按规则上报大额或可疑买卖报告。这三类疑问直接指向该行的反洗钱风控体系，或许为合法资金流动提供通道。此外，违犯信誉信息采集规则和反假货币业务控制疏漏，进一步显示该行在基础合规范畴存在缺点。

11名高管群体追责

本次奖励的严峻性不只体如今罚款金额，更反映在对控制层的深度追责。11名被奖励人员掩盖分行行长、支行担任人及批发、运营、科技等外围部门控制者，暴显露合规责任在组织架构中的层层失守。

详细来看，时任杭州分行行长杜某弟、开发区支行李及叶东因客户身份识别失职被追责，三人作为分支机构“一把手”，对基层网点合规行动负有直接收理责任；运营部朱群、批发部陈娟区分因账户控制和商户控制破绽被正告及罚款，显示中台部门未能发扬业务监视职能；法律合规部徐华、宋铨同时触及客户识别与可疑买卖报告疏漏，作为专职合规部门担任人，其失职更具警表示义。

信息科技部蒋苗、吕煌因未报送大额买卖报告被罚，暴显露系统监测性能存在缺点。值得关注的是，台州分行应斌、永康支行丁晓作为基层机构担任人，直接介入“与不明客户买卖”这一违规行为。

在接受监管重罚的同时，金华银行的运营基本面亦不容绝望。2024年年报显示，其全年净利润6.39亿元，同比增速18.09%，清楚低于浙江省城商行平均水平；不良存款率攀升至1.21%，远超、等省内同行0.76%的水平。