算计罚款超140万元广东两家农商行连收央行罚单 (罚款超过200元的怎么处理)

admin1 13小时前阅读数 1 #银行

近日，中国人民揭阳市分行和梅州市分行区分对广东揭阳农商银行、广东兴宁农商银行开出罚单，两家银行及相关责任人员均受四奖励。

详细来看，广东揭阳农商银行存在违犯金融统计控制规则、违犯支付结算控制规则、违犯控制规则、违犯货币金银控制规则、违犯征信控制规则、违犯反洗钱控制规则等多项违规行为。中国人民银行揭阳市分行对其作出正告，并处95.1万元罚款的行政奖励。同时，时任该行运营部总经理李某东，因对该行未按规则实行客户身份识别任务的违法行为负有责任，被处以1.2万元罚款；时任合规与风险控制部担任人罗某锋，因对该行未按规则报送大额买卖报告或容许疑买卖报告的违法行为负有责任，被处以2万元罚款。

广东兴宁农商银行则触及违犯支付结算业务控制规则、违犯金融科技业务控制规则、违犯货币金银业务控制规则以及未按规则实行客户身份识别任务和与身份不明的客户启动买卖等违规行为。中国人民银行梅州市分行对其作出正告，算计奖励款54.4万元的行政奖励。此外，时任该行运营控制部总经理李某某，因对未按规则识别代理人身份的违法行为负有责任，被处以1.1万元罚款；时任电子银行部总经理古某某和普惠金融部总经理罗某某，均因对该行存在与身份不明的客户启动买卖的违法行为负有责任，区分被处以1万元罚款。

重罚560万！鄞州银行140亿消费贷退潮，疑似牵扯京东金融

宁波鄞州乡村商业银行因违规行为被重罚560万元，触及12宗罪，罚款金额为2023年最大。违规行为包括展开互联网存款、异地非持牌机构整改不到位、违规跨区域展开信贷业务等。同时，时任行长仇坤、人力资源部总经理邓伟、业务部总经理沈璐也遭到正告。关于一家业务规模较小的农商行来说，该罚款金额较大，显示其内控存在单薄环节。宁波鄞州乡村商业银行被指疑似经过京东金融跨省放贷。在农商行中，一次性性收到560万元罚单较为稀有，该行被指出的“违规展开互联网存款”引发关注。黑猫揭发平台关于鄞州农商行的揭发中，消费者反映“鄞州银行小闪贷”存在暴力催收、利率过高、结清证明延迟等疑问。多名消费者表示在京东金融APP借取了小闪贷，这或许意味着鄞州银行与京东金融展开助贷或结合贷服务。罚单中“违规跨区域展开信贷业务”似乎印证了这一说法。财报数据显示，鄞州银行2022年个贷余额大幅增长，但利差较高的消费贷、信誉卡和其他存款的余额降低。 2021年之前，该行被制止互联网跨区放款，消费贷规模出现退潮。鄞州银行与京东金融的协作关键面向消费类存款。村镇银行成为农商行跨区域开展的关键途径，但外部控制困难。鄞州银行旗下国民村镇银行散布较广，持股比例较低，内控控制面临应战。原行长仇坤对“异地非持牌机构整改不到位”等违规行为负有责任，被罚款7.9万元。虽然遭受处分，但其在鄞州银行的关键位置并未遭到太大影响。 2023年8月18日，鄞州银行选举王军辉为第三届董事会董事长，并聘任王来为行长。仇坤的去职并未地下说明，尔后关于其任职信息无从知晓。延续两年因违规行为遭到监管正告或罚款，反映出鄞州农商行内控存在缺乏。股权结构分散或许削弱了对控制层的监视，影响银行合规运营。新行长王来将面临整理内控、优化合规水平的应战。

重罚560万！鄞州银行140亿消费贷退潮，疑似牵扯京东金融

宁波鄞州乡村商业银行因违规操作，包括但不限于违规展开互联网存款、异地非持牌机构整改不到位、违规跨区域展开信贷业务等，被国度金融监管总局宁波监管局重罚560万元。罚单触及的违规理想包括违规展开互联网存款、违规跨区域展开信贷业务、数据控制单薄、监管统计数据过失较多等，触及多个内控控制范围。同时，该银行时任行长仇坤、人力资源部总经理邓伟、业务部总经理沈璐均遭到正告奖励。此次罚款金额高达560万元，对鄞州银行来说是一次性严重的经济损失，也提醒了该行内控控制的缺乏。疑似经过京东金融跨省放贷的疑问惹起了关注。鄞州银行曾因违规跨区域展开信贷业务受四处分。在黑猫揭发平台中，关于鄞州银行的揭发多与“鄞州银行小闪贷”有关，揭发内容触及暴力催收、利率过高、迟迟不开结清证明等疑问。部分揭发指出，鄞州银行与京东金融存在协作，经过京东金融APP放款。结合罚单内容与揭发信息，似乎可以印证鄞州银行与京东金融的协作触及跨省放贷。财报数据显示，鄞州银行的团体存款和垫款余额在2021年之前有所增长，但2022年个贷余额大幅增长关键来自于住房存款和运营存款，而消费类存款、信誉卡和其他存款的余额则出现降低趋向，特别是消费类存款延续两年下滑，从140亿元降至44亿元。这一现象或许与鄞州银行与京东金融的协作有关，特别是面向消费类存款的协作，或许在2020年后遭到限制，造成消费贷规模出现退潮。鄞州银行的内控控制疑问还体如今异地运营受限和村镇银行的控制上。截至2022年末，鄞州银行下辖的国民村镇银行共有24家在营，持股比例最低的是南宁江南国民村镇银行。这些村镇银行大多位于新疆、广西、浙江和四川等较为偏远地域，对内控控制构成一定应战。此外，鄞州银行旗下的克拉玛依金龙国民村镇银行在2022年6月因违规发放异地存款被监管机构罚款40万元，而鄞州银行在2023年12月18日收到的大额罚单前，持股的昌吉国民村镇银行因EAST数据质字段缺失、漏报错报，存款资金挪用到证券市场被罚款50万元。原行长仇坤对“异地非持牌机构整改不到位”等负有责任，其职业生涯与鄞州银行严密相连，曾担任过鄞县信誉联社鄞江信贷部经理、宁波鄞州乡村协作银行副行长、行长等职位。仇坤于2016年成为鄞州农商行的行长、党委副书记，2021年税前年薪为163.32万元。虽然在2022年6月因违犯反洗钱相关条例等6项案由遭到央行宁波市中心支行罚款213万元，但其并未因此遭到严重影响。在2023年8月18日的暂时股东大会上，仇坤仍作为党委副书记掌管会议，直至卸任行长，详细时期未有地下说明。延续两年因对鄞州银行违规行为负有责任而遭到监管正告或罚款，反映出仇坤在任时期鄞州农商行内控存在诸多缺乏。鄞州银行内控控制疑问的深层次要素或许与该行的股权结构有关，截至2022年末，前十大股东持股占比仅为29.8%，第一大股东宁波华龙投资树立开发有限公司持股仅5.6%。股权分散或许造成大股东对控制层的监视缺乏，影响银行的合规运营。未来，鄞州银行新上任的行长王来要求整理内控，优化合规水平，以处置银行存在的疑问。王来作为鄞州银行的副行长，与前任行长仇坤有多年协作阅历，将面临如何有效优化银行合规控制、增强外部控制的应战。