精准控制走深走实 资金链 四个创新推进涉诈 央行许昌市分行 (精准控制什么意思)

“太感谢银行任务人员了，要不是你们及时识破骗局，延迟管控了我们的对公账户，我们公司账上的100多万元货款就都没了！”某银行厅堂内，河南省许昌市某小微企业法人激动地说。往年以来，中国人民银行许昌市分行锚定“精准控制”目的，以四项创新改良银行账户控制方式，优化电信网络欺骗“资金链”控制任务的“温度”“速度”和“力度”，在高效防范涉诈风险的同时，努力营建安保、简易的账户服务环境。截至目前，辖区银行机构精准识别并管控账户1.19万户，努力阻拦涉诈资金，守护群众“钱袋子”，辖区群众涉诈资金量较年终降低了62.71%。

创新任务机制，突出精准控制导向。中国人民银行许昌市分行以“上下贯串夯实责任，内外协调凝聚合力”的任务思绪，构成全行业“一条线”、多部门“一盘棋”任务格式。一方面，聚焦“精准研判、精细操作、准确打击”，强化反诈专班树立，并纵向协调辖区24家银行机构树立健全账户风险防范措施分类审批、事先评价、事中跟踪和灵敏优化机制，打牢“精准控制”任务基础；另一方面，经过结合发文的方式，明白部门职责，实行台账控制，灵敏掌握任务进度，实践做到指挥分歧、步伐分歧、措施精准。

创新风控方式，优化账户服务“温度”。聚焦分级分类精细、风险阻拦精准、揭露申诉简易三个重点环节，破解“防风险”与“优服务”的难题。优化事先分级分类的精细度，规范白名单和特定客户限额控制，清算不合理的低限额“一刀切”管控，最大水平增加对失常客户的“误伤”。2024年以来，归入白名单控制账户约150.88万户，占全市账户总数的5.36%；1000元以内过低限额账户占比紧缩至1.37%。优化事中风险阻拦的精准度，以账户风险监测模型、“警银通”异常信息预警、涉案线索关联排查为抓手，在精准识别的基础上成功精准管控，辖内银行机构的涉案账户预前管控率达30%以上。优化预先揭露申诉的简易度，以“渠道疏浚、有误必纠”为目的，指点银行在营业网点醒目位置加大信息公示，树立线上处置、异地合作等便民解控渠道，维护人民群众合法权利。往年以来，许昌辖区未发生因账户风险防控引发的负面舆情。

创新联动方式，放慢联防联控“速度”。在高效监管、银警联动、线索共享等环节“齐发力”，跑出金融反诈“减速度”。往年以来，探求树立“周提示、月排名、季通报、年总结”的考核机制，积极推进“金融反诈一体化平台”上线任务，加大科技赋能，一直健全高效力监管方式。会同公安机关树立掩盖全辖银行机构的加快咨询机制，充散发扬银行网点现代化通讯手段和中转群众等优点，第一时期识别、传递可疑账户信息并做好预警劝止和线索移送。往年以来，共向公安机关移送涉诈线索59条，协助公安机关抓获罪恶嫌疑人54名，堵截涉诈资金207.84万元；柜面发现并成功劝止被骗群众21人，协助挽救资金损失1004.35万元。

创新宣传方式，增强宣传示范“力度”。结合市委政法委、公安局、教育局等行业主管部门，在常态化宣传基础上创新方式，打造“线上+线下”宣传新亮点。线上宣传方面，将图文展播、有奖问答、兴味互动等方式融入线上反诈宣传，寓教于乐，加弱小众对反诈宣传的关注度。7月份，结合市“131”机制成员单位展开“全民反诈在执行”线上有奖答题活动，以“学习反诈知识，抽取现金红包”为等方式，吸引群众积极介入。活动时期，辖内介入答题人数打破3万人次。此外，巧抓线下宣传关键点，充沛运行“三国文明游览周”“内地花木买卖博览会”“禹州药材买卖会”等传统节会展开线下宣传。