聚力探求高质量展开途径 财富控制高质量展开专业论坛在深举行 (聚力高质量)

9月20日，第二届香蜜湖财富治实际坛暨深圳市财富控制协会成立大会·财富控制高质量展开专业论坛在深圳会展中心顺利举行。本次论坛以“价值引领 聚力共赢 推进财富控制高质量展开”为主题，由中共深圳市委金融委员会办公室、深圳市福田区人民政府指点，深圳市财富控制协会主办，招银理财有限责任公司承办。

财富控制是我国金融体系与金融市场的关键组成部分，在推进金融资源有效性能、服务虚体经济、守护人民美妙生活方面发扬着日益关键的作用。以后，财富控制行业既处于高质量展开的战略机遇期，也面临转型革新、内外部环境复杂多变等诸多应战。如何紧抓行业展开新趋向、发扬财富控制合力，是业内机构要求共同处置的课题。为充散发扬深圳市财富控制协会跨业态交流平台的作用，本次论坛约请了来自银行、证券、保险、理财公司、公募基金、信托、期货、私募等多个范围的专家学者，围绕推进财富控制及资产控制行业高质量展开等展开深化交流与研讨。

价值引领，共谋深圳财富控制展开新篇章

深圳市福田区金融服务中心相关担任同志列席并宣布致辞，表示财富控制是深圳的一张亮丽名片，打造国际财富控制中心是深圳推进金融业高质量展开的关键战略规划。福田区作为深圳金融聚集地，集聚了大批优良企业家和高净值人群，金融GDP占全市的44%，持牌金融机构占全市七成，各类财富控制机构控制规模占全市六成，是国际财富控制中心树立的主阵地，也是推进财富控制事业的沃土。下一步福田区将围绕推进财富控制行业高质量展开这一主线，与协会携手并进，共同构建要素集聚、业态完备、开通融合的现代化财富控制生态圈。

招银理财董事长、深圳市财富控制协会会长吴涧兵围绕“价值引领·聚力共赢，共谋深圳财富控制高质量展开新篇章”主题致辞，指出财富控制成功高质量展开的两个关键词：一是发明价值，在价值引领下成功瘦弱、可继续展开。价值引拥有三重涵义：支持实体经济、守护善人民的钱袋子，以及坚持终年主义，倡议价值投资。二是聚力共赢，资管机构需充散发扬自身禀赋和优点，创新产品设计和服务方式，满足不同投资者、不同需求的特性化资管需求；同时，在以后经济环境下行背景下，面对低利率、低风险偏好的市场环境，要求各机构勾搭分歧，共克时艰，进一步增强交流协作，“聚众力、集众智、凝众心”，共同讨论应容许战的战略，分享成功阅历，共同开拓市场。

洞察新趋向，聚力探求高质量展开途径

在专题分享环节，总行财富平台部副总经理夏凡作《财富控制业务趋向洞察及高质量展开途径研判》专题分享，指出以后全球经济正处于新旧动能切换的转换期，经济增长方式已由过去强调高增速转向追求更高质量的展开。面对“双低” （低利率、低风险偏好）时代，客户的财富控制需求和目的出现了较大变化，对财富控制机构的产品创新、运营方式等出现了肯定影响。财富控制行业应以高质量展开为基本使命和目的，聚焦四大才干优化：一是价值发明才干，抓好产品供应、投研树立、服务体验等着力点，助力客户成功财富保值增值；二是“人+数字化”服务才干，结合数字才干为客户提供更好的服务体验；三是风险控制才干，把好产品准入关、产品销售关、底层资产关，全方位优化客户投资取得感；四是生态圈的共荣共生才干，经过打造财富开通平台，聚合全市场机构，成功优势互补、才干叠加，拓宽财富控制服务边界。

中金财富证券总裁王建力在“立足买方投顾转型更新，共绘大湾区财富控制展开新篇章”的专题分享中指出，终年来看，资本市场在坚定中仍呈增长态势，居民投资品类也在出现结构性变化，现金及存款、不动产投资以及银行理财的占比近年来一直降低，资本市场份额一直上升，估量这一趋向将继续连续，财富控制业务仍大有可为。券商在稳步推进牌照业务老赛道的同时，也在积极探求买方投顾等新业务方式，积极融入资产性能激流，买方投顾理念越来越成为行业共识。未来财富控制机构要聚焦主责主业，与客户利益坚持分歧，着力资产性能与买方投顾转型更新，努力提高客户的持有收益率、减低坚定性，同时立足居民资产具有终年投资的优势，引导居民规划终年资产，助力居民共享国度与时代的终年展开机遇。

财富控制委员会联席主任陈佳春在专题分享中指出，面对日趋多元复杂的客群金融需求和日益剧烈的行业竞争，财富控制机构如何更好满足客户需求、提高综合竞争力，关键在于立足客户的资产性能刚需，主动打造跨牌照资源整合才干及生态构建才干，为客户提供一站式、全方位的财富控制处置计划。此外，为不同客群构建终年适配组合，成功客户端和产品端的适配、资金端和资产端的适配，也是财富控制机构要求共同努力的方向。

做好五篇大文章 开拓高质量展开新曲线

本次论坛还特地设置了以“聚焦财富控制新趋向，谱写五篇大文章”为主题的圆桌论坛，圆桌论坛由招银理财首席产品官郑福湘掌管，建信理财副总裁李丽杰、华润信托总经理胡昊、博时基金副总经理王德英、摩根基金总经理助理曹徐升、生命保险资产拟任副总经理陈水建围绕应对“双低”趋向下的思索、如何开拓行业高质量展开新曲线、践行金融“五篇大文章”等话题，展开深化交流，分享一孔之见。

应对“双低”趋向，华润信托总经理胡昊表示，让客户和各方介入者完全冷静客观地看待财富控制行业，穿透高收益的“迷雾”。建议从监管角度，正本清源地奖励以家庭信托和家族服务信托的方式介入到财富控制中，做到“据守定位，回归根源”；博时基金副总经理王德英表示，应容许战，产品端要掌握“高”与“低”的辩证相关，经过提高投资控制才干、控制信誉风险，对低风险产品要提高全体收益，对高风险产品要降低坚定率，充沛展现专业资产控制才干。资产端要从大类资产、细分战略品格、境内境外市场三个层次着手，打造多元资产性能才干；摩根基金总经理助理曹徐升从多元资产性能方面给出解答，从国际外的展开来看，对立低利率环境的有效手段之一就是资产性能，建议投资者逐渐经过资产性能来成功更好的风险收益比；生命保险资管拟任副总经理陈水建补充了保险资管的做法，立足终年化、稳健投资、追求相对收益，积极规划现金控制类产品和固收类产品，树立耐烦资本。

关于如何助力养老金融，建信理财副总裁李丽杰表示，从过去养老理财试点展开阅历来看，理财公司应从产品设计、投研才干、风险管控、投教宣传四个方面做好才干优化任务，要聚集监管、行业专业机构、专家学者和媒体诸多方面的力气，共同营建一个构建养老展开良性展开生态圈的大环境。胡昊表示，信托能将资金、资本、资产三大市场打通，聚集养老生态圈各个细分服务范围的优质资源，未来“保险+信托+养老社区”三方联动的方式可成为居民养老新的处置计划。曹徐升表示，国际养老产品体系还处于初步展开阶段，很多垂直范围的养老产品还在试点当中，在丰厚产品体系方面大有文章可为，这也是国际养老金融展开的关键机遇。

谈及科技金融服务新质消费力方面，胡昊表示，科技金融在大湾区这个科技金融展开洼地大有可为，信托作为制度设计的特点是把资产资本穿透，可以全程介入实体的“募、投、管、退、服”，立足深圳，为实体企业提供全链条的服务。李丽杰表示，银行理财对新质消费力的助力，表现为“一体两面”，一方面衔接资产端，一方面衔接负债端，两方面都可以为科技企业相关的业务范围和投资了范围提供相应扶持。

在展开普惠金融方面，王德英表示，优化投资者的收益体验是我们的目的，投资者的投资收益等于“贝塔收益+阿尔法收益+伽马收益”，对资产控制和财富控制机构而言，重点在于优化阿尔法收益和伽马收益。同时要做好全场景的陪伴，引导投资者行为愈加理性；李丽杰表示，理财公司要坚持“以人民为中心”，充散发扬业务普惠特点，产品端要重点规划养老、普惠理财富品，满足长尾集体、民营小微、养老、教育、乡村复兴等范围客户需求的理财富品，资产端要在防控风险和合规运营的基础上，聚焦小企业运营、供应链金融等重点范围增强投研广度和深度，提供全方位资金支持。

指数化投资方面，近年来资产控制、财富控制积极尝试AI赋能、绿色投资、责任投资，嘉宾围绕该话题各持己见。陈水建表示，未来股市以震荡结构性行情为主，对投资机构专业才干提出更高要求，关于保险行业而言，未来重点方向以规划固收+产品为主，经过“精选个股、波段操作”以及“量化对冲”战略，稳健失掉产品收益，助力民众财富成功保值增值；曹徐升表示，未来ETF在国际会迎来一个创新展开机遇期，将锲而不舍在国际规划像中证A50、中证A500等指数化产品，并借助于摩根大通集团在全球主动控制的阅历和优势，积极探求主动ETF产品，为国际投资者提供更多元的选择；王德英表示，估量指数基金占比会逐年稳如泰山增长，博时基金对ETF规划体如今全资产、全战略、全球化三个方面。同时表示将积极规划人工自动及ESG投资，表现基金公司高质量展开和社会责任。