禹州新民生村镇银行因财富损害赔偿纠纷原告 10月22日在上海市闵行区人民法院审理 (禹州新民生村镇银行)

据媒体信息显示，禹州新民生村镇银行股份有限公司（以下简称“禹州新民生村镇银行”）因财富损害赔偿纠纷原告，于2024年10月22日在上海市闵行区人民法院开庭审理【案号：（2024）沪0112民初35598号】。

另据天眼查统计，2024年1月以来，禹州新民生村镇银行原告屡次，案件普及上海、重庆等地。从案件案由来看，关键以财富损害赔偿纠纷、储蓄存款合同纠纷等为主。

地下资料显示，禹州新民生村镇银行成立于2011年，位于许昌市，是一家以从事其他金融业为主的企业。企业注册资本13000万人民币，实缴资本13000万人民币，法定代表人为路传明。

风险方面共发现企业有涉案总金额792.732715万元；开庭公告5条，立案信息5条。

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银保监会:5家村镇银行涉嫌严重罪恶！已垫付180亿

河南、安徽5家村镇银行风险化解最新进度来了。

8月12日，银保监会有关部门担任人就河南、安徽5家村镇银行风险化解最新进度，“保交楼、稳民生”相关任务，金融资产控制公司支持中小金融机构革新化险、救助受困房企，下半年金融任务如何支持实体经济开展等重点、热点疑问，做出最新回应。

上述担任人表示，河南、安徽5家村镇银行受不法股东操控，经过内外勾搭、应用第三方平台以及资金掮客等方式，吸收并合法占有群众资金，性质恶劣，涉嫌严重罪恶。 村镇银行账外吸收的资金既未交纳存款预备金，也未交纳存款保险费。

该担任人还表示，前些年，内行业不良习尚影响下，一些村镇银行贪大求洋、偏离主业，违规展开票据业务、大额授信、异地授信，以及经过第三方互联网平台展开存存款业务。 关于这些市场乱象，银保监会展开专项整治，取得了清楚的效果。 村镇银行票据业务占总资产比例、大额存款占各项存款比例均清楚降低，互联网存款已基本出清，互联网存款大幅降低。 目前，还有40家村镇银行吸收账内互联网存款，余额39亿元。 除河南、安徽5家村镇银行外，尚未发现其他村镇银行存在或持有账外合法吸收的互联网存款。

5家村镇银行4轮垫付180.4亿元

关于以后备受注目的5家村镇银行风险化解进度，银保监会有关部门担任人泄漏，截至8月11日晚，已累计垫付43.6万户、180.4亿元，客户、资金垫付率区分为69.6%、66%，进度总体顺利。

同日，河南银保监局、河南省中央金融监管局发布第5号公告显示，将自2022年8月15日上午9时起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新西方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人兼并金额25万元至35万元(含)的末尾垫付，25万元(含)以下的继续垫付。

7月10日，河南银保监局、河南省中央金融监管局有关担任人表示，有关部门正在放慢核实4家村镇银行客户资金信息，制定处置方案。

尔后在7月11日、7月21日、7月29日和8月5日区分发布第1、2、3、4号公告，陆续对4家村镇银行账外业务客户本金单家机构单人兼并金额为5万元(含)以下、10万元(含)以下、10万元至15万元(含)和15万元至25万元(含)的客户启动垫付。

安徽所涉村镇银行的垫付任务节拍与河南4家村镇银行分歧。

银保监会有关部门担任人7月17日接受《中国银行保险报》采访时，初次泄漏垫付任务的相关细节。

该担任人表示，此次事情关键是“河南新财富集团操纵河南、安徽5家村镇银行，经过内外勾搭、应用第三方平台以及资金掮客等方式合法吸收并占有群众资金，窜改原始业务数据，掩盖合法行为。”

该担任人还指出，由于原来的后台数据被罪恶团伙隐瞒或删改正，为确保信息真实性，河南、安徽两省新搭建了客户信息注销系统，并与后台数据启动交叉核验。 “人数较多，任务量大，采取分批垫付方式，首先垫付普通小额客户。 ”

8月12日，银保监会进一步将5家村镇银行的行为明白为“性质恶劣，涉嫌严重罪恶”，并指出，这5家村镇银行账外吸收的资金既未交纳存款预备金，也未交纳存款保险费。

大批可疑账户待核实

银保监会有关部门担任人泄漏，在垫付环节中，还出现了一些新状况。

“共有14.7万客户未注销，除常年睡眠户(账户金额100元以下)外，还有大批可疑账户。 ”该担任人表示，“这些客户或许存在被罪恶分子诈骗、裹挟，冒名开户，需进一步核实信息，鉴别和判别买卖行为。 ”

因此，银保监会提示，未注销客户抓紧成功注销。 银保监会表示，下一步将深化贯彻落实中央政治局“妥善化解一些中央村镇银行风险，严峻打击金融罪恶”的要求，支持配合中央党委政府做好后续风险处置任务，增强追赃挽损，严峻打击金融罪恶，坚决惩治金融糜烂，坚持依法依规，实际保养广阔人民群众的合法权益。

6省或展开中小银行不良资产处置试点

在中小银行革新化险方面，银保监会泄漏，将会同财政部、人民银行仔细研讨相关支持政策，初步思索选择6个省份展开支持中央中小银行放慢处置不良存款的试点任务。

关于此前颇受关注的辽阳农商行、太子河村镇银行处置任务，上述担任人表示，自7月2日沈阳农商行顺利承接辽阳农商行、太子河村镇银行网点、人员和存款之后，各营业网点正常展业，各项业务正常操持，资金安保和买卖安保不受任何影响，存款人和其他债务人权益均失掉了充沛保证。

目前辽阳农商行、太子河村镇银行全部资产负债均已依法理清并失掉妥善处置。

满足房企合理融资需求

在推进“保交楼、稳民生”任务中，银保监会有关部门担任人指出，他们关键是与住建部、人民银行等部门的协同配合，推进压实中央责任;同时做好金融支持，主动介入合理处置资金硬缺口的方案研讨，并指点银行稳妥实施房地产金融慎重控制制度，确保风险可控。

下一步，银保监会将继续贯彻落实好党中央、国务院决策部署，继续坚持“房住不炒”定位，进一步落实好房地产金融慎重控制制度，有效满足房地产企业合理融资需求，鼎力支持租赁住房树立，支持项目并购重组，以新市民和城镇年轻人为重点，更好满足刚性和改善性住房需求。

银保监会泄漏，截至目前，金融资产控制公司保证了套商品房按期交付，处置拖欠农民工工资5500万元。

“近年来，银保监会仔细贯彻落实党中央、国务院各项决策部署，积极引导金融资产控制公司回归根源、专注主业，发扬逆周期性能，继续加大对金融和实体企业风险化解的支持力度。 ”银保监会有关部门担任人表示。

数据显示，目前5家金融资产控制公司收买金融机构不良资产占银行业机构全部批量转出不良资产规模的80%以上，依然是不良资产收卖主力军。

加大信贷投放，助力稳投资、促消费

在支持实体经济，稳住微观经济大盘方面，银保监会指出，上半年实体经济资金有效供应在颠簸增长——人民币存款参与13.68万亿元，同比多增9192亿元;同时，服务小微企业成效清楚——截至6月末的全国小微企业存款余额到达55.8万亿元，其中普惠型小微企业存款余额21.77万亿元，同比增长22.64%，大幅高于各项存款增速。

重点范围和重点人群的金融服务也取得有效进度，如支持过度超前展开基础设备树立，上半年动力交通水利城建存款新增2.6万亿元，6月末基础设备树立存款同比增长11.1%;全国乡镇银行机构网点掩盖率超越97%，行政村基础金融服务掩盖率99%;上半年银行机构已为近150万户中小微企业、集体工商户、货车司机操持了存款延期还本付息，延期金额超越3万亿元等。

银保监会有关部门担任人表示，接上去，银保监会将从六方面助力安全经济上升向好趋向，坚持经济运转在合理区间：

一是提高政治站位，推进金融供应提质增效，进一步加大实体经济支持力度。

二是增强单薄环节金融服务，深化展开助企纾困，缓解中小市场主体资金链紧张态势。

三是支持加大基础设备树立信贷投放力度，助力扩展有效投资。

四是进一步优化制造业金融服务，满足制造业高质量开展需求。

五是增强新市民金融服务，着力处置目前新市民金融服务改良空间较大、金融供应相对缺乏的疑问。

六是创新金融服务，加大对教育、医疗、养老等社会事业的支持力度。

河南新财富集团吕奕团体简介 参股全国哪些银行

20日，河南禹州新民生村镇银行、柘城黄淮村镇银行等多家河南村镇银行在网站发布公告称，依照金融控制部门要求，从即日起展开线上客户资金信息注销任务。 凡在该行线上买卖系统封锁后不能正常操持业务的客户均需注销。

截图自相关村镇银行网站

在买卖渠道方面，数家村镇银行注销表中给出的选项除4家自营渠道外，还包括口袋银行、滨海国金所、小米金融、携程金融、度小满、oppo钱包、vivo钱包等30多家第三方渠道。

几家银行看似“往常”的公告，为什么会在网上惹起普遍关注？一切要从两个月前说起。

网上银行服务暂停，

居民取款难却被赋红码

4月18日起，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新西方村镇银行等多家河南村镇银行公告称，为了能够提供更优质的服务，将对系统启动更新保养，网上银行、手机银行将暂停服务。

尔后，上述的多家河南村镇银行储户反映出现“取款难”的疑问。

到这里，事情还看似只是银行的“系统疑问”，但是事情却随着6月上旬多名网友的反映，而变得虚无缥缈起来。 多名相关河南村镇银行储户在网上反映，由于尝试线下取钱和维权，而造成安康码被赋红码。

为何储户取款会造成安康码变红？

据中央纪委国度监委网站信息，6月17日下午，从河南省郑州市纪委监委得知，针对近日部分村镇银行储户安康码被赋红码的疑问，郑州市纪委监委已启动调查询责程序，对发现违犯《河南省新冠肺炎疫情防控安康码控制方法》的乱作为，将依规依纪依法严肃处置。

河南新财富集团

涉嫌操控和应用

相关村镇银行线上买卖系统罪恶

随后，河南银保监局、河南省中央金融监管局有关担任人6月18日表示，针对近期一般村镇银行线上服务渠道封锁疑问，各级金融控制部门亲密配合公安机关展开调查，禹州新民生等村镇银行线上买卖系统被河南新财富集团操控和应用的罪恶理想已初步查明，相关资金状况正在排查。

图自河南省中央金融监管局网站

涉嫌罪恶行为继续时期长达11年

一批罪恶嫌疑人已被抓获

同在6月18日，许昌市公安局发布公告称，2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌严重罪恶立案侦查。 现初步查明，2011年以来，以该公司实践控制人吕某为首的罪恶团伙涉嫌应用村镇银行实施系列严重罪恶。 目前，案件侦办取得积极进度，公安机关已抓获一批罪恶嫌疑人，依法查封、扣押、解冻一批涉案资金、资产。

许昌市公安局表示，该案涉嫌罪恶行为继续时期长、介入人员多、案情十分复杂。 公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让罪恶分子逍遥法外逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，保养人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进度状况。

图自“安康许昌”微信群众号

公安部门为什么说案情十分复杂？涉案的河南新财富集团和无法取款的村镇银行，又有哪些咨询？

判决书现端倪，

浸透银行的关联网浮出水面

据第一财经报道，河南新财富集团的实践控制人吕某，原名为吕奕，其经过旗下普及全国的上百家公司，先后参股、控股国际多家城商行、农商行及村镇银行。 其中，就包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新西方村镇银行。

虽然吕奕从未直接出如今这些银行的股东名单里，但他的蛛丝马迹，却出如今了一些法院的判决书中。

郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕为寻求存款，曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万，后续，为失掉更多存款，又贿赂2300多万，而且，两人还一同做起了吃息差的生意，由乔均安担任搞定银行同意，吕奕借款后再放贷给一些关联公司。 在这份判决书里，吕奕的身份是新财富集团董事长。

在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南航天家电股份有限公司、郑州博奥森电器有限公司等公司均由吕奕实践控制。

而正是这份判决书，让吕奕与多家涉事城镇银行的关联网浮出水面。

天眼查显示，河南航天家电股份有限公司持有开封新西方村镇银行股权。 而郑州博奥森电器有限公司，则同时出如今禹州新民生村镇银行、汝南乡村商业银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新淮河村镇银行等多家农商行、村镇银行的股东名单中。

新财富集团正是经过这样扑朔迷离的股权公司，浸透进入国际多家金融机构，并经过旗下影子公司，成为这些金融机构的隐形股东，最终成为要挟金融稳如泰山的不稳如泰山要素。

媒体：吕奕将自己的国籍迁到了塞浦路斯

第一财经还报道称，虽然在地下的信息中，关于吕奕自己及其发迹的资料并不多，但在河南的金融圈，吕奕却是一个经常被人提及的“人物”，一位曾与其有过业务往来的河南金融业人士通知第一财经，吕奕出生于1974年，虽然其将自己的国籍迁到了塞浦路斯，并自我引见为利比里亚驻中国商务投资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达投资集团董事长，但他的老家却是河南南阳。

而吕奕真正的第一桶金，则是来自高速公路。 2003年9月26日，河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基，树立方兰尉高速开发有限公司面前的实控人，正是吕奕。

这条61公里的高速，总投资24亿元，吕奕也取得了公路30年的不要钱权。 为了融资，吕奕把高速公路不要钱权抵押给银行，借到了修路的资金，之后，又把其中部分资金用于参股金融机构，然后再把金融机构的股权抵押融资，就这样，吕奕先后参股了国际很多城商行、农商行和村镇银行。

河南禹州新民生等村镇银行风险处置方案行将发布，后续进度会如何？

河南禹州新民生等村镇银行风险处置方案行将发布，后续会针对性追踪剩余的罪恶者的行迹，其次是解冻对应的资产启动针对性偿付，再者是会对罪恶者启动审问，另外就是对罪恶者转交到法院启动审讯。 要求从以下四方面来论述剖析河南禹州新民生等村镇银行风险处置方案行将发布，后续进度是如何的。

一、追踪剩余的罪恶者的行迹

首先是追踪剩余的罪恶者的行迹，由于这样子可以使得对应的罪恶者自身的行迹被调查出来，使得他们被逍遥法外，对应的一些警察会掉查清楚对应的新财富集团的担任人的一个详细去向。

二、解冻对应的资产启动针对性偿付

其次是解冻对应的资产启动针对性偿付，关于罪恶者而言之所以要卷走对应的资产启动跑路关键是提早做好了预备，这些资产都会被悉数追回，从而将对应的一些资产偿付给资金损失的储户。

三、对罪恶者启动审问

再者是对罪恶者启动审问，关于罪恶者而言他们是要求接受对应的警察行事拘留的，并且对他们常年启动审问任务，从而使得他们招认出对应的罪恶理想，这样子可以使得他们的罪恶证据被搜集。

四、对罪恶者转交到法院启动审讯

另外就是对罪恶者转交到法院启动审讯，关于罪恶者而言之所以会被转交到法院启动常年的审讯关键的目的就是为了更好地满足一些特定化的需求，从而使得他们接纳到法律的制裁。

关于罪恶者应该是做到的留意事项：

应该搜集他们罪恶的证据，才可以使得他们的罪恶证据被提交到对应的法院，从而让他们接遭到严肃的法律制裁，并且不要给其任何缓刑或许减刑的时机。