友邦香港被罚2300万港元打击洗钱系统和算法存在疑问 (友邦香港被罚多少钱)

近日，香港保险业监管局（以下简称“香港保监局”）公布信息称，香港保监局就友邦保险（国际）有限公司（以下简称“友邦保险”）透过香港分行从事的业务，在依据《打击洗钱及恐惧分子资金筹集条例》（第615章）（《打击洗钱条例》）启动一项实地查察执行后，要求该公司：依据保监局指示的日期和方式，向香港保监局提交由独立外部顾问撰写的报告，以确认该公司就遵守《打击洗钱条例》而实施的纠正措施继续有效；缴付港币2,300万元罚款。

有关查察触及2016年3月至2022年10月时期新造和有效业务的流程及管控，香港保监局在查察环节中发现，友邦保险的香港分行所采纳的打击洗钱系统和相关算法存在技术疑问。

因此，在筛查“警报”流程中，并非一切被视为“政治人物”的客户（或客户的实益拥有人）都被识别。虽然最终没有不应成为保单持有人的人士成功投保，但系统存在的疑问形成友邦保险香港分行在依照《打击洗钱条例》要求确立客户的资金／财富来源，以及失掉所需的初级控制层的赞同上发生延误。部分被打击洗钱系统评价为“高风险”的客户未有及时接受严峻尽职审查，而友邦保险香港分行的可疑买卖监察流程亦要求改良。查察并发现友邦保险香港分行在打击洗钱合规和控制层监察环节方面有改善空间。

友邦保险在查察时期及预先均态度协作，实施了一系列措施纠正一切已发现的疑问，同时增强其管治、管控和监察任务。有关措施包括进一步投资以增强和优化打击洗钱系统及相关流程，并全体采纳保监局查察结果作为原动力，以安全、推进及增强各业务的打击洗钱合规管控。

香港保监局指出，友邦保险采取的执行印证了监管查察制度的价值，既令保险公司的管治、流程及系统遭到监察，亦透过监管机构和被监管者的直接咨询推进补偿措施和继续改良。香港保监局认同友邦保险的在查察环节中表现协作、及早接受结果、并努力纠正一切疑问和实施改善措施。这包括友邦保险已对相相关统作出显着投资，而该公司所属集团亦承诺自愿延聘独立专家顾问，确认集团各业务的打击洗钱管控及流程的继续有效性。

香港保监局表示，一切运营终年业务的获授权保险公司和持牌保险中介人，肯定制定有效的打击洗钱及恐惧分子资金筹集管控和程序。今次纪律执行反映不论公司的业务规模大小，都肯定对此担任。保险业肯定建基于信任与诚信，设立有效的系统和管控以打击洗钱及恐惧分子资金筹集，是安全这份信任的关键一环，同时对维持香港作为国际金融中心的位置至关关键。