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众邦银行供应链金融生态优点凸显 赋能 数字化技术 (众邦银行供应链金融生态破圈)

admin1 1年前 (2024-07-30) 阅读数 122 #银行
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众邦银行董事长程峰表示,众邦银行从成立之初就秉承着“专注产业生态、帮扶小微企业、助力群众创业”的使命,而供应链金融正是践行使命的“实验田”,也是助力众邦银行加快展开的“火车头”。

在以后银行业面临外部应战和传统增长方式受限的背景下,民营银行正在探求稳健展开的新途径。众邦银行经过供应链金融战略,积极应容许战,寻求增长新动能。

近期,武汉众邦银行公布2023年年报,值得关注的是,财务数据显示,众邦银行在2023年累计投放普惠小微存款298.95亿元,其中经过供应链和泛供应链金融方式服务的占比逾越90%。

众邦银行董事长程峰表示,众邦银行从成立之初就秉承着“专注产业生态、帮扶小微企业、助力群众创业”的使命,而供应链金融正是践行使命的“实验田”,也是助力众邦银行加快展开的“火车头”。

理想上,供应链金融是产融结合的最佳结合点,其业务逻辑明晰,可依附一直展开的产业互联网和金融科技构建全新获客方式、风控系统和运营体系,为以往未被掩盖的宽广小微企业服务。继续推进供应链金融方式求新求变,不只为众邦银行提供了稳健的增长动力,也为其在复杂多变的市场环境中坚持竞争力奠定了基础。

数字化技术“赋能”普惠金融

依附数字原生银行,众邦银行稳步推进创新展开,积极规划科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融等关键范围,努力于优化自主运营才干、数智化运营水平、大数据风控技术以及科技创新运转。

在自主运营范围,众邦银行经过展开“场景+金融”方式,构建了存贷自营、BC自营、自营商城及运营支撑的一体化运营方式。数智运营方面,该行重点打造了全流程、全线上的自主数智化运营体系和线上金融服务工具,成功了业务数据化和数据业务化的转型。在大数据风控范围,众邦银行自主研发并树立了包括“司南”“天衍”“倚天”“洞见”和“众目”在内的五位一体大数据风控系统,成功了线上业务风控的智能化与智能化。科技创新方面,该行采纳云原生技术体系优化业务平台,确保系统高效运转,并运行云计算和AI人工智能、RPA技术优化运营控制效率。

经过实施数字化战略,众邦银行在普惠小微、涉农和民营企业金融服务等多个范围取得了清楚成效,有效支持了实体经济的展开,不只优化了银行的服务效率和普惠性,还增强了市场竞争力。

众邦银行在服务民营企业,尤其是中小微企业的环节中,一直筑牢数智普惠金融底座,经过“数智化云展业、数智化大数据风控、数智化自主运营”三大数智化手段,精准化解“三高”疑问,下降触达本钱、风险识别本钱以及综合运营本钱,扩展了普惠金融服务渠道和服务半径,构成一套商业可继续的数智普惠金融展开方式。

详细而言,众邦银行运行数字技术优化了金融服务流程,提高了服务效率,从而在普惠金融范围成功了对小微企业、农业及民营企业的更普遍掩盖和更深层次支持。经过这些努力,众邦银行不只优化了自身的市场竞争力,也为推进金融行业的可继续展开做出了积极奉献。

众邦银行在年报中表示,经济修复阶段,保证供应链稳如泰山是疏浚国民经济循环的基础。众邦银行充散发扬供应链金融优点,经过全线上、一站式金融服务,加大对上下游中小微企业的融资支持,全力支持产业链保链、稳链、固链。

深耕供应链金融生态链

为满足不同类型民营小微企业的需求,众邦银行深度融入不同场景为其提供“沉溺式”金融服务。目前,众邦银行推出的强场景供应链金融中心产品“众链贷”、泛场景供应链金融产品“众商贷”以及集团客户消费信贷场景的“众易贷”,曾经成为普惠金融市场的明星产品。

“众链贷”改动了传统以抵押、担保为中心的产品设计理念,由“主体信誉”向“买卖信誉”转型,构建全新的“N+1+N”信誉方式,以中心企业信誉价值向产业链上下游多级传递为基本逻辑,将企业推销、仓储、销售等运营环节高度数字化,结合政务数据等第三方数据源,构成“邦信、邦采、邦收”及“邦链、邦票”五大产品系列,除了聚焦大商贸、大游览、大瘦弱、大建材等四大战略范围之外,还开发了如农链贷、供货贷等多款衍消费品服务农业及其他特征产业链。截至2024年6月末,众链贷产品成功累计服务客户数量超80000户,累计放款金额超850亿元。

“众商贷”作为一款“去中心、纯信誉”的泛场景供应链金融产品,基于小微企业的税务、发票等基础运营数据,结合征信、执法、工商、反欺诈、多头借贷等第三方外部数据树立的大数据风控模型,为中小微企业等市场主体提供小额分散、短周期、无抵押、无担保的运营资金处置计划。截至2024年6月末,众邦银行众商贷曾经累计授信逾越900亿元,服务客户累计45万余户。触及16个行业大类。逾越八成为实体经济,其中制造业与批发批发占比算计占比超60%。

不止于此,“众商贷”尤其关注节能环保、生物医药、新动力、新资料等国度战略性新兴产业。以新动力汽车产业链为例,湖北省作为全国少数几个拥有完备汽车制造体系的省份,每年推出的新动力车型逾越10款,往年一季度新动力汽车产量同比增长了109%。众邦银行经过“众商贷”为新动力产业链的上下游客户提供了服务,共服务客户86家,授信金额抵达1.2亿元。

“众易贷”是众邦银行为服务长尾客群,基于自主大数据风控和金融科技才干,为集团客户提供的一款安保、灵敏的集团消费存款产品。该产品关键服务于3C、家电、游览、生活服务等消费场景中的普惠群众。以新市民服务为例,众邦银行共服务了新市民创业、务工、安居和消费、医疗瘦弱4个范围的客群,掩盖了3款信贷产品的用户,总服务客群抵达7万余户。

自2014年底微众银行成立以来,中国民营银行业往年将迎来第一个十年,各家银行正逐渐塑造了业务特征。众邦银行往年也迎来了其成立的第七个年头。

随着数字化战略进一步实施与供应链金融深度融合,众邦银行在普惠金融范围展现了其创新才干,并顺应了市场的变化。经过继续改良金融产品与服务,众邦银行为小微企业提供了坚实的金融支持,同时为金融行业的全体提高提供了动力。

展望未来,众邦银行将继续坚持其服务虚体经济的宗旨,进一步融合数字科技与金融服务,推进供应链金融生态的完善,为促进经济高质量展开奉献力气。


百家银行供应链金融平台大全!(下)

在中国的银行业务幅员中,供应链金融正逐渐成为各金融机构的战略重点,赋能小微企业和产业链上下游。让我们一同来探求各大银行在这个范围的创新通常与亮点:

成都农商行经过“蓉e链”平台,为小微企业提供全链路信贷与资金控制服务,以数字化手腕优化效率。网商银行的“大雁”系统更是掩盖中心企业与产业链,数字存款的普及率高,助力企业开展。

微众银行经过中心企业的衔接,打造“票据+”服务,聚焦大基建和医疗等重点行业,为超越20万家客户提供高效授信。 更新后的票据业务,更是成功了全流程服务,为供应链介入者带来全方位支持。

苏宁银行则以场景金融为中心,推出“1+N”产业链形式,涵盖推销贷和供货贷等多种产品,深度服务上下游企业。 例如,52众邦银行更新“众链贷”,支持产业链的片面开展。

三湘银行融合产业供应链与消费金融,关注小微企业的生长,经过全生命周期产品体系,强化产业链的连通性和稳如泰山性。

无锡锡商银行在供应链金融范围取得清楚增长,聚焦特定行业,服务众多企业,展现出弱小的服务虚力。 相同,中关村银行的“肥易贷”等特征产品,推进了场景供应链金融的兴盛,其业务增长速度令人注目。

华瑞银行和新网银行,区分在出行和医疗流通范围大显神通,华瑞的“航旅贷”仰仗智能化与数字化优势,而新网银行的“好商贷”则为小微企业提供有力支持。 蓝海银行和重庆富民银行不甘落后,区分打造“蓝海买卖通”和“秒贴”服务,展现出对供应链金融的深化开掘。

民营银行如金城银行、温州民商银行和梅州客商银行,借助数字技术,为客户提供定制化的金融服务。 渣打银行与TCL简易汇的协作,标志着外资银行与外乡企业直连的新篇章,星展银行则经过创新平台服务广阔企业,尤其在冻品和经销商融资方面表现突出。

恒生银行和东亚银行经过数字化手腕更新平台,提供一站式服务,与中企云链、简易汇深度协作。 汇丰银行以“汇智链”为中心,富邦华一银行则开发应收账款债务融资平台。 华裔永亨银行联手中企云链,推出线上供应链融资,进一步拓宽服务边界。

苏州银行在上半年表现出色,服务60多家中心企业及其上下游,小微企业占比超越96%,推出的“苏行e链”等产品,清楚优化供应链金融的透明度和方便性。 长沙银行则经过生态场景服务,供应链金融余额打破200亿。

以上银行们经过不时创新和协作,正在构建一个更为健全、高效的供应链金融生态系统,为中小企业提供强有力的支持,推进中国经济的继续增长。关于对供应链金融感兴味的好友们,这是了解并应用这些服务的关键时辰。

中国公家银行有哪些

在中国,公家银行的阵容丰厚多样,其中包括四川新网银行、吉林亿联银行、武汉众邦银行、福建华通银行、威海蓝海银行、江苏苏宁银行、安徽新安银行、辽宁复兴银行、江西裕民银行和无锡锡商银行等。 四川新网银行由新希望集团、小米和红旗连锁等股东共同发起,作为第七家获批的民营银行,其定位为互联网银行,运用先进技术为消费者和小微企业提供特性化金融服务。 吉林亿联银行则积极拥抱数字化,借助大数据、云计算和人工智能等新兴技术,推进开放银行的创新与开展,从战略到运营,片面数字化转型。 武汉众邦银行一直坚持服务小微企业和群众创业,依托买卖场景,以线上业务为中心,打造供应链金融、大数据风控等多元化的金融服务形式。 福建华通银行秉持科技金融和助微惠民的理念,经过金融科技,提供普惠金融、消费金融等多元业务,努力于线上线下融合的新型金融服务体验。 威海蓝海银行对培育新经济动能和实体经济服务具有积极影响,尤其在支持中小微企业开展方面发扬了关键作用。 江苏苏宁银行稳健开展,以普惠金融为使命,经过金融科技为实体经济提供差异化、方便的服务,助力企业融资和消费更新。 安徽新安银行的成立对完善外地金融体系,优化金融服务虚体经济才干有清楚促进作用,对提振民营企业开展起到了积极推进作用。 辽宁复兴银行运营范围普遍,包括吸收存款、发放存款、国际结算等业务,是金融服务的关键介入者。 江西裕民银行由9家民营龙头企业的发起,专注于服务民营企业、民营经济和民生范围,满足特定市场的需求。 无锡锡商银行则借助移动金融和物联网技术,专注于服务中小微企业、科技创新和城乡居民,打造科技型特征银行。

我十分关注团体和小微企业的互联网买卖银行,请问众邦银行能为金融生态带来哪些优势呢?

POWER才干体系共分为5个层面,即生态协作层Partner、开放互联层Open、数字化中台MiddleWare、基础服务层Essentials和技术改造层Revolution,众邦银行经过POWER才干体系探求供应链小微服务的业务数字化和数字业务化,为智能供应链金融生态树立提供有力支撑。

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