港元拆息全线向上 一个月拆息报3.59% (港元拆息全线走软)

智通财经得知，10月6日，港元拆息全线向上，而与楼按相关的一个月拆息报3.58667%，升7.203基点，并连升两日；反映资金本钱的三个月拆息报3.60232%，升1.327基点。

隔夜息报3.7675%，升14.714基点；一周拆息升5.298基点，报3.6%，两周则升3.285基点，报3.57464%。长息方面，六个月拆息无升跌，报3.44024%，一年期则升0.286基点，报3.38905%。

假设美元港元破了7.75会怎样

若美元港元汇率破了7.75，意味着港币升值，或许发生以下影响：

香港房价为何止跌回稳价

香港房价止跌回稳的要素关键包括中心商务区写字楼市场的回暖、香港政府的政策调整以及港元同业拆息下跌等多关键素的共同作用。

首先，中环等中心商务区写字楼市场的回暖对房价发生了积极影响。 中原企业在香港扎堆租楼，为了规划香港市场，参与了对甲级写字楼的需求。 这种需求的参与支撑了租金企稳的预期，并或许进一步推进中心区域写字楼的供需相关趋紧，从而带动房价的稳如泰山和下跌。

其次，香港政府的政策调整也起到了关键作用。 2024年，香港政府片面取消了实施多年的楼市调控措施，即“撤辣”政策。 这一政策转向抚慰了市场成交量的暴增，并吸引了中原买家的回归。 政策调整后，买卖本钱增加，首付门槛降低，使得更多买家有才干进入市场，从而推进了房价的止跌回稳。

此外，港元1个月同业拆息下跌也是推进楼市复苏的关键要素之一。 随着港元同业拆息的下跌，住宅物业正利差显现，这进一步增强了投资者对楼市的决计，推进了房价的稳如泰山和上升。

综上所述，香港房价止跌回稳的要素是多方面的，包括中心商务区写字楼市场的回暖、香港政府的政策调整以及港元同业拆息下跌等多关键素的共同作用。 这些要素相互交织，共同推进了香港楼市的复苏和稳如泰山。

请问什么是”拆息”

银行同业拆息(Inter-bank offered rate)，又译同业拆放利率，是银行及金融公司在买卖市场上作大额银码借贷活动时所采用的利息协议。 由于不同买卖市场的不同状况，各地的同业拆息的差异往往很大。 例如：中国香港和纽约的息差或许只要一厘左右，但伦敦和纽约的息差可以有五至六厘。 依照买卖市场的所在，经常出现的银行同业拆息现时有以下个： 中国香港银行同业拆息 (HIBOR，Hong Kong Inter-bank offered rate) 伦敦银行同业拆息 (LIBOR，London Inter-bank offered rate) 纽约银行同业拆息 (NIBOR，New York Inter-bank offered rate) 新加坡银行同业拆息 (SIBOR，Singapore Inter-bank offered rate) 东京银行同业拆息 (TIBOR，Tokyo Inter-bank offered rate) 欧元银行同业拆息 (EURIBOR, Euro Inter-bank offered rate) 中国香港银行同业拆息，又称“HIBOR”，全名为“Hong Kong Interbank Offer Rate”，是银行在同业市场拆借资金的息率。 银行虽为金融中介者，作用是拆入资金，然后用较高息率拆出，两边赚取息差。 假设银行的存款基数不多，特别是那些中小型银行或外资银行，假设要求资金，通常会在银行同业市场拆入资金，而其间所付出的息率 -- 中国香港同业拆息，便是其资金的本钱。 中国香港同业拆息的性质，同等美国联邦基金利率（Federal Funds Rate），息率自在浮动，由市场需求力气选择，期限分为一个任务天（即隔夜）、一周、两周、一个月、三个月、六个月等，由银行按要求拆入不同时期息率的资金，上述各息率基本上随期限参与而递升。 对银行而言，银行同业拆息的动摇影响很大，因银行关键是赚取最活动利率与银行同业拆息间的差价。 所以，若银行同业拆息飙升，银行赚取的差价将增加。 假设银行同业拆息接近（或高于）最活动利率，银行便倾向增加借出资金予客户，以以免不偿失。 处置按揭存款，银行普遍以最活动利率加上若干点子的利息，存款予客户。 遇有熟习企业或厂家，银行的存款利息或会以银行同业拆息加上若干点子利息来计算。 银行同业拆息及各项息口的上调，对股市普通有利淡影响。 两者走势，基本上存在着反向相关，即息升、股落，息落、股升。 究其要素，是百业均靠银行存款作投资，当息口飙升，各公司的利息支出压力将上升，其运营本钱也跟着上升，反之盈利方面则降低；另外，持现金者将倾向存款于银行收息，赚取低风险的报答，增加股票投资。 不过，若息口回落，则一切状况逆然。 由此可见，息口的转变对股市后市有相当影响。 请问什么是”拆息”,参考: 天之心,同业拆息 (HIBOR) 指本港银行之间在港元市场相互拆借之息率，HIBOR全写为「Hong Kong Interbank Offered Rate」，中文译作「中国香港银行同业拆息」。 依据金管局的定义，HIBOR是：「指银行在银行同业市场提供期限由隔夜至1年不等的港元存款的利率。 」 HIBOR的性质同等美国联邦基金利率 (Federal Funds Rate)，息率自在浮动，由市场需求而厘定，资金充足时，HIBOR上升；资金富余时，HIBOR则降低。 HIBOR期限分为隔夜、一周、两周、一个月、三个月、六个月，甚至一年不等，各息率普通会随期限参与而递升。 现时(06年2月中)一个月银行同业拆息约4%，但在1998年金融风暴时期曾抢高至19%， 1983年历史性货币危机时，隔夜银行同业拆息更飙至41%，反映事先银行资金严重缺乏。 理想上，很多地域都会有相似的同业拆息，较为人熟习的LIBOR就是指伦敦银行同业拆息 (London Interbank Offered Rate)，与及新加坡的SIBOR (Singapore Interbank Offered Rate)等 。 ,