4家银行因存款 三查 35 遭北京金融监管局各罚 失职 万元 (四大行倒闭存款怎么办)

9月26日，北京金融监管局信息显示，中国工商银行北京市分行、中国树立银行北京市分行、招商银行北京分行、兴业银行北京分行，均因存款“三查”失职，各被罚款35万元。

华夏银行合规水平亟待优化：因多项严重违规，收461万元大额罚单

华夏银行确实因多项严重违规收到461万元的大额罚单，并且全体合规水平亟待优化。以下是详细解答：

一、大额罚单状况 罚款金额：华夏银行北京分行因多项违规行为，被国度金融监管总局北京监管局开出461万元的罚单。 违规行为：包括团体运营性存款控制不善、资金挪用、存款贷后控制不到位、房地产存款违规、发放存款手腕不合理、保险销售控制不规范以及保险代理佣金账户控制不合规。

二、其他违规处分 龙岩分行：因流动资金存款的三查任务不到位，造成信贷资金挪用，被罚款60万元。 乌鲁木齐分行：因存款资金违规回流并用于保证金循环发放，被罚款30万元。

三、合规控制应战 外部审查缺乏：华夏银行在合规控制上存在清楚破绽，要求增强外部审查和监控机制，以确保各项业务契合监管要求。 整改措施：针对已发现的违规行为，华夏银行应迅速采取措施启动整改，并增强员工培训，提高合规看法。

综上所述，华夏银行在合规控制方面确实存在亟待优化的疑问，要求采取有效措施加以改良。

鄞州银行被罚560万元：违规展开互联网存款业务等

鄞州银行因多项违规被罚560万元

宁波鄞州乡村商业银行股份有限公司（鄞州银行）因触及多项违法违规理想，被国度金融监视控制总局宁波监管局算计罚款560万元。

鄞州银行此次被罚关键触及的违法违规理想包括：

针对上述违法违规理想，国度金融监视控制总局宁波监管局依据《中华人民共和国银行业监视控制法》第四十六条和《中华人民共和国商业银行法》第七十三条的相关规则，对鄞州银行启动了算计560万元的罚款处分。

鄞州银行作为一家历史悠久的乡村商业银行，其前身可以追溯到20世纪50年代的鄞州全区52家乡村信誉社。 经过多年的开展，鄞州银行已成为一家具有较大规模的乡村商业银行。 但是，此次被罚事情暴显露鄞州银行在业务展开和风险控制方面存在的疑问和缺乏。

关于鄞州银行而言，此次被罚不只是一次性经济上的损失，更是一次性深入的经验。 鄞州银行应以此为契机，片面梳理和排查业务展开和风险控制方面存在的疑问和缺乏，增强外部控制和合规控制，实际优化风险控制水平和合规运营才干。 同时，鄞州银行还应积极实行社会责任，支持实体经济开展，为中央经济和社会开展做出更大的奉献。

罚款380万！虚增存存款等8项违规曝光，恒丰银行表外风险需警觉

罚款380万！恒丰银行杭州分行8项违规被曝光，表外风险需高度警觉

国度金融监视控制总局浙江监管局近期对恒丰银行杭州分行做出了罚款380万元的行政处分选择，这一选择提醒了该分行在存款审批和控制方面存在的多项严重疑问。

一、违规行为概略

依据文号为浙金罚决字〔2024〕3号的行政处分选择书，恒丰银行杭州分行存在以下违法违规行为：

此外，存款风险分类不准确也是恒丰银行杭州分行此次被处分的要素之一。

二、相关责任人受四处分

在此次行政处分中，多名相关责任人因违规行为遭到正告的行政处分。 这包括时任分行业务部担任人金伊、时任绍兴分行客户经理张超、时任杭州钱塘新区小微企业专营支行业务部副总经理（掌管任务）陈捍武、时任杭州分行公司业务五部总经理助理（掌管任务）傅杭生、时任义乌支行副行长（掌管任务）俞杰、时任恒丰银行股份有限公司义乌支行副行长傅坚旻和骆建新。

三、恒丰银行的回应与整改

关于此次罚款，恒丰银行表示将全力配合监管部门的整改要求，彻底整改存在的疑问，并增强外部控制体系的树立。 该银行强调，将以此为契机，增强风险防范和合规性控制，优化服务质量，确保客户和金融体系的利益。

四、恒丰银行的财务状况与潜在风险

地下资料显示，恒丰银行是12家全国性股份制商业银行之一，具有较强的股东背景。 但是，近年来恒丰银行的财务状况并不失望。 2023年前三季度，恒丰银行营业支出同比下滑0.27%，归属于该行股东净利润同比下滑24.38%。 此外，该行的不良存款率、拨备掩盖率、净息差等目的也均存在不同水平的疑问。

值得留意的是，恒丰银行的表外业务规模相对较大，对信誉风险控制带来一定的压力。 截至2022年末，恒丰银行开出银行承兑汇票余额、非回购卖出票据余额以及开出信誉证余额均较高，全体表外业务风险敞口相对较大。

五、总结与建议

此次恒丰银行杭州分行被罚款380万元的事情再次提示了金融机构在运营环节中要高度注重合规性控制，增强风险防范看法。 金融机构应仔细实行合规职责，确保金融市场的安康、稳如泰山和透明。 同时，监管机构也应继续增强执法力度，对违规行为启动严峻打击，以保养金融市场的次第和稳如泰山。

关于恒丰银行而言，应以此次事情为契机，深入反思自身存在的疑问，增强外部控制体系的树立和风险防范机制的完善。 同时，该行还应积极优化负债结构，优化中心负债的稳如泰山性，并增强对表外业务的风险控制，确保业务的稳健开展。