多个典型案例对外披露 短视频示警！强化银保人员培训！多地金融监管局密集提示合法集资危险 (多个典型案例获推广)

很多时刻，投资者明知道高息投资理财或者存在危险，但总有人遏制不了心中的贪念和幸运。

6月28日上午，国度金融监视治理总局贵州监管局发文称，已组织展开2024年防范合法集资宣传月优惠，尤其是聚焦养老、投融资、涉农、市场批发、文旅等合法集资案件高发畛域以及经过社交媒体软件、短视频平台和非上架APP展开合法集资优惠等形式，增强危险预警提示。

湖南某律师事务所律师向媒体记者示意，刑法意义上的合法集资普通触及两种罪状，即合法排汇群众贷款罪和集资坑骗罪。其中，集资坑骗罪的危害和处分普通比前者要更重大。当然，法律界也有声响以为私自发行股票、公司、企业债券罪也属于合法集资的类型。

据其引见，从其了解和掌握的状况来看，在很多合法集资案件中，除了局部不明假相者外，很多受益者是明明知道或者是骗局但依然抱着贪图高息的幸运之心入局，这些人实质上是宿愿会有起初者替自己解套，严厉来说并不算无辜。因此，这也是近来无关部门宣传“介入合法集资损失自担”的要素所在。

多地金融监管局提示合法集资危险

媒体记者留意到，6月1日，处理合法集资部际联席会议开局在全国范围推进度开第十二届防范合法集资宣传月优惠。6月19日，国度金融监管总局打击合法金融优惠局发文称，合法金融优惠扰乱反常经济金融次第，损害人民群众财富安保。受多种要素影响，以后合法集资危险情势依然严厉复杂，大案要案反招抚力较大，特意是存量危险继续“水落石出”。因此，今后一段期间降存量、控增量的义务还十分艰难。

近期以来，除了贵州外，还有多地金融监管局发文提示合法集资危险，并引见关系上班停顿。

6月5日，国度金融监视治理总局海南监管局发文称，部署展开防范合法集资宣传月优惠。联合辖区实践聚焦养老康养、投融资、文旅、动物科技等为噱头宣扬诱惑启动合法集资的新型立功形式，指点机构充沛应用短视频、漫画等人民群众喜闻乐见的宣教方式，增强宣传互动性。

6月7日，国度金融监视治理总局浙江监管局发文称，疏导各银行保险机构翻新防范合法集资的宣传方式，推出更多有温度、接地气、易了解、吸引人的宣传作品。联合区域危险特点，附丽基层资源，推进树立健全常态化、规范化的志愿宣传机制。

6月7日，国度金融监视治理总局宁夏监管局发文称，部署以方式多样的系列优惠，以发布典型案例和作案手法等方式，提醒涉非骗局，强化危险提示，推进构成迷信防范合法集资、自觉抵抗合法金融优惠的良好气氛，真正使金融业务特许运营、介入合法集资损失自担等理念不得人心，筑牢防非处非人民防线，波动守恶人民群众的“钱袋子”。

6月11日，国度金融监视治理总局云南监管局发文称，部署展开以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的宣传月优惠。组织辖内各级监管部门、行业协会、银行保险机构聚焦养老、投融资、涉农、市场批发、文旅等合法集资案件高发畛域，增强危险预警提示，以案说法、以案示警。

6月21日，近期，陕西金融监管局发文称，部署展开陕西省银行保险业防范合法集资宣传月优惠。关注康养服务，区块链、虚构货币等合法集资噱头，增强危险提示预警。强化对银行保险业从业人员的教育培训，强化反面典型案例警示，确保从业人员能识别、不介入、会阻断。

近期法院、监管部门密集发布合法集资典型案例

除了集中宣传提示危险，媒体记者留意到，近期各地法院、监管部门也发布了多个合法集资的典型案例，这也在必定水平上起到警示作用。

6月26日，上海市第一中级人民法院依法地下宣判原告人闻春林、吴婷等六人集资坑骗、合法排汇群众贷款案，对闻春林以集资坑骗罪判处有期徒刑十四年，剥夺政治权益四年，并处分金人民币三百万元，对其他原告人以合法排汇群众贷款罪区分判处有期徒刑三年六个月至七年刑期，并处分金。

法院经审理查明：2020年终，原告人闻春林先后成立上海建攀科技（团体）有限公司、上海彩兜兜网络科技有限公司，运营“拆豆豆”网上商品买卖平台，在无启动资金，且未失掉融资的状况下，对外宣称有专业机构向平台投资、公司能够上市等，还在平台设立“月度运营奖”“服务商运营奖”。该平台驳回线下线下等方式地下对外宣传，吸引社会群众入驻“拆豆豆”平台，收取加盟费、服务费、保障金等。经审计，“拆豆豆”平台累计合法募集7万余名投资者30亿余元，共形成2万余名投资者经济损失11亿余元。

6月25日，国度金融监视治理总局网站披露，时任中国新疆分行营业部辖属支行业务员古力巴哈尔·米吉提被监管处分制止从事银行业上班永恒。关系文书显示，2000年3月至2019年1月初，古力巴哈尔·米吉提以投资树立银行理财富品、医疗器械高额返利为诱饵，对外地下宣传，向不特定群众合法集资9368.33万元，用于还债、支付利息、投资理财及生存消费，以至集资款不能返还，形成赵婷等68人实践损失2485.74万元。外地法院一审裁定，巴哈尔·米吉提犯集资坑骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处分金三十万元。