中国银行吉林市分行因存款资金挪用被罚30万元 相关责任人遭正告 (中国银行吉林省分行营业部)

8月6日，国度金融监视控制局公布行政奖励信息公示(吉市金罚决字〔2025〕1-2号)，中国银行股份有限公司吉林市分行因存款资金被挪用途以责令矫正并罚款30万元，责任人张某被正告。

河北银行出了什么事

截至2019年9月30日，河北银监系统开出73张罚单，合计罚款2483万元，仅河北银行一家(包括相关责任团体)就独揽了其中的近半数罚款，高达1148万元，详细如下：

在河北银监局披露的14张罚单中，有4张与河北银行有关，处分信息表显示河北银行沧州分行因“团体消费存款资金被挪用”被罚款20万元，因“违规操持流动资金存款业务”被罚款30万元；王金光、王维信因“对操持流动资金存款业务中的违规行为，应负控制责任”区分被予以正告奖励。

早在2018年河北银监局开出的首张罚单就指向了河北银行，其罚款金额高达1080万元；河北银行被罚的违规事由为“违规操持票据业务，严重违法慎重运营准绳”，同一日河北银行控制层除李艳霞仅被予以正告处分之外，王文忠、黄平帅、张俊山、陈利强等4个责任人均在被予以正告的同时，处一定数额的罚款。

河北银行目前依然存在五个关键疑问，包括营业执照成立日期有误、关键国有股东未提供相关尽调资料、部分房产手续不完备、部分抵债资产未处置等；据悉早在2015年这些疑问就已被指出，时隔两年多仍未处置，截至2017年末，河北银行逾期90天以上存款与不良存款比例为162.5%，存在一定偏离。

浦发银行大连分行因原客户经理挪用客户资金等被罚290万，有啥警示作用？

浦发银行大连分行因原客户经理挪用客户资金等被罚290万，有啥警示作用首先是警示了银行应该增强监管，其次就是银行的指导不要善用职权，再者就是银保监会要求增强关于银行的监管，还有就是银行要求树立一些纠察机制。 要求从以下四方面来论述剖析浦发银行大连分行因原客户经理挪用客户资金等被罚290万，有啥警示作用 。

一、警示了银行应该增强监管

首先就是警示了银行应该增强监管 ，关于银行而言必要求增强多渠道的监管才可以更好地成功一些控制银行任务人员的目的，由于银行是一个金融系统假设没有失掉一个有效的控制那么是十分风险的。

二、银行的指导不要善用职权

其次就是银行的指导不要善用职权 ，关于银行的指导而言是无法以善用职权的，这样子关于银行而言是十分不利的，由于IE这样子会使得银行的一些资金失掉不正确的经常使用，并且前期银行客户要求取款的时刻就无法顺利成功。

三、银保监会要求增强关于银行的监管

再者就是银保监会要求增强关于银行的监管 ，关于银保监会而言之所以要求增强关于银行的监管就是这样子可以使得对应的银行系统处于一个愈加牢靠的形态，并且使得银行取得更多的开展时机。

四、银行要求树立一些纠察机制

另外就是银行要求树立一些纠察机制 ，关于银行而言之所以要求树立一些纠察机制就是可以使得一些银行的破绽即使被发现，并且使得一些思想错误的银行职工及时被肃清掉，这样子关于银行系统而言是十分有优势的。

银行应该做到的留意事项：

应该增强多多渠道的树立。

建行上海市分行被罚50万，被罚款的要素是什么?

上海银保监会对建行上海市分行开出了一张50万的罚单，其关键要素就是中国树立银行因信息安保等疑问，从处分信息地下表可以看出该分行信息安保和员工行为控制严重违法，慎重运营规则，不只分行被罚款，而且员工还被禁业10年，银行的关键性显而易见，特别是在放贷的审核方面，更是要细心严厉，这样也能防止有的银行员工从中钻空子。

银行作为我们关键的储蓄之所，也是大家最信任的机构，很多人都把自己的积寄存在银行，假设银行相关人员违规挪用资金，也就是把居民的钱拿出去放贷或许另作他用，那么最终就会给储蓄，这形成少量的损失，从而银行也会失去市民的信任，关于关键的审核岗位，更是要严厉监视，防止员工违规审核。

这次建行被罚款，我置信其他银行或许也会存在这种疑问，只是相关人员没有被发现，也希望银保监会增强对银行的监管，特别是如今不少的村镇银行破产，很多市民把钱放在银行，结果取不出来，形成了大面积的失信，引发了很多的社会矛盾，关于银行的监管一定要极端的严厉，每一笔放贷和储蓄都有严厉的记载，这样才干做到随时可查。

大家在存款的时刻一定不要把鸡蛋放在同一个篮子之中，也就是说要把存款贮存在多个银行，最好是贮存在一些大银行，这样愈加安保。 而且银行这个行业十分的暴利，每年都会赚取少量的利益。 特别是在银行的任务人员更要小心，关于一些违法乱纪的事情千万不要做，假设给银行形成了严重损失，那就不只仅是罚款这样的大事，很或许会面临刑事处分，给人生留下了污点。