诈骗投保人 中国安康人寿保险淄博中心支公司被罚款0.5万元 (投保人骗保的定罪问题对保险公司的影响)

8月4日，国度金融监视控制总局淄博监管分局行政奖励信息地下表（淄金罚决字〔2025〕44-45号）显示，中国安康人寿保险股份有限公司淄博中心支公司，诈骗投保人，被正告并罚款0.5万元；洪旭宇（时任中国安康人寿保险股份有限公司淄博中心支公司代理人），被正告并罚款0.8万元。

海关罚款该怎样做帐

一、中国人寿保险股份有限公司毕节分公司及相关责任人因违法违规行为遭到国度金融监视控制总局的处分。 触及的疑问包括向投保人提供保险合同规则外的利益和虚列支出以套取费用。 详细处分如下：中国人寿毕节分公司被正告并罚款14万元；毕节分公司综合部经理蒲姮杉被正告并罚款2万元；毕节分公司营销开展部主管人员郭俊辉被正告并罚款2.5万元；七星关支公司的3名保险代理人因向投保人提供额外利益被正告并区分罚款0.5万元。 二、营业外支出是指企业出现的与企业日常消费运营活动无直接相关的各项支出。 包括非货币性资产交流损失、债务重组损失、公益性捐赠支出、十分损失、盘盈余失等。 罚款支出，企业由于违犯经济合同、税收法规等规则而支付的各种罚款。 关于行政罚款，如税收罚款、工商罚款等，是不支持税前扣除的，关于违犯经济合同的违约金扣除是可以税前扣除的。 三、营业外支出包括罚款支出，尤其是行政性的罚款计入营业外支出，不支持在企业所得税前扣除。 实践操作中，普通性的企业间的违约赔偿等，计入控制费用的多。 四、企业应经过营业外支出科目，核算营业外支出的出现及结转状况。 该科目可按营业外支进项目启动明细核算。 确认处置非流动资产损失时，借记营业外支出科目，贷记固定资产清算、有形资产、原资料等科目。 确认盘亏、十分损失计入营业外支出时，借记营业外支出科目，贷记待处置财富损溢、库存现金等科目。 期末，应将营业外支出科目余额转入本年利润科目，借记本年利润科目，贷记营业外支出科目。 结转后本科目应有余额。 五、实践操作中，普通性的企业间的违约赔偿等，计入控制费用的多。 六、支付罚款时，借记营业外支出-罚款科目，贷记银行存款科目。 结转时，借记本年利润科目，贷记营业外支出-罚款科目。 七、环保局罚款、法院的罚款收据，都计入营业外支出科目，在所得税清时作调整。 八、营业外支出作为企业计算利润总额的减项。 在计算应纳所得税额时应该加上，照章征税。 九、罚款支出可以入账，依据罚款单据制造记账凭证即可。 账务处置如下：借记营业外支出——XX罚款科目，贷记库存现金/银行存款科目。 十、增值税罚款与滞纳金可以计入营业外支出。 十一、假设属于司机违章的罚款，不能报销，应该有团体交纳罚款。 属于公司车辆罚款，可以记入营业外支出，但不能税前扣除。

中国人寿保险股份有限公司刘英齐

据民政部统计，截至17日13时，全国共接纳国际外社会各界捐赠款物(含物折款，下同)60.23亿元，其中捐款51.83亿元，物资折款8.4亿元。 接纳国际捐助款物49.05亿元(捐款41.85亿元，物资折款7.2亿元)。 其中，民政部接纳捐款达1.22亿元；中国红十字会总会接纳捐赠款物11.55亿元(捐款8.5亿元、物资折款3.05亿元)；中华慈善总会接纳捐赠款物4.5亿元(捐款4亿元、物资折款0.5亿元)；各省市(包括各省市政府、部分企业及有关社聚集团)拟向受灾省份捐助款物31.78亿元(其中捐款28.13亿元、物资折价3.65亿元)。 国外和港澳台地域捐助部分款物折合人民币合计11.18亿元人民币(捐款9.98亿元、物资折款1.2亿元)，其中港澳台地域捐赠5.58亿元、物资折款0.22亿元。 中国人寿已接灾区理赔报案逾万起预估赔付金额1.43亿元2008-05-19随着抗震救灾环节的片面展开，中国人寿接报案件和公司主动查找核实的保险报案量不时参与，同时，随着救灾任务的不时深化，公司曾经将学平险统计数据由集团保险保单件数更改为出险人数，故近两日受理的报案数大幅攀升。 截至5月18日17：00，中国人寿四川、陕西、重庆、云南、甘肃等5家分公司共接到理赔报案件，目前已接报案预估赔款额为1.43亿元，其中我公司主动与客户核实的案件共有9471件，预估赔款额为1.32亿元，占总预估赔款额的92%。 为确保灾区客户能够在最短时期内失掉理赔，中国人寿抗震救灾理赔救援团曾经分赴四川不同灾区协助启动理赔查勘及赔付任务。 中国人寿为抗震救灾英雄捐赠第五批保险员工志愿者积极介入救灾2008-05-19今天，中国人寿再次宣布：经过最高人民检察院向奋战在抗震救灾一线的一切检察干警每人捐赠保额为20万的人身异常损伤保险。 这是自地震出现以来中国人寿为一线英雄捐赠的第五批保险。 至此，中国人寿捐赠保险的保证范围已涵盖介入此次抗震救灾任务的公安干警（含边防、消防、警卫等）、卫生系统医疗救护人员、地震救援队员、资讯任务者及检察干警等五个群体。 16日下午，中国人寿保险股份有限公司副总裁林岱仁专程赶赴最高人民检察院，向介入四川省汶川严重地震灾祸抗震救灾的检察干警捐赠保险，最高人民检察院党组副书记、常务副检察长张耕代表最高人民检察院接受了捐赠，并对中国人寿勇担社会责任的义举表示忠心感谢。 目前，中国人寿绵阳支公司在展开自救的同时，还组织员工组成志愿者，应用身在一线的便利，积极介入到抗震救灾任务当中去。 继公司董事长杨超率队亲赴一线指挥抗震救灾之后，5月16日，由公司总裁万峰率队的总公司任务组也已赶到灾区。 5月16日清晨，在地震出现80多个小时之后，中国人寿汶川支公司终于与外界取得咨询，依据初步了解，汶川支公司尚无人员死亡报告。 据汶川支公司引见，地震出现后，公司不时在组织员工积极展开救援任务。 随着公司接案数字不时上升，保险理赔任务曾经片面展开，公司从全国各地调集的抗震救灾理赔救援团正火速赶往灾区。 截至5月16日17：00，中国人寿四川、陕西、重庆、云南、甘肃等5家分公司共接到理赔报案472件，目前已接报案预估赔款额为1.39亿元。 中国人寿宣布片面收养“地震孤儿”2008-05-145月14日，率任务组在四川德阳绵竹指挥抢险救灾的中国人寿董事长杨超郑重宣布：为了让一切在此次地震中失去父母的孤儿能够安康生长，中国人寿经过“国寿慈善基金会”将片面承当这些孤儿生长至18周岁的基本生活保证，详细细则中国人寿正在与民政部门启动洽商。 中国人寿预付1000万元用于保户医疗费用2008-05-14“5.12”地震出现后，中国人寿紧急启动严重灾祸事情应急机制，今天，公司董事长杨超率任务组赴四川德阳、绵竹等地，深化一线组织指挥抢险救灾，为了及时做难受灾保户的医疗救治任务，公司曾经预付1000万元用于保户的医疗费用。 同时，首笔地震遇难保户大额保险金13万元曾经赔付终了。 截至5月14日16：00，中国人寿四川、陕西、重庆、云南、甘肃共接到理赔报案150件，包括死亡报案26件、受伤报案97件、公司主动与客户核实的报案27件。 目前已接报案预估赔款额为1.34亿元，其中曾经赔付的案件26件。 14日下午，陕西西安分公司向一名地震遇难保户付出首起灾后大额赔付，赔付保险金13万元。 此次接到的理赔报案触及险种普遍，关键包括：人身异常损伤综合保险；国寿在校生、幼儿安康保险附加异常损伤医疗保险；国寿在校生、幼儿安康保险附加住院医疗保险；国寿校园异常损伤保险；国寿99鸿福两全保险；国寿康健在校生、幼儿人寿保险；异常损伤医疗保险（99版）及康宁终身和康宁活期等。 在做好保险服务的同时，中国人寿系统70万员工和营销员自发组织的为灾区孩子捐赠活动也在全国展开。 继昨天公司捐款1600万元用于灾区学校重建外，截至目前中国人寿总部员工曾经为灾区孩子捐赠.5元，系统分公司员工和营销员捐款正在启动。 除了捐款外，目前山东省济南分公司还选择从即日起至6月30日，展开“一份保单、一份关爱”爱心捐助活动，其间每份失效保单将由公司代表广阔客户向地震灾区孩子捐赠2元人民币，客户将取得一个代表着爱心与责任的“中国心”标志。 中国人寿已接到“5.12”地震理赔报案56起2008-05-14截至5月13日，中国人寿已接到“5.12”地震理赔报案56起，其中四川省分公司接到15个游览团报案，触及人数将近500人，陕西、云南和重庆三家分公司接到理赔报案41起，其中死亡报案7起，受伤报案34起。 目前曾经赔付一同死亡理赔案件，金额为元。 此次接到的理赔报案触及险种普遍，关键包括：1、人身异常损伤综合保险；2、国寿在校生、幼儿安康保险附加异常损伤医疗保险；3、国寿在校生、幼儿安康保险附加住院医疗保险；4、国寿校园异常损伤保险；5、国寿99鸿福两全保险；6、国寿康健在校生、幼儿人寿保险；7、异常损伤医疗保险（99版）及康宁终身和康宁活期。 中国人寿向四川地震灾区捐款1600万元2008-05-13四川汶川出现7.8级特大地震灾祸后，中国人寿立刻启动应急预案，采取一系列措施紧急投入了抗震救灾任务。 同时，选择经过中国红十字会向地震灾区捐款1600万元，用于灾区抗震救灾和灾后重建任务。 捐款仪式于5月13日下午在中国人寿中心举行。 中国人寿保险（集团）公司杨超总裁将1600万元的现金支票交到了中国红十字会有关担任人手中。 面对突如其来的地震灾祸，中国人寿迅速启动应急机制，制定了应急预案，成立了以总裁杨超为组长的抗震救灾任务指导小组和抗灾服务、综合协谐和后援支持三个任务小组，对有关抗震救灾任务启动了缜密的布置部署。 特别是对灾区寿险股份四川省分公司的抗灾救灾任务提出了明白要求，责成四川省分公司系统采取武断有力的措施，实际做好抗灾救灾查勘理赔任务，确保加快查勘、加快定损、加快理赔，协助灾区人民尽快恢复消费、重建家园。 杨超总裁连夜向灾区广阔干部职工和客户收回了慰劳函，于13日下午率任务组赴灾区指点救灾理赔任务。 寿险股份公司副总裁刘英齐等也于第一时期赶赴灾区，增强现场指挥，确保把中国人寿的关爱关心及时送到灾民和客户两边。 灾区的中国人寿四川省分公司也紧急发动起来，树立了组织机构，严厉依照集团和总公司的部署要求，全员投入到了抗灾救灾理赔任务。 中国人寿重点把做好理赔服务任务作为以后介入抗灾救灾的关键义务来抓，系统上下树立了24小值班和救灾理赔日报告制度，实行了加快理赔机制，加大了人工接通力度，确保的疏通，并预备在全系统抽调业务娴熟的理赔查勘人员援助四川省分公司的理赔服务任务，并发起广阔营销员回访客户，了解客户受灾状况，缩短理赔查勘时期，提高理赔效率，及时把赔款送到广阔受灾客户手中。 据初步了解，地震灾区共有11万人次向中国人寿投保了各种险种。 与此同时，该公司正在发起全系统70万员工和营销员，积极向灾区人民捐款捐物，积极援助灾区人民抗震救灾。

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反洗钱任务三大基础是什么?其中心是什么?

反洗钱三大任务基础即反洗钱任务的三项准绳，详细如下：：

（一）合法慎重准绳，是指金融机构应当依法并且慎重地识别可疑买卖，做到不枉不纵，不得从事不合理竞争，阻碍反洗钱义务的实行。

（二）保密准绳，是指金融机构及其任务人员应当保守反洗钱任务秘密，不得违犯规则将有关反洗钱任务信息暴露给客户和其他人员。

（三）与司法机关、行政执法机关片面协作准绳，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规则协助司法机关、海关、税务等部门查询、解冻、扣划客户存款。

反洗钱中心任务：监视大宗现金买卖。

扩展资料：

反洗钱监视控制

国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱任务，担任反洗钱的资金监测，制定或许会同国务院有关金融监视控制机构制定金融机构反洗钱规章，监视、审核金融机构实行反洗钱义务的状况，在职责范围内调查可疑买卖活动，实行法律和国务院规则的有关反洗钱的其他职责。

国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构实行反洗钱义务的状况启动监视、审核。

国务院有关金融监视控制机构介入制定所监视控制的金融机构反洗钱规章，对所监视控制的金融机构提出依照规则树立健全反洗钱外部控制制度的要求，实行法律和国务院规则的有关反洗钱的其他职责。

国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，担任大额买卖和可疑买卖报告的接纳、剖析，并依照规则向国务院反洗钱行政主管部门报告剖析结果，实行国务院反洗钱行政主管部门规则的其他职责。

国务院反洗钱行政主管部门为实行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构失掉所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。 国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构活期通报反洗钱任务状况。

海关发现团体出出境携带的现金、无记名有价证券超越规则金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 前款应当通报的金额规范由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规则。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视控制职责的部门、机构发现涉嫌洗钱罪恶的买卖活动，应当及时向侦查机关报告。

国务院有关金融监视控制机构审批新设金融机构或许金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱外部控制制度的方案；关于不契合本法规则的设立开放，不予同意。

金融机构反洗钱义务

金融机构应当依照本法规则树立健全反洗钱外部控制制度，金融机构的担任人应当对反洗钱外部控制制度的有效实施担任。 金融机构应当设立反洗钱专门机构或许指定内设机构担任反洗钱任务。

金融机构应当依照规则树立客户身份识别制度。 金融机构在与客户树立业务相关或许为客户提供规则金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或许其他身份证明文件，启动核对并注销。

客户由他人代理操持业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或许其他身份证明文件启动核对并注销。

与客户树立人身保险、信托等业务相关，合同的受益人不是客户自己的，金融机构还应当对受益人的身份证件或许其他身份证明文件启动核对并注销。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或许与其启动买卖，不得为客户开立匿名账户或许假名账户。 金融机构对先前取得的客户身份资料的真实性、有效性或许完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

任何单位和团体在与金融机构树立业务相关或许要求金融机构为其提供一次性性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或许其他身份证明文件。

金融机构经过第三方识别客户身份的，应当确保第三方曾经采取契合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取契合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承当未实行客户身份识别义务的责任。

金融机构启动客户身份识别，以为必要时，可以向公安、工商行政控制等部门核实客户的有关身份信息。