货币基金的偏离度怎样看 (货币基金的偏离度是什么)

关于货币基金，往常我们关注的较多的或许是万份基金单位收益、7日年化收益率等收益类的目的。通常上，货币基金的风险也是值得我们留意的。

今天就来聊一聊反映货币基金风险的关键目的之一——货币基金偏离度。

货币基金的偏离度是什么？

普通而言，货币基金通常采纳 摊余本钱法 估值，即依照买入资产的本钱计价，在剩余期限内每日 平均分摊损益 。这也是货币基金的每日收益表现较为稳如泰山的要素之一。

但是，货币基金持有资产的市场多少钱会出现坚定，通常多少钱或许高于或低于账面价值。

所以，基金控制人还会以 通常市场多少钱 对基金持有的资产启动重新估值（即 影子定价法 ），并与摊余本钱法计算的账面净值对比， 二者的差异幅度即为偏离度 ，计算公式为：

货币基金偏离度 （影子定价法净值 - 摊余本钱法净值） 摊余本钱法净值

偏离度为正数代表正偏离，正数则代表负偏离。

举个例子，若某货币基金按摊余本钱法计算的账面价值为100亿元，通常市场价值100.3亿元，那么偏离度=(100.3-100)/100*100%=0.3%，为正偏离；若市场价值为99.8亿元，则偏离度=(99.8-100)/100*100%=-0.2%，为负偏离。

货币基金的偏离度代表了什么？

正偏离 表示货基持有资产的 通常价值大于账面价值 ，货基存在浮盈，后续或许开释收益带来短期利好。

但值得留意的是， 正偏离度并不是越高越好 ，假定是经过较长的久期或较高的杠杆取得的正偏离，或许会给组合带来较大的潜在利率风险和流动性风险。

负偏离 表示货基持有资产的 通常价值小于账面价值 ，货基存在浮亏，后续出现赎回时，这部分浮亏就有或许会因资产的出售而转变为实质性盈余。

为防止账面价值与通常多少钱的差异过大，依据《货币市场基金监视控制方法》，货币基金需每个估值日计算偏离度，若偏离度相对值逾越某一水平，基金控制人应采取对应的措施来应对并实行信息披露任务，详细可以查阅上方的表格。

哪里可以审核货币基金的偏离度？

货币基金在季报、中报、年报中均会披露偏离度水平，详细可以查阅“投资组合报告”章节。除披露偏离度的最高值、最低值、平均值之外，活期报告中还会对报告期内偏离度相对值抵达阈值的状况启动展开说明。

某货币基金季报中披露的偏离度信息

总结来说，偏离度 是协助投资者感知货基潜在的估值坚定风险 的关键目的之一。短期的小幅偏离是货币基金运作中的失常现象，投资者无需过度担忧，但要求对 延续多个季度偏离度相对值继续走高 或 偏离度靠近阈值 的情形坚持警觉。

声明

本资料仅用于投资者教育，不造成任何投资倡议。我们力图本资料信息准确牢靠，但对这些信息的准确性、完整性或及时性不作保证，亦不对因经常经常使用该等信息而引发的损失承当任何责任，投资者不应以该等信息取代其独立判别或仅依据该等信息做出决策。基金有风险，投资须慎重。

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