新型浮动费率基金来了！值得投吗 (新型浮动费率基金来了会涨吗知乎)

5月27日，公募行业再现发行“大战”，16只采纳新型浮动费率的基金同日销售。

作为公募改造方案落地后首推的创新型产品，这批新基金吸引了不少公募基金公司介入竞争，首批发行的公司包括头部公募、多家大型公募以及一部分中小型公募。不过，从产品首发当日的表现来看，暂未出现首募规模超大的爆款产品。

16家公司展开比拼

Wind数据显示，5月27日，共有18只基金发行，其中，有16只产品属于《推进公募基金高质量展开执行方案》（下称《执行方案》）公布后首推的新型浮动费率基金，这是往年以来又一次性性公募扎堆发行“同质化”的产品。

而与以往扎堆在同一条投资赛道不同，这次基金公司依照《执行方案》里提及的要求，重点聚焦在树立与基金业绩表现挂钩的浮动控制费收取机制。

首批率先出售的16只产品区分为西方红中心价值、富国平衡性能、嘉实生长共赢、天弘质量价值、华安竞争优点、交银瑞安、汇添富平衡潜力优选、华夏瑞享报答、中欧大盘智选、广发价值稳进、易方达生出息取、博时卓睿生长、银华生长智选、宏利睿智领航、南边瑞享、安康价值优享。

从首发的基金公司来看，易方达、华夏、广发、富国、南边、汇添富、嘉实等大型基金公司均有介入，同时，也有规模相对靠后的西方红资管、宏利基金介入。

从产品类型来看，15只产品为偏股混合型基金，股票仓位在60%至95%，仅博时卓睿生长为一般股票型基金，股票仓位在80%至95%。

业绩比拟基准是业界对这批新型浮动费率基金最关注的话题。从上述16只产品的基金招募说明书来看，沪深300指数、中证800指数、中证500指数这三大传统宽基指数在多只基金业绩基准中的权重占比拟高，还有少部分基金选择将中证800生长指数作为业绩比拟基准的关键权重，该指数相对传统指数更偏生长属性。

募集方面，有7只新型浮动费率基金在发行时设置了募集下限，其中，广发价值稳进设置了80亿元的下限，易方达生出息取、华夏瑞享报答、天弘质量价值、安康价值优享均设置了50亿元的下限，嘉实生长共赢和西方红中心价值区分设置了30亿元和20亿元的下限。

从拟任基金经理的信息来看，各家公司也给予了足够的注重，有11只基金的拟任基金经理控制年限逾越5年，时期最长的1位控制基金的年限逾越11年。

据渠道信息称，部分产品在当日上午销售后，销售额便已打破3亿元，并且已有产品的销售规模在同行中处于抢先位置。

还有基金公司率先带头认购自家产品，5月27日，西方红资产控制公司宣布将于近期运用自有资金1000万元认购旗下西方红中心价值。

费率活动在哪

新型浮动费率基金的“新”在于基金控制费率水平的调整。据了解，首批产品均设置了三档费率水平，包括基准档、升档、降档，区分对应1.2%、1.5%和0.6%的年控制费率，对应的业绩考核目的有年化跑赢6个百分点、年化跑输3个百分点等。

而投资者需持有这类基金一年以上，才有或许感遭到控制费率的浮动。

比如，持有其中一只基金逾越一年，基金的年化收益率跑输业绩比拟基准3个百分点及以上，仅收取0.6%年费率；若跑赢业绩比拟基准6个百分点及以上且收益为正，则收取1.5%年费率；其他情形则适用1.2%年费率。若持有不到一年，则一概依照基准档（1.2%）收取控制费。

简而言之，此类新产品将会愈加聚焦在业绩能否能够跑赢基准且取得正收益的前提上。

那么，新型浮动费率基金相较于一般基金而言，终究能否会带来更活动的产品费率呢？

晨星数据显示，过去五年间，主动股票型和混合型基金相关于基准的表现中，有余40%的基金控制费会被以后这种浮动费率机制影响。其中，61%的基金较基准的业绩处于相对“中庸”水平，在以后的浮动费率机制下，对应收取1.2%的控制费，与一般权利类基金无异。而既坚持正收益又跑赢基准超6%的难度较高，只需26%的基金才干抵达收取1.5%控制费的水平。因跑输基准3%以上而出现控制费减半状况的基金只需13%。

《晨星投资说》主理人屈辰晨以为，基于业绩的浮动费率基金对投资人而言必需是一个有利的机制，它打破了过去公募行业“规模选择支出”的盈利思绪，把基民的利益（业绩）和基金公司的利益（控制费）启动了更好的绑定。关于终年投资者而言，新型浮动费率基金若正好有品格契合性能需求，且投管才干出色，确实可以思索投资。

不过，屈辰晨指出，在基金投资中，投资本钱（Cost）尽管是很关键的一部分，但也不能无视超额收益（Alpha）、性能收益（Beta）。

基金买卖咋不要钱，哪最廉价？

基金买卖普通就是收个申购费（买）和赎回费（卖），除了这个还得有个控制费。 基金类型不同，费率也不一样，大部分股票型基金的费率都在1.5%左右，不过有时刻会促销打折，而且还分前端不要钱、后端不要钱，所以详细还要看你买什么基金产品、什么时刻买。 网上买卖比直接去银行廉价些，去年监管层批了一个天天盈基金账户，是专门做基金买卖的资金账户，一切基金的申购费率都是4折，应该是目前最廉价的。

基金收益怎样计算?

基金收益＝基金份额×（赎回日基金单位净值－申购日基金单位净值）－赎回费用

基金份额＝（申购金额－申购金额×申购费率）÷当日基金单位净值

赎回费用＝赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率

收益率=（资产总值—总投入）÷总投入×100%

年均收益率=（总收益率+1）开方（12/定投月数）—1

其实这些东西你不用自己算，基金公司的网站上会有计算器的。

要留意的是，赎回费率会随基金持有时期的增长而降低，所以最好不要急于赎回，否则除去赎回费后你的收益就所剩无几了。

总之，基金适宜做长线投资。 适宜理财，不宜投机。 ^_^

基金常年持有有什么价值

基金原本就是一个常年投资的种类，只是国际的基金市场成为了很多投机者乱搞的场地才搞的有点乌烟瘴气。 常年投资有以下这些优势：1.在市场环境好的状况下，可以有一个稳如泰山客观的支出。 2.持有时期越长，费率越低，有一些基金甚至在持有至期末的状况下费率接近等于零。 3.适宜于那些没有教好的投资知识的人群，由于基金是由专业人才控制的，所以不用花那么多的精神去研讨行情。