万先云恒丰银行股份有限公司西安分行副行长的任职资历获核准 (万先丰贸易有限公司 怎样)

近日，陕西金融监管局公布关于万先云恒丰银行西安分行副行长任职资历的批复，核准万先云恒丰银行股份有限公司西安分行副行长的任职资历。

恒丰为什么违犯反洗钱法？

8月9日电 中国人民银行西安分行近日连发两份行政处分公告，因恒丰银行西安分行违犯《反洗钱法》相关条款，选择对其处以算计113万元罚款。 行政处分信息显示，恒丰银行西安分行未依照规则实行客户身份识别义务、未依照规则保管客户身份资料、未依照规则报送可疑买卖报告，违犯《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）款、第（二）款、第（三）款，中国人民银行西安分行依法对相关责任人处以人民币8万元罚款。 另一份行政处分信息显示，恒丰银行西安分行未依照规则实行客户身份识别义务、未依照规则保管客户身份资料、未依照规则报送可疑买卖报告，违犯《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）款、第（二）款、第（三）款，中国人民银行西安分行依法对该行处以人民币105万元罚款。 近年来，央行加大监管力度，7月26日，发布《关于进一步增强反洗钱和反恐惧融资任务的通知》（下称“《通知》”）等4份关于强化各类金融机构反洗钱控制的文件，旨在提高反洗钱和反恐惧融资任务有效性，防范洗钱和恐惧融资风险。 《通知》要求各类金融机构增强客户身份识别控制，增强洗钱或恐惧融资高风险范围的控制，增强跨境汇款业务的风险防控和控制，以及增强买卖记载保管并及时报送可疑买卖报告等。 《通知》还明白指出，关于寿险和具有投资性能的财富险业务，义务机构应当充沛思索保单受益人的风险状况，选择能否对保单受益人展开强化的客户身份识别。 当保单受益人为非自然人且具有较高风险时，义务机构应当采取强化的客户身份识别措施，至少在给付保险金时，经过合理手腕识别和核实其受益一切人。 央行数据还显示，2017年，全系统共展开1708项反洗钱专项执法审核和616项含反洗钱内容的综合执法审核，对违犯反洗钱规则的行为按规则予以处分，罚款金额算计约1.34亿元，“双罚”比例进一步提高。

有身份证了能办银行卡吗？

可以。 只需你有自己的身份证。 卡费各个银行是不同的。

1 中国工商银行：办卡费5元，年费10元/年，低于300元收小额账户控制费3元/季度，同城跨行取款2元/笔　2 中国农业银行：办卡费5元，年费10元/年，低于300元收小额账户控制费3元/季度，同城跨行取款2元/笔（广东省4元）

3 中国树立银行：办卡费5元，年费10元/年，低于500元收小额账户控制费3元/季度，且这类账户不给利息，同城跨行取款4元/笔+取款额的1%（就是说比其他银行异地取款的费用还高，黑心到家了，清楚逼着自己的客户不去别的银行取钱，这样别的银行客户来自己ATM取钱可以坐收佣金，所以大家即使拿着别的银行的卡跨行不要钱也不要去建行取钱）

4 中国银行：办卡费5元，年费10元/年，不收小额账户控制费，同城跨行取款4元/笔

5 交通银行：办卡费5元，年费10元/年，低于500元收小额账户控制费3元/季度，同城跨行取款2元/笔

6 邮政储蓄：办卡不要钱，同城跨行取款2元/笔，绝大少数省市没有收取年费、小额账户控制费

7 中国民生银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费（深圳除外），同城跨行取款每月前3笔不要钱，以后2元/笔

8 中国光大银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，同城跨行取款每月前3笔不要钱，以后2元/笔

9 中信银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，同城跨行取款每月前2笔不要钱，以后2元/笔

10 华夏银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，同城跨行取款每天（注一是每天不是每月）前1笔不要钱，以后2元/笔

11 上海浦东开展银行：办卡不要钱，无年费，同城跨行取款2元/笔，账户控制费12元/年，假设账户内余额一直在1000元以上，或许年内POS刷卡消费一笔（多少都没相关，他们只是在奖励用卡），则免收。

12 兴业银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，同城跨行取款每月前3笔不要钱，以后2元/笔

13 招商银行：办卡不要钱，无年费，同城跨行取款2元/笔，账户控制费：同一客户在该行资产少于元的，1-5元/月（各分行自行选择，北京1元，青岛5元，天津5元，深圳3元，其他我不清楚），这里的“日均资产”指的是在该行的一切存款和国债之和，比如，你在招商银行存了元的活期存单，办了10张银行卡，每张卡都没钱，那么这10张卡都不会收钱，但是你有3张卡，卡内存款区分为3000元，2000元，2000元，总和不到，那么每张卡都会被不要钱。

14 深圳开展银行：办卡不要钱，无年费，低于300元收取小额账户控制费1元/月，但是只需POS刷卡消费1次就可以免一年，所以基本上不会被收，同城跨行取款完全不要钱（深圳、成都、重庆除外，2元/笔）

15 广东开展银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，无论同城还是异地跨行取款每月前3笔不要钱，以后3元/笔

16 渤海银行：准绳上办卡20元，年费20元/年，低于5000元收取账户控制费5元/月，但实践上办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，同城跨行取款完全不要钱，这是一家新成立的有全国牌照的银行（总共全国就18家），目前只在天津、北京、济南、太原、杭州、唐山、成都有营业网点。

17 恒丰银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，全国范围内跨行取款2元/笔，目前该行只在烟台、青岛、济南、杭州、南京有营业网点。

18 浙商银行：办卡10元，年费10元/年，无小额账户控制费，同城跨行取款每月前3笔不要钱，以后2元/笔，目前该行只在杭州、宁波、温州、义乌、上海、南京、成都、西安、天津有营业网点。

19 南京银行:一切费用全免，在中国境内任何一台ATM机上取款不收取任可费用。

用什么银行卡最划算？

1 中国工商银行：办卡费5元，年费10元/年，低于300元收小额账户控制费3元/季度，同城跨行取款2元/笔2 中国农业银行：办卡费5元，年费10元/年，低于300元收小额账户控制费3元/季度，同城跨行取款2元/笔（广东省4元）3 中国树立银行：办卡费5元，年费10元/年，低于500元收小额账户控制费3元/季度，且这类账户不给利息，同城跨行取款4元/笔+取款额的1%（就是说比其他银行异地取款的费用还高，黑心到家了，清楚逼着自己的客户不去别的银行取钱，这样别的银行客户来自己ATM取钱可以坐收佣金，所以大家即使拿着别的银行的卡跨行不要钱也不要去建行取钱）4 中国银行：办卡费5元，年费10元/年，不收小额账户控制费，同城跨行取款4元/笔5 交通银行：办卡费5元，年费10元/年，低于500元收小额账户控制费3元/季度，同城跨行取款2元/笔6 邮政储蓄：办卡不要钱，同城跨行取款2元/笔，绝大少数省市没有收取年费、小额账户控制费7 中国民生银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费（深圳除外），同城跨行取款每月前3笔不要钱，以后2元/笔8 中国光大银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，同城跨行取款每月前3笔不要钱，以后2元/笔9 中信银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，同城跨行取款每月前2笔不要钱，以后2元/笔10 华夏银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，同城跨行取款每天（注一是每天不是每月）前1笔不要钱，以后2元/笔11 上海浦东开展银行：办卡不要钱，无年费，同城跨行取款2元/笔，账户控制费12元/年，假设账户内余额一直在1000元以上，或许年内POS刷卡消费一笔（多少都没相关，他们只是在奖励用卡），则免收。 12 兴业银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，同城跨行取款每月前3笔不要钱，以后2元/笔13 招商银行：办卡不要钱，无年费，同城跨行取款2元/笔，账户控制费：同一客户在该行资产少于元的，1-5元/月（各分行自行选择，北京1元，青岛 5元，天津5元，深圳3元，其他我不清楚），这里的“日均资产”指的是在该行的一切存款和国债之和，比如，你在招商银行存了元的活期存单，办了 10张银行卡，每张卡都没钱，那么这10张卡都不会收钱，但是你有3张卡，卡内存款区分为3000元，2000元，2000元，总和不到，那么每张卡都会被不要钱。 14 深圳开展银行：办卡不要钱，无年费，低于300元收取小额账户控制费1元/月，但是只需POS刷卡消费1次就可以免一年，所以基本上不会被收，同城跨行取款完全不要钱（深圳、成都、重庆除外，2元/笔）15 广东开展银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，无论同城还是异地跨行取款每月前3笔不要钱，以后3元/笔16 渤海银行：准绳上办卡20元，年费20元/年，低于5000元收取账户控制费5元/月，但实践上办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，同城跨行取款完全不要钱，这是一家新成立的有全国牌照的银行（总共全国就18家），目前只在天津、北京、济南、太原、杭州、唐山、成都有营业网点。 17 恒丰银行：办卡不要钱，无年费，无小额账户控制费，全国范围内跨行取款2元/笔，目前该行只在烟台、青岛、济南、杭州、南京有营业网点。 18 浙商银行：办卡10元，年费10元/年，无小额账户控制费，同城跨行取款每月前3笔不要钱，以后2元/笔，目前该行只在杭州、宁波、温州、义乌、上海、南京、成都、西安、天津有营业网点。 19 南京银行:一切费用全免，在中国境内任何一台ATM机上取款不收取任可费用。 以上是拥有全国牌照的18家银行的详细状况。 网上银行中，工商银行、招商银行、民生银行、浦发银行的性能最全。 农行、建行、中行、交行、华夏、兴业、深开展、光大也完全能够满足要求。 广发的性能弱一些，三小行也是，邮政还没有完整意义上的网上银行。 此外，中央性银行、城市商业银行、城市信誉社（大城市必需没有）、乡村商业银行（大城市郊区）、乡村信誉社（中小城市郊区）的卡也不错，不要钱普通都比拟低，可以尝试。