存款资金存入活期存款账户 招商银行长春分行遭百万罚单 (存款资金存入什么账户)

国度金融监视控制总局吉林监管局于2025年2月28日发布的行政奖励信息显示，股份有限公司长春分行因“未依照项目进度放款”“贷后控制不到位”“存款资金存入活期存款账户”三项违规行为被处以100万元罚款。与此同时，三名时任分行高管及业务人员区分被给予正告及罚款。

依据奖励信息地下表，招商银行长春分行存在“未依照项目进度放款”“贷后控制不到位”“存款资金存入活期存款账户”等违规行为疑问。商业银行在项目存款业务中，放款节点需与项目通常进度严峻婚配，以控制资金挪用风险。

贷后控制是防范信贷风险的中心环节，需继续跟踪借款人运营状况、财务状况及资金用途。这种“以贷养存”的操作不只违犯存款合同商定，更或许掩盖通常风险，构成虚伪存贷数据。

而企业若将信贷资金转为活期存款，或许经过存单质押等形式循环套取存款，加大金融杠杆。此类操作不只违犯慎重运营准绳，还或许引发系统性风险。