又两家券商接经纪业务罚单 一案多罚成常态 从严监管背景下 (两大券商)

媒体7月6日讯（记者 陈俊兰）7月5日，又有2家券商因经纪业务违规收到罚单。

先是内蒙古证监局披露2张罚单。国融证券乌兰浩特兴安北大路证券营业部及员工刘天春被点名。罚单中提到，刘天春在从事证券经纪业务营销活动时期，存在操作别物证券账户、向客户发送回访内容并提供回答口径的违规行为。

图为内蒙古证监局下发的营业部从业人员罚单

该员工的违规行为也反映出营业部对员工展开证券经纪业务环节控制不到位，未严峻规范从业人员执业行为，合规控制存在有余。对此，内蒙古证监局依据有关规则，区分对乌兰浩特兴安北大路证券营业部及员工刘天春采取出具警示函的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。并要求应细心吸取阅历，增强合规看法，根绝违规行为再次出现。

图为内蒙古证监局下发的营业部罚单

同日，深圳证监局对深圳新园路证券营业部从业人员曹华采取监管说话的行政监管措施。罚单显示，曹华作为光大证券深圳新园路证券营业部担任人，存在多项违规行为：

一是柜台人员在未片面交付经常经常使用的营业场所料理业务，现场未悬挂运营证券业务容许证和营业执照；二是大部分人员在营业场所以外地点办公；三是未及时向深圳证监局报告影响营业部运营控制的严重事情。

图为深圳证监局下发的营业部罚单

综合上述事项，深圳证监局依据有关规则，选择对光大证券营业部担任人曹华采取监管说话的行政监管措施。

6月以来已有超10张经纪业务罚单

往年以来单针对券商相关违规行为的罚双数量、奖励力度均逾越往，作为券商的关键业务造成，经纪业务不时是监管奖励的重灾区。据不完全统计，6月以来，监管部门已开出至少10张罚单，触及银河证券、世纪证券、、国投证券、、东海证券、、中金财富证券。在从严监管的同时，一案多罚的眉目也明晰可见。

6月17日，厦门证监局披露了世纪证券厦门分公司的奖励，因存在经纪人杨杰未在商定的执业地域范围展业的情形，世纪证券厦门分公司被采取出具警示函措施。对详细责任人杨杰的罚单在6月14日下发。

6月6日，方正证券上海奉贤区金海公路证券营业部及担任人被上海证监局出具2张罚单。奖励要素关键为2023年在为机构投资者料理全国中小企业股份转让系统业务权限时，存在未能充沛慎重履职、片面了解投资者状况等行为。

6月5日，山东证监局披露3张罚单，中泰证券及两名从业人员被采取出具警示函措施。罚单指出两项违规，一是普通员工存在私下接受客户委托买卖证券、未担任投资顾问岗位的状况下，私下向未与公司签署投资顾问服务协议的客户提供投资倡议和详细股票买卖引见的行为；二是普通员工存在经过集团微信向客户发送融资融券业务资质评价问卷答案、创业板权限知识测试答案和科创板权限知识测试答案的行为。

强化监管节拍正增强

在新“国九条”及“315新政”接连发布后，证监会对资本市场“严监严管”的节拍愈发明晰可见。往年5月，中证协就修订《证券从业人员职业品德准绳》征求意见，据了解，这次修订的关键目的，是进一步顺应新情势、新义务、新要求，贯彻落实中央金融任务会议精气，进一步强化和安全行业文明树立效果，引导证券从业人员珍惜职业声誉、遵守职业品德。

《准绳》强调了增强从业人员控制的关键性，敦促行业机构严把任职“入口关”，突出社会私德、职业品德和集团品德，推进培育德才兼备的金融人才队伍。同时，还提到了完善从业人员执业行为基本规范和操守准绳，树立健全从业人员分类名单制度和执业声誉控制机制。

券商作为资本市场的关键介入者，更应压实中介机构“看门人”责任，更应该增强自身合规控制，提高业务质量微风险控制才干。在经纪业务展业的同时，券商愈加要求重视合规性，经过增强员工培训和控制、完善外部控制机制等措施，降低违规行为的出现概率。

严防运营贷流入楼市，监管部门再出手！

北京银保监局针对运营贷违规流入楼市再次出手！

北京银保监局、人民银行营业控制部2月10日发布《关于增强团体运营性存款控制 防范信贷资金违规流入房地产市场的通知》（简称《通知》）。

通知强调，监管部门将结合监管大数据进一步增强非现场监测和现场审核力度，对因信贷控制不慎重造成的团体运营性存款违规流入房地产市场的状况，将从严从重查处。

这是近段时期北京银保监局第二次发文严查团体信贷资金违规流向房地产范围。

1月30日，北京银保监局发文要求各行对2020年下半年以来新发放的团体消费存款和团体运营性存款合规性展开片面自查，重点排查能否存在由于授信审批不慎重、受托支付控制不到位、贷后控制不失职等情形造成消费贷、运营贷资金被违规用于支付购房款等疑问。

提出五方面要求

为防范团体运营性存款资金被挪用于房地产市场，《通知》提出了五方面要求。

一是严厉实施贷前调查。 增强客户资质和信誉状况审核，关注客户取得运营性存款借款人资历的时期，慎重发放仅以企业实践控制人身份开放的团体运营性存款。 关注借款人第一还款来源，必要时要求借款人提供征税信息，不得简易以抵押物价值评价替代借款人支出审查。 慎重向近期开放过团体住房按揭存款或购置住房的客户发放团体运营性存款。 迷信合理设定授信期限、额度及还款方式。

二是实际增强支付控制。 严厉执行受托支付制度，对借款人受托支付对象的资质和背景状况予以关注，防止信贷资金转入与借款人运营活动有关的账户。

三是失职落实贷后控制。 采取有效措施跟踪存款资金经常使用状况，及时关注借款人运营及变化状况。 出现借款人分开公司运营，或以转让股权等方式失去对公司实践控制权等状况时，应及时采取必要措施确保管款资金安保。

四是完善合同约束机制。 签署团体运营性存款合同时，应设定针对信贷资金违规流入房地产市场等各类不诚信行为的约束性或惩罚性条款，并充沛提示借款人。

五是慎重展开第三方协作。 增强对第三方机构协作存款业务的合规控制力度，如审核发现为借款人违规取得团体运营性存款提供“过桥”资金、以“空壳公司”包装借款人资质等行为的中介机构，应立刻终止业务协作，并将相关线索上报监管部门。

多地重拳反击

记者了解到，在多项中小微企业活动存款政策出台后，运营存款利率与按揭存款利率出现清楚“倒挂”，用运营贷置换按揭贷的套利空间随之发生，相关中介公司甚至对购置壳公司等服务密码标价。

对此现象，近期各地监管部门重拳反击，严查此类行为。

广东银保监局2月9日表示，该局多措并举严肃查处运营贷、消费贷违规流入房地产范围行为。 一是加快展开自查。 二是专门下发通知组织片面风险排查。 在片面摸排状况的基础上，下发《关于组织辖内银行机构展开运营性存款、团体消费存款风险排查的通知》，要求辖内银行机构严厉落实主体责任，围绕授信调查、授信审查审批、授信后控制、第三方机构业务协作等各个环节展开全方位风险排查，针对此次排查发现的疑问立查立改、严肃问责，并举一反三，深化剖析疑问成因，及时完善制度流程，确保信贷业务各个流程环节均严厉遵照内控制度要求，把风险防控各项制度落实到位。 三是迅速组织现场调查。

上海银保监局1月29日发布《关于进一步增强团体住房信贷控制任务的通知》，要求实际增强信贷资金用途控制，强化用途警示。 防止消费类存款、运营性存款等信贷资金违规挪用于房地产范围。 完善信贷资金用途监测与阻拦机制。 严厉房产中介机构业务协作控制。 实施业务协作准入和名单制控制，树立贷后质量监测及中介分开机制。 对发现存在为购房者提供首付款支持、结合“包装公司”协助伪造存款资质和支出证明等违规行为的房地产中介，立刻终止协作，并将其列入黑名单，报送上海市银行同业公会。

理想上，信贷资金违规流入楼市不时是监管部门紧盯的重点，往年以来，已有多家银行因这一案由领罚。 例如，银保监会网站往年1月披露的罚单显示，厦门银行因团体运营性存款资金被挪用流向房地产范围被厦门银保监局罚款20万元；西安银行因团体运营性存款用途管控不严，资金流入房地产范围被陕西银保监局罚款32万元；浙江稠州银行嘉兴分行因信贷控制不慎重，团体运营性存款资金被挪用于购房被嘉兴银保监分局罚款30万元。

编辑：徐效鸿

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