五大违规行为暴露内控破绽 长城华西银行被罚402.8万元 (五大违规行为有哪些)

8月15日，中国人民四川省分行发布的一则行政奖励信息引发市场关注。长城华西银行因违犯金融统计控制、账户控制、信誉信息采集、客户身份识别及大额买卖报告等多项规则，被监管部门予以正告并奖励款402.8万元。此外，时任法律合规部副总经理王某林微风险总监张某平因未履职被区分罚款9万元。

此次长城华西银行被奖励的案由涵盖五个方面，触及金融统计、账户控制、信誉信息、客户身份识别及大额买卖报告等外围范围。依据监管披露，其违规行为并非单一偶发，而是多环节、多部门的系统性失职。

账户控制违规相同值得警觉。银行账户作为资金流动的中心载体，若开立、经常经常使用环节存在破绽，或许为合法资金转移提供通道。而信誉信息采集、查询等环节的违规操作，则或许侵犯客户隐私权，甚至引发信息暴露风险。更为严重的是，未实行客户身份识别任务及未及时报送可疑买卖报告的行为，反映出反洗钱机制形同虚设。此类疑问或许被不法分子运行，成为洗钱、欺骗等罪恶活动的“工具”。

监管部门对两名高管的追责进一步标明，合规控制的失效与决策层的履职缺位亲密相关。王某林作为法律合规部担任人，本应构筑风险防线，但其失职直接形成关键环节失控；张某平作为风险总监，未能有效识别和上报买卖异常，暴显露银行内控流程的松散。