的规则要改 以后或无需再注销 实施近三年半时期后 央行等三部门发文征求意见 存取现金超5万要注销来源或用途 (哪些规则需要改变)

此外，在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等一次性性性买卖金额业务逾越5万元的，金融机构仍需展开尽职考察，并注销客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或许其他身份证明文件的复印件或许影印件。

此次征求意见稿还关于金融机构使子化手段高质量保管客户资料及买卖记载提出明白要求。明白客户身份资料及买卖记载自业务相关或买卖完毕后至少保管10年；金融机构要逐渐成功以电子化形式保管客户身份资料及买卖信息。

集团料理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并注销资金来源或用途”的硬性要求出自人民银行、银保监会、证监会2022年1月26日结合印发的《金融机构客户尽职考察和客户身份资料及买卖记载保管控制方法》，该规则自2022年3月1日起实施，目前曾经行动了约三年半时期。

事先针对相关质疑，人民银行有关担任人对出台该规则的思索和影响启动过解读。

该担任人表示，实施1号令的关键目的是预防和遏制洗钱等违法罪恶活动，维护人民群众资金安保和利益。

近年来，电信欺骗、合法集资、合法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法罪恶活动较为猖狂，严重危害人民群众利益。仅2021年，公安机关共侦办电信欺骗案件37万余起，受益者普及全国各地。其中，一个突出的特征就是罪恶分子运行现金匿名、难以追踪的特点，偏好经常经常使用现金启动买卖活动。金融机构依法适当增强对现金存取款活动的控制，有利于防范违法罪恶活动，有利于维护最广阔人民群众的基本利益。

该担任人表示，从统计上看，目前我国逾越5万元人民币的现金存取业务笔数仅占一切现金存取业务的2%左右，《金融机构客户尽职考察和客户身份资料及买卖记载保管控制方法》第十条的规则总体上看对客户料理现金业务影响较小。金融机构行动该规则不会影响居民失常现金存取款业务，业务便利水平亦不会遭到影响。规则的关键目的是预防和遏制洗钱等违法罪恶活动，维护人民群众资金安保和利益。

信誉卡常年不用会扣钱吗？

通常没有激活是不收取年费的，一旦激活信誉卡是信誉收取年费的。 \x0d\x0a不过可以注销信誉卡。 \x0d\x0a以交通银行信誉卡注销方法为例：\x0d\x0a1、在注销交通银行信誉卡之前，请确账户中曾经没有欠款，同时也不要缺乏额；\x0d\x0a2、假设您有不计划经常使用的或许没有激活的交通银行信誉卡请及时注销，未激活的交通银行信誉卡也收取年费，点击这里检查：交通银行信誉卡年费（不要钱规范）。 \x0d\x0a3、在注销交通银行信誉卡的时刻，拨打交通银行信誉卡客服电话开放注销。 \x0d\x0a4、注销交通银行信誉卡完全不要钱，没有任何注销费用。

浦发银行卡被管控了,提示三个月会被销户,是真的吗？

1. 真的；这说明你的银行卡出现了异常的状况，银行对你的信誉卡启动了封锁，这个时刻你应该尽快的咨询银行的客服，防止出现财富损失。 银行卡管控其实就是银行风控，目的是为了维护持卡人财富的安保，银行经过各种措施，依法审查开放人资料真实性、正确评价、慎重授信、严控异常买卖、套现等违法违规行为，维护账户安保，维护持卡人合法权益和银行的利益。 2. 银行卡被管控关键是为了增加不用要的资金损失，之前在相关部门的要求下要求对客户做关键要素信息清算。 通常状况下，银行卡管控关键是指由于相关部门的办案要求，或是反洗钱等要素对银行卡启动管控。 遇到银行卡被管控的时刻，用户要求及时拨打发卡银行人工客服电话咨询要素。 或是先带着自己身份证银行卡到开户行查询要素，依据详细要素应对不同的方式。 这种是要求用户提供网站咨询记载的截屏记载，确定买卖时期跟银行转账能对上。 拓展资料一、借记卡1. 经常出现银行卡反面借记卡按性能不同分为转账卡、公用卡、储值卡。 借记卡不能透支。 转账卡具有转账、存取现金和消费性能。 公用卡是在特定区域、公用用途（是指百货、餐饮、文娱行业以外的用途）经常使用的借记卡，具有转账、存取现金的性能。 储值卡是银行依据持卡人要求将资金转至卡内贮存，买卖时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。 2. 借记卡〔debit card〕可以在网络或POS消费或许经过ATM转账和提款，不能透支，卡内的金额按活期存款计付利息。 消费或提款时资金直接从储蓄账户划出。 借记卡在经常使用时普通要求密码（PIN）。 借记卡按等级可以分为普通卡、金卡和白金卡；按经常使用范围可以分为国际卡和国际卡。 二、信誉卡信誉卡又分为贷记卡和准贷记卡。 贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信誉额度，持卡人可在信誉额度内先消费、后还款的信誉卡。 准贷记卡是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金缺乏支付时，可在发卡银行规则的信誉额度内透支的信誉卡。 三、贷记卡贷记卡（Credit card），常称为信誉卡，是指发卡银行给予持卡人一定的信誉额度，持卡人可在信誉额度内先消费，后还款的信誉卡。 它具有的特点：先消费后还款，享有免息缴款期（最长可达56天），并设有最低还款额，客户出现透支可自主分期还款。 客户要求 向开放的银行交付一定数量的年费，各银行不相反。 四、准贷记卡1. 准贷记卡是一种存款有息、刷卡消费以人民币结算的单币种单帐户信誉卡，具有转账结算、存取现金、信誉消费、网上银行买卖等性能。 当刷卡消费、取现帐户存款余额缺乏支付时，持卡人可在规则的有限信誉额度内透支消费、取现，并收取一定的利息。 不存在免息还款期。 2. 准贷记卡是一种具有中国特征的信誉卡种类，国外并没有这种类型的信誉卡。 80年代前期，中国银行业从国外引入信誉卡产品。 由于事先中国团体信誉体制并不是很完善，中国银行业对国外的信誉卡产品启动了一定的更改，将国外传统的信誉卡存款有利息，透支有免息期更改为存款有利息、透支难免息。 3. 准贷记卡兼具贷记卡和借记卡的部分性能，普通要求交纳保证金或提供担保人，经常使用时先存款后消费，存款计付利息。 持卡人购物消费时可以在发卡行核定的额度内启动小额透支，但透支金额自透支之日起计息，欠款必需一次性还清，没有免息还款期和最低还款额，其基本性能是转账结算和购物消费。 综合起来，准贷记卡的特点关键有：（1）开放准贷记卡普通要求交纳保证金或提供担保人；（2）在准贷记卡内存款是计算利息的；（3）准贷记卡可以透支，但是透支款项没有免息还款期，从透支当日就可以计算利息，且必需一次性还清没有最低还款。 准贷记卡作为中国信誉卡产业开展环节中的过渡产品正在逐渐分开历史舞台，在我们理想生活中准贷记卡的经常使用量、使意图义都在逐渐减小。

往银行存大额现金要什么手续么？

只要求向银行提早预定，明白时期、渠道方式和信息要素就可以了，然后带着身份证和银行卡就可以前去柜台操持。 另外，要留意存款时要求注销现金来源，这样银行才会归入大额现金控制信息系统。 假设大额存款，基本上可以有两个待遇：一是，你可以与客户经理谈一下大额存单的利率疑问，他普通会给你一个最上下限的活动利率，这要比普通储户所能取得的利率要更高一些。 二是，当你存完了100万现金后，业务经理则会给你送上一张贵宾卡，只需拿着这张卡，以后不只在银行各个网点操持业务无需排队，甚至坐飞机、坐高铁、住宾馆、去医院看病等都可以享用贵宾待遇。 【两种状况银行会调查】一，商业银行的下级主管部门（反洗钱部门）会对大额存款的流向启动监控，也就是监控这笔资金的买卖用途。 假设这钱不时存在银行里，疑问并不大。 而一旦被发现用于合法买卖，会立刻采取措施。 这是监管为防止金融罪恶行为及打击洗钱的关键举措。 二，假设与你的身份不婚配（比如你就是一个普通职员，往常每个月的支出只要二三千元，突然来存钱几百万元），那么银行除了提交大额买卖报告之外，还会提交可疑买卖报告，对你的资金来源启动深化调查，其实只需你的资金来源是合法的，那么你都无需担忧银行对你的调查。 而实践状况是，商业银行由于揽储难度增大，负债端压力较大，特别是在每年的年底资金紧张阶段，为了吸收存款竞相打出存款利率活动，还有礼品相送。 所以，若能遇上主动上门的大客户自然很开心。 当然，银行也会担忧，要是东问西问把客户问跑了，银行岂不是要悔恨死了。 所以，在普通的状况下，银行不会刻意调查你存款来源，非除是协助反洗钱部门的调查任务。