案涉机构另有多人被永久禁业 信誉社主任闪现其中亲身助力 一纸永久禁业罚单牵出2280万元骗贷大案 (涉案单位)

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肆意妄为的基层农信社主任的势力有多大？对金融机构构成的危害有多大？或许我们可以从近期发布的众多禁业罚单中一窥一二。7月9日，国度金融监管总局官方披露，时任原北屯乡村信誉协作联社一八一团信誉社主任刘长林，被永久禁业。

记者查询发现，目前尚未有详细文书披露刘长林能否被捕捉刑等详细信息。但现有文书显示，刘长林触及一桩外地企业人员骗贷2280万元的大案，时期刘长林助力不少。

当事人卷入外地企业家骗贷案件

昨日，国度金融监视控制总局阿勒泰监管分局发布的一份行政奖励信息地下表显示，刘长林（时任原北屯乡村信誉协作联社一八一团信誉社主任），对新疆北屯乡村商业银行股份有限公司存款三查不到位，违规发放借名存款负有责任，被永久制止从事银行业任务。监管作出奖励的日期为2024年7月1日。

今天，记者查询发现，据一份2020年上传的文书显示，刘长林和外地企业家宋海龙的骗取存款罪有亲密关联。

据文书披露，宋海龙，汉族，1981年出生于山东省，中专，新疆海川胜鸿食品有限公司（以下简称海川胜鸿公司）法定代表人兼董事长，检方指控其屡次向金融机构骗取存款。比如，2014年7月，宋海龙以置办原资料为由以新疆海川胜鸿食品有限公司名义向中国股份有限公司阿勒泰兵团支行开放存款500万元。为骗取银行的信任，宋海龙伪造了6份虚伪的产品购销合同，并提供不能真实反映企业财务状况的审计报告，同时骗得北屯得仁融资性担保有限责任公司提供保证担保。

再比如，2014年12月，宋海龙以置办原资料为由以海川胜鸿公司名义向北屯乡村信誉协作联社一八一团信誉社开放存款900万元。为骗取信誉社的信任，宋海龙伪造了2份虚伪的产品购销合同，并提供虚伪的增值税一般发票和不能真实反映企业财务状况的审计报告等，同时骗得北屯额河运营展开有限公司给北屯乡村信誉协作联社出具赞同担保900万元无法撤销担保函。该款用于出借借款、集团开支等。

此外，2016年1月，宋海龙以置办原资料为由以海川胜鸿公司名义向北屯乡村信誉协作联社一八一团信誉社开放存款280万元。为骗取信任，宋海龙虚拟存款用途，隐瞒企业真实的运营状况和负债状况，向审计公司提供虚伪财务报表，并将不能真实反映企业财务状况的审计报告提交给银行等，同时骗得屯南担保公司向北屯乡村信誉协作联社出具无法撤销担保函。该笔存款用于出借借款、集团开支等。

最终，外地法院一审认定，宋海龙六次以诈骗的手段取得金融机构存款算计2280万元，其骗取存款行为曾经既遂，骗取存款数额应当认定为2280万元。

证人供述信誉社主任刘长林曾为宋海龙存款提供协助

宋海龙为何能够在多家金融机构骗取存款多年而不被发现？相关文书也显示，北屯乡村信誉协作联社一八一团信誉社原主任刘长林助力不少。

比如，一八一团信誉社员工朱某证言，在担任一八一团信誉社信贷员时期共经办过二笔新疆海川胜鸿公司及宋海龙的存款。第二笔是在2014年12月份开放置办原资料的900万元的存款，详细任务后来交接给智万某。

证人智万某证言，朱某给自己交接任务的时辰，把海川胜鸿公司的资料都交给了智万某。朱某觉得风险太大，假定紧缩一下还是可以思索，后来一八一团信誉社主任刘长林拿着会签单到联社去会签的，联社赞同了发放280万元存款。

证人张某证言，2015年底的时辰，刘长林曾经借钱给宋海龙还存款。详细环节为，刘长林找到张某说要借用张某的卡过一下，从张某的信誉社卡上走了150万元，宋海龙在一八一信誉社存款上去还给了刘长林。刘长林给张某说过，宋海龙还的钱打到刘长林亲属的卡上了。“这些操作都是刘长林拿张某的卡去办的。”

相关文书显示，宋海龙犯骗取存款罪，一审问处有期徒刑三年，并奖励金10万元；犯职务侵占罪，一审问处有期徒刑二年；数罪并罚，选择行动有期徒刑四年三个月，并奖励金10万元。

案涉农信联社多人被永久禁业 文书显示联社或存“以贷还贷”行为

媒体记者留意到，除了刘长林被永久禁业，北屯乡村信誉协作联社还有多人也因违法违规事项遭遇相同奖励。

详细来看，时任原北屯乡村信誉协作联社党委书记、理事长王广成（2018年8月改制后为新疆北屯乡村商业银行股份有限公司党委书记、董事长），对新疆北屯乡村商业银行股份有限公司存款三查不到位，违规发放借名存款负有责任，被永久制止从事银行业任务。

时任北屯农商银行资产风险控制部员工王明敏，对新疆北屯乡村商业银行股份有限公司员工行为控制不到位，信贷资金、单位资金被挪用负有责任，被永久制止从事银行业任务。

此外，媒体记者查询得知，北屯乡村信誉协作联社（北屯农商银行）还涉嫌对明明曾经显示逾期的存款者再次放贷，“以贷还贷”致引发诉讼。文书显示，2015年11月19日，王会旗和北屯乡村信誉协作联社签署借款合同500万元，阿哈提•哈塔什等人签署乡村信誉社借款抵押合同。王会旗逾期未还款，北屯乡村信誉协作联社将抵押人担保人阿哈提•哈塔什等告上法院。

在法院审理环节，阿哈提•哈塔什等人提交信誉报告复印件证明，王会旗于2013年12月28日在北屯农商银行存款275万元，期限3年，但到2015年10月份，王会旗不时都没有还款。阿哈提•哈塔什等人提出，在王会旗存款曾经进入黑名单的状况下，北屯农商银行二次给王会旗发放存款，应当属于违法发放存款。

而文书披露，王会旗在500万存款到账后将其中的3856251.5元用于出借以往存款。详细为，法院查明，王会旗的银行买卖明细表反映有2015年10月19日六笔买卖，其中今天直接发放存款500万元，事先直接扣除258万元，又还款32万余元，今天又提出钱。这一理想说明，今天早晨，在阿哈提•哈塔什签字前，王会旗的银行卡中就有六笔资金进出和支出，与存款的规则和双方的借贷相关不相符。让阿哈提•哈塔什签字就是要用合法的程序掩盖合法的行为。

最终，法院裁定，王会旗在500万元存款到其银行卡后，就将其中的3856251.5元用于出借以往存款，违犯了与抵押人担保人阿哈提•哈塔什等的商定。故本案抵押人担保人阿哈提•哈塔什等人在剩余款项1143748.5元的范围内承当连带清偿责任。

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