未按规则识别客户身份 榆中浦发村镇银行被罚款27.94万元 (未按规则识别什么意思)

近期，据中国人民银行甘肃省分行行政奖励信息披露，榆中浦发村镇银行股份有限公司，与客户树立业务相关时，未按规则识别客户身份，被罚款27.94万元。

“商业银行”是英文Commercial Bank的意译。 在给这个概念下定义疑问上，中西方提法不尽相反。 我们以为商业银行的定义应包括以下要点，第一，商业银行是一个信誉授受的中介机构；第二，商业银行是以失掉利润为目的的企业；第三，商业银行是独一能提供“银行货币”（活期存款）的金融组织。 综合来说，对商业银行这一概念可了解为：商业银行是以运营工商业存、放款为关键业务，并以失掉利润为目的的货币运营企业。 这个定义方法实践上是把中西方学者对商业银行所下定义做了一个概括。 商业银行的特征如下：（１）商业银行与普通工商企业一样，是以盈利为目的的企业。 它也具有从事业务运营所要求的自有资本，依法运营，照章征税，自傲盈亏，它与其他企业一样，以利润为目的。 （２）商业银行又是不同于普通工商企业的特殊企业。 其特殊性详细表现于运营对象的差异。 工商企业运营的是具有一定经常使用价值的商品，从事商品消费和流通；而商业银行是以金融资产和金融负债为运营对象，运营的是特殊商品…一货币和货币资本。 运营内容包括货币收付、借贷以及各种与货币运动有关的或许与之相咨询的金融服务。 从社会再消费环节看，商业银行的运营，是工商企业运营的条件。 同普通工商企业的区别，使商业银行成为一种特殊的企业——金融企业。 （３）商业银行与专业银行相比又有所不同。 商业银行的业务更综合，性能更片面，运营一切金融“批发”业务（门市服务）和“批发业务”，（大额信贷业务），为客户提供一切的金融服务。 而专业银行只集中运营指定范围内的业务和提供专门服务。 随着西方各国金融管制的清闲，专业银行的业务运营范围也在不时扩展，但与商业银行相比，仍差距甚远；商业银行在业务运营上具有优势。 乡村商业银行(Rural commercial bank)是由辖内农民、乡村工商户、企业法人和其他经济组织共同入股组成的股份制的中央性金融机构。 在经济比拟兴旺、城乡一体化水平较高的地域，“三农”的概念曾经出现很大的变化，农业比重很低，有些只占5%以下，作为信誉社服务对象的农民，虽然身份没有变化，但大都已不再从事以传统种养耕作为主的农业消费和休息，对支农服务的要求较少，信誉社实践也曾经实行商业化运营。 对这些地域的信誉社，可以实行股份制改造，组建乡村商业银行。 商业银行是个泛指，相关于国度政策性银行，乡村商业银行是商业银行的一类